Olá Caro Investidor!
Já tem um ano que eu fiz um post mostrando como usar a Remessa Online. Durante este tempo eu utilizei o serviço várias vezes e em todas fui muito bem atendido. Conclui que o serviço é rápido e confiável. O preço é o melhor do mercado e você ainda pode ter um desconto usando o voucher investirnoexterior.
Como resultado desta excelente experiência, resolvi atualizar o post que fiz ano passado. Vou deixar imagens novas aqui e qualquer dúvida, deixe nos comentários.
Dando continuidade às maneiras de enviar dinheiro ao exterior e após mostrar como enviar dinheiro pelo Banco do Brasil, hoje mostrarei como enviar dinheiro pela Remessa Online e seus custos.
Quando se fala em investir no exterior muitas pessoas pensam logo no quão difícil deve ser enviar dinheiro para o exterior. De fato, no passado, era bem complicado fazer remessas de valores no entanto, com as Fintechs, as coisas ficaram mais fáceis. Por exemplo, um jeito muito simples é suando a Remessa Online.
Eu conheci a Remessa Online quando morei no exterior e queria enviar dinheiro para o Brasil. Depois disso não utilizei mais e não tinha visto as mudanças da empresa com seus novos benefícios. Entretanto, como venho tentando várias maneiras, chegou a hora desta Fintech.
Envio de dinheiro para corretora no exterior
Muitos já me perguntaram se há uma maneira de enviar dinheiro para corretora no exterior sem utilizar o banco e fui pesquisar se há condições de fazer remessa online para a Interactive Brokers que é a corretora que uso e a resposta é sim!
Você pode enviar dinheiro direto para a Interactive Brokers e mostro como neste post.
No próprio site da Remessa Online você encontra um passo a passo para enviar dinheiro para a corretora DriveWealth. Eu abri conta na DW para mostrar o passo a passo, basta clicar aqui para ver. A ideia é mostrar a experiência e deixar mais uma opção para quem não quer pagar a custódia de $10 na Interactive Brokers.
Trazendo mais uma opção, você pode acompanhar a abertura de conta na corretora Avenue. Por fim, ainda tem um vídeo mostrando as principais características das 3 corretoras.
Sobre a Remessa Online
A Remessa Online funciona em português e em seu site você encontrará muita informação e transparência. Alias, transparência é um dos pontos fortes da Fintech, pois você consegue ver as taxas na hora da contratação do serviço sem nenhuma pegadinha, coisa que os bancos ainda resistem em fazer.
Não só de remessa online para o exterior vive a Empresa, há vários serviços oferecidos e cada vez estão se especializando para dar mais facilidade nas operações para o exterior. Confira alguns dos serviços e dicas:
- Envio e recebimento de dinheiro no exterior;
- Conta de investimento no exterior;
- Pagamentos Internacionais;
- Compra de Imóveis no Exterior;
- Investimentos estrangeiros direto;
- Aluguel de imóveis no exterior;
- Registro de operações financeiras; e
- Declaração de capitais e bens.
Enviando dinheiro para o exterior pelo Remessa Online
É muito simples fazer o cadastro na Remessa Online. Primeiramente você deve inserir seu e-mail e os dados iniciais. Em seguida você receberá um e-mail de confirmação. Ao clicar, será redirecionado para completar o cadastro.
“Confira aqui como abrir conta na
Interactive Brokers”
Preencha todos os campos normalmente como em qualquer cadastro comum e logo em seguida terá acesso ao seu Dashboard que é a área onde poderá ver todos os recursos disponíveis, histórico de transações, solicitar transação e qualquer outro serviço ou ajuda do site.
Cadastrando contas no exterior para receber remessa online
Para continuar o cadastro e ter uma cota maior de remessa online para o exterior, é necessário enviar o comprovante de residência e foto de um documento de identificação. Após isso feito, seu cadastro será validado e terá um limite maior de envios mensais. No meu caso foi para 65k.
Caso necessite de enviar mais dinheiro, será necessário enviar o comprovante de imposto de renda. Quando enviei o meu, o limite passou de 300k por ano.
Para fazer a remessa online, basta acessar o menu “Enviar Dinheiro” e solicitar a opção desejada. Você pode fazer para uma pessoa física, para o Banco ou corretora. Mostrarei mais abaixo como enviar para a Interactive Brokers.
