Carteira de investimentos

Olá Caro Investidor!

Nesta página deixarei minha carteira mostrando os ativos que tenho, seus crescimentos, as vendas, os dividendos recebidos, os gráficos e o que mais eu puder colocar para ajudar a você a ver a performance dos investimentos no exterior.

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Retorno da carteira no ano de 2019

investir no exterior

Porcentagens em relação ao mês anterior

Carteira Offshorejaneirofevereiromarçoabrilmaiojunhojulhoagostosetembro
Stocks2,66%1,78%1,23%7,09%-7,31%9,39%-1,08%-0,16%2,69%
ETF7,34%3,00%1,38%3,20%2,47%6,65%-0,08%-3,20%1,93%
REIT8,63%-0,08%4,09%-0,34%-2,13%-0,92%-0,58%4,36%3,56%
Carteira7,74%1,54%1,98%4,41%-4,15%5,78%-0,73%0,16%4,10%

Ativos na carteira

AssetPreço médioFechamento % sobre PM

Stocks
CVSUS$‎ 75,68US$‎ 63,07-16,66%
BRK.BUS$‎ 170,23US$‎ 208,0222,20%
AWRUS$‎ 47,42US$‎ 89,8689,50%
DISUS$‎ 97,55US$‎ 130,3233,59%
AAPLUS$‎ 182,50US$‎ 223,9722,72%
VUS$‎ 112,05US$‎ 172,0153,51%
TUS$‎ 31,19US$‎ 37,8421,32%
IBKRUS$‎ 61,46US$‎ 53,78-12,50%
IUS$‎ 21,40US$‎ 22,806,54%
BLKUS$‎ 398,00US$‎ 445,6411,97%

ETF
IWDAUS$‎ 46,85US$‎ 58,2524,33%
EIMIUS$‎ 27,22US$‎ 27,01-0,77%
CSPXJ-USDUS$‎ 132,09US$‎ 148,5812,48%
RBOTUS$‎ 7,20US$‎ 7,544,72%
IAUUS$‎ 13,60US$‎ 14,093,60%

REIT
OUS$‎ 57,35US$‎ 76,6833,71%
EPRUS$‎ 66,87US$‎ 76,8614,94%
DLRUS$‎ 118,25US$‎ 129,819,78%
CIMUS$‎ 17,20US$‎ 19,5613,72%
LTCUS$‎ 36,80US$‎ 51,2239,18%
PKUS$‎ 29,60US$‎ 24,97-15,64%
AMTUS$‎ 212,50US$‎ 221,134,06%

Gráficos 

Dividendos recebidos em 2019 comparado com 2018 – Líquido de imposto

gráfico de investimentos

Divisão Total da Carteira

carteira de investimentos

40 Comentários até agora

FarleyPostado em4:32 am - out 7, 2019

Olá tudo bem? Obrigado pelos excelentes conteúdos. Cheguei até você através do bpmcast e estou gostando muito. Se possível gostaria que comentasse este artigo que envontrei falando de boas pagadoras de dividendos americanas. https://markets.businessinsider.com/news/stocks/7-safe-dividend-stocks-for-investors-to-buy-right-now-1028440075# O que acha?

UlissesPostado em11:49 pm - ago 10, 2019

Muito bom material!!!
Vou estudar os REITs. Começar a investir nisso também.
Abs, Ulisses.

MICHEL FONSECAPostado em2:10 pm - ago 3, 2019

Admin,

Poderia me indicar algum site que descreva sobre REITS ? Gostaria de entrar nesta, porém não tenho informações.

    adminPostado em2:25 pm - ago 3, 2019

    Michael, tem bastante coisa aqui no site e no canal do YouTube. Se quiser procurar diretamente no Google só vai encontrar material bom em inglês e aí é garimpando mesmo. Você pode encontrar bastante informação no site NAREIT.com

Camis.Postado em6:25 pm - ago 2, 2019

Olá você não tem uma tabela como percentual dos dividendos de cada reit/etf/stock? e até do rendimento mensal ao invés da porcentagem em relação ao mês anterior, a porcentagem em relação ao valor aplicado em cada?

    adminPostado em6:49 pm - ago 2, 2019

    Tem sim. Na tabela onde mostro todos os meus ativos tem as porcentagens sobre o preço de compra. Por exemplo, CVS meu preço médio é de $75,68 e o fechamento de julho foi $55,89. Com isso minha porcentagem está negativa em 26,15%.

      CamisPostado em7:43 pm - ago 2, 2019

      Digo Dos dividendos…..quero ter uma noção dos rendimentos mensais no exterior pra fazer meu projeto e comecar a aplicar 😉

        adminPostado em11:07 pm - ago 2, 2019

        Não exatamente de cada um. Você consegue ver o DY de cada um no Investing.com. lá você digita o código do ativo e abre a tela com o gráfico e algumas informações como valor de mercado, cotação, beta e DY. Aí você consegue ver quanto cada ativo paga por ano. No meu caso eu só computo a soma de todos eles e faço o gráfico de evolução de crescimento.

AndrewPostado em3:22 pm - jul 2, 2019

BPM, juros recebidos de conta remurada na IB devemos declarar como dinheiro recebido 100% do exterior, assim como dividendos, ou terá que ser usado tbm regras de propocionalidade sobre qual o tipo de capital que originou aqueles juros?

Obrigado.

AndrewPostado em6:16 pm - jun 29, 2019

Bpm, como você faz para separar a origem dos capitais(da parte em Dólar e da parte em rela)? Pois uma hora vai ficar uma mistura dos diabos…. Tipo uma hora vc vai receber dividendos de uma empresa e esses dividendos vão se juntar a um eventual saldo residual originado em reais