Para enviar para sua conta no exterior, por exemplo para o BB Américas, selecione a primeira opção “Enviar para uma pessoa física”e após selecione se é para você mesmo ou para um terceiro. Já para uma corretora, escolha enviar para corretora internacional.
Após escolher para quem enviar, preencha todos os dados solicitados. O código SWIFT do BB Américas é BRASUS3M. Fique atento ao seu numero de conta, pois o Banco do Brasil por vezes te dá um número de acesso mas o de conta é outro. Como vai enviar direto ao banco, marque “não” na opção “Possui Banco intermediário?”.
Por fim, dê um nome a esta transação.
Cadastrando a Interactive Brokers para receber dinheiro direto do Remessa Online
Na mesma tela de escolha para quem você quer enviar dinheiro na hora de cadastrar contas, selecione a opção “Enviar para corretora internacional”.
Aqui há uma pequena diferença, você terá que enviar um comprovante da abertura da conta e eles levarão 1 dia útil para analisar. Importante frisar que este comprovante deve ser algo em que apareça seu nome completo indicando a abertura de conta. Apenas aquele e-mail que recebemos dizendo que a conta foi aberta não serve.
Para maiores detalhes sobre como enviar dinheiro para Interactive Brokers utilizando a Remessa Online, acesse este link.
Fazendo remessa online de dinheiro para o exterior
Após contas cadastradas, você verá em seu Dashboard o status de cada uma delas. Na tela abaixo podemos perceber algumas contas cadastradas. Como exemplo vocês pode ver alguns envios. Notem que o recebimento de recursos do exterior é tão simples quanto o envio.
Agora, basta clicar em “Novo Envio” e seguir os passos inserindo os valores desejados.
Desconto no envio de dinheiro para o exterior
Aqui vem uma dica importantíssima! o Site www.comoinvestirnoexterior.com e o blog www.bpmilhao.com têm parceria com a Remessa Online e te dá um desconto no Spread.
O spread é uma porcentagem cobrada pelos bancos e financeiras para realizar a operação. A Remessa Online tem um dos melhores spread e a transparência de saber o valor na hora da contratação é uma grande qualidade.
Não deixe de usar o voucher “investirnoexterior” ou “bpmilhao” para conseguir um desconto. Quanto mais usar, melhor é o desconto que a longo prazo acaba fazendo diferença. Confira nas telas abaixo.
Após validar o voucher conforme a imagem abaixo, já será possível ver o desconto no spread. Qualquer desconto é super bem-vindo e desse jeito você ajuda o site a se manter no ar com novidades e testes.
Outra coisa importante saber é que há uma pequena diferença no valor do câmbio de acordo com a quantidade que está enviando. Sugiro enviar o máximo que puder por vez usando os vouchers acima para ganhar mais descontos e pegar um valor menor do câmbio.
Por fim, fica registrado exatamente todos os valores cobrados e o valor final a ser debitado para enviar o dinheiro.
Esta é uma ótima oportunidade de remessa online de dinheiro, sem burocracia e com segurança. Agora que você já viu como é fácil enviar dinheiro ao exterior não deixe de iniciar seu planejamento de envio para começar a investir e proteger seu patrimônio.
Falarei em breve sobre outra plataforma de compra de moedas física que faz parte do grupo da Remessa Online chamada Bee Câmbio. Para quem já conhece, pode usar os mesmos vouchers para os obter descontos.
Bons investimentos a todos!
BPM
BP, como funciona o resgate de dinheiro? Por exemplo, a partir da TD Ameritrade (que depois de longos 2 meses concluí a abertura)
Roni o resgate é o caminho inverso pela Remessa Online. Você pede a Remessa Online os dados, cadastra na TD e solicita a transferência.
Eu quero fazer um tutorial e um vídeo mas para fazer uma retirada tenho que pagar a taxa, ou seja, gasto uma graninha para mostrar a vocês kkkkk
Caro, como faço para fazer aparecer as imagens dos posts? Já tentei no Chrome e Safari
Noberto, algumas imagens sumiram quando troquei de servidor. Ainda não descobri todas, vou recolocar as imagens desta postagem.
Obrigado por avisar.
A Interactive Brokers cobra alguma taxa ao receber dinheiro via Remessa Online?
Olá Marcos, não cobra nada. Bancos cobram em torno de 15$.
Pensei em optar pelo Remessa online, porém como é uma transferência internacional a maioria dos bancos irá cobrar swift fee, no caso do meu banco (TD BANk), pelo que vi seria 15 usd.
Já o Transferwise utiliza uma forma de envio diferente (não chega como sendo internacional), não havendo tal custo quando recebo a transferência.
Portanto acho bastante relevante considerar esse custo extra na hora de decidir qual o meio de envio.
Olá Marc,
Bem pontuado que para realizar a transferência para bancos há a necessidade de SWIFT. O BB Americas não fornece e com isso a Remessa Online não está enviando para o BBA no momento. Eles me falaram que estão corrigindo isso.
Quanto ao SWIFT fee, acho que a maioria dos bancos não cobra ( não sei confirmar quantos ) mas o que a maioria dos bancos cobram é uma taxa por depósito de qualquer espécie. Acho um absurdo você receber dinheiro na conta e pagar por isso mas é assim. Geralmente cobram $10 por depósito.
Eu ainda não enviei recursos para banco via Remessa Online porque sempre envio para a Interactive Brokers. Obrigado pela informação. Qual banco você utiliza?
Vamos ver quais bancos as pessoas estão usando e quais cobram essa taxa realmente.
Abraço.
Ola Alexandre,
Estou fazendo o cadastro no IB e para realizar a transferencia pode ser feita de qualquer banco? TEnho conta no Bradesco.
obrigado antecipadamente pelo esclarecimento,
abs
MArcio
Ola Marcio,
Não sei quanto o Bradesco cobra para transferir dinheiro para o exterior. Sugiro usar o Remessa Online.
Veja aqui.
Fala BPM,
Só para esclarecer e complementar para aqueles que vão usar o Remessa Online para transferir os dólares para a Interactive Brokers. O cadastro da IB no Remessa Online deve ser feito assim: quando vamos no menu de “Funds” da Interactive Brokers, tem que selecionar “deposit”, no método “Wire Notification”e colocar no sending instituion o Remessa Online e valor no próximo campo, e aí a IB vai gerar instruções para depósito:
INSTRUCTIONS
Provide the following information to your bank to initiate the transfer.
Receiving Bank
Bank Name: Citibank N.A.
Bank Address: 399 Park Avenue, New York 10022, United States
ABA Routing Number: 021000089
SWIFT/BIC Code: CITIUS33XXX
Bank Account Title: Interactive Brokers LLC
Bank Account Address: One Pickwick Plaza, Greenwich, Connecticut 06830, United States
Bank Account Number: XXXXXXXXX
Message to the recipient: U265XXXX / Alexandre GXXXXXX
Cadastrei esses dados na IB e funcionou perfeitamente. Fiz a transferência para o Banco Maxima do Remessa Online e no dia seguinte já entrou o valor na IB.
Ps – Cadastrei uma remessa no Remessa Online com o SWIFT/BIC Code próprio da IB que achei na net e a minha conta que aparecia no cadastro da IB e tem uma semana o dinheiro não entrou e tb não foi devolvido. O suporte da Remessa Online falou que demora uma semana para identificarem que os dados estão incorretos e que devolverão.
Espero que tenha sido claro. hehe
Valeu!
Obrigado Alexandre.
É sempre bom termos atualizações das pessoas que estão constantemente utilizando esses serviços. Depois atualizo o post fazendo a devida referência.
Abraço!
Olá BPM,
Por fim deu certo o envio para a IB?
abraço
Janota,
Eu ainda não enviei porque o dólar estava muito alto. Ele baixando de R$ 4,00 vou enviar mas pelo que já li por aí e pelo cadastro da IB na Remessa Online, sim, funciona perfeitamente.
Olá, BPM.
Este voucher para desconto no spread no RemessaOnline pode ser usado vários vezes ou apenas uma vez por usuário?
Valeu pelo blog.
Daniel.
Olá Daniel,
Pode usar quantas vezes quiser. Quanto mais usar, maior o desconto.
de acordo com reportagem na investopedia, não precisa mais ter $10.000 para investir no IB
Olá Luis Antonio,
Sim, você pode operar na IB a partir de $2000 porém a custódia será de $20 ao invés de $10, ou seja, quanto menos dinheiro, maior a custódia e acaba que começa a ficar caro operar assim.
Se você consegue os 10k para operar, isso pode te trazer um retorno médio de 6% ao ano se estiver aplicado em bons REIT e bons Stock, ou seja, receberá $ 600 por anos e pagará $120 já incluído aí as corretagens que são descontadas da custódia até o limite de $10.
Já se tiver mais de 100k investidos, fica isento da custódia de $10.
Abraço!
Oi Bpmilhao,
Estou com a conta aberta na IB, mas na Remessa Online, ao selecionar “Enviar para Corretora” preciso cadastrar os dados da conta como Código SWIFT/BIC, Número da Conta, Número do Banco, etc. Onde consigo essas informações e o documento que comprova abertura da conta na IB?
Da mesma forma, dentro do portal da IB preciso acessar Transfer Funds, colocar o metodo Wire e colocar os dados da Remessa Online, como Sending Institution e Account Number.
Onde consigo esses dados?
Olá Rafael,
Esqueci de mencionar o código SWIFT da Interactive Brokers no post. O código é UBKRUS33. O número da conta você vê no topo da tela quando loga na IB.
Documento que comprove abertura de conta, basta você gerar um Report que no cabeçalho vai constar seu nome e número de conta. Dê um print e envie ou então salve em PDF e envie.
Para realizar a notificação de depósito, tente colocar Online Bill Notification e coloque o valor depositado.
Depois conte-nos se deu certinho.
Abraço!
Para mim o codigo SWIFT da IB aparece como CITIUS33XXX. Não deveríamos primeiro realizar a operação de Transfer no sitio da IB para depois executar o envio ? Entretanto quais os dados da remessaOnline para preencher os dados na IB ? Esta confuso.
Olá Nelmo.
No FAQ da IB consta que o SWIFT pode mudar de acordo com o banco e o país mas você está certo. Procurando na própria página da IB, encontrei o CITI US 33, clique aqui e confira.
No entanto, no site http://www.theswiftcodes.com ele mostra o IBKR US 33.
Quanto ao envio de valores, siga estes passos descritos no site da Remessa Online:
Como enviar dinheiro para o exterior pela primeira vez?
Enviar dinheiro para o exterior com a Remessa Online é simples.
Nós te ajudamos, veja o passo a passo:
Acesse o site da Remessa Online, informe o valor e a moeda que deseja enviar para o exterior. Você pode inserir a quantia de acordo com a moeda do país e o simulador irá calcular o montante equivalente em reais. Por fim, o valor total que aparecerá é o preço final da remessa, incluindo taxas e impostos;
Faça um pré-login com seu nome, CPF (Cadastro de Pessoa Física) e e-mail, para ter acesso à plataforma Remessa Online e finalizar sua operação.
Caso prossiga com o fluxo da remessa, você deve preencher suas informações pessoais solicitadas, e anexar seu documento de identidade, junto com o comprovante de residência;
Cadastre os dados do beneficiário;
Confirme os dados de sua remessa, trave a cotação do momento e confirme a transação;
Estamos quase no fim! Realize o pagamento em reais e faça o upload do comprovante de transferência na própria tela do site;
Pronto! Os valores serão enviados para o exterior sem complicações.
Você tem total garantia em suas transações! Nós utilizamos a taxa cambial do momento em todas as operações.
Abraço!
Fiz contato com a IB. Eles disseram que primeiro tem que solicitar em Transfer & Funds a transferência com o valor, dai eles vão dar o código Swift certinho.
O que usa pra enviar dinheiro é o CITI US 33. O outro é a própria IB que usa. Vou fazer um post sobre isso e atualizar este.
Obrigado por trazer a questão.
Bpmilhao,
Outra coisa que me veio à cabeça, será que posso transferir da IB direto para o Leupay?
Valeu!
Boa pergunta Alexandre,
O próximo post será sobre o LeuPay e sobre essa possibilidade ou não. Acompanhe!
Abraço!
Bpmilhao,
Ia te perguntar exatamente sobre essa possibilidade remessa online + IB. Ajudou bastante!
Quero diversificar meu patrimônio e pretendo investir a maior parte em ETF e tb em Stock e Reits. Pretendo, inicialmente, investir nas Stock e reits mais para pagar os 10 trumps da IB. Vc tem ideia qual parcela dos 10k teria de usar p chegar nesses 10 trumps mensais?? Acha viável essa estratégia??
Olá Alexandre,
Se você investir 5k em REIT, já vai tirar o valor da custódia facilmente. Investindo 5k você precisa de apenas 2,4% ao ano para levantar os $120 pra ficar no zero a zero mas tem REIT pagando 7% ao ano por aí.
Acho viável sim, principalmente para quem quer investir em outros mercados ou ETF na Irlanda que não cobra imposto sobre ganhos de capital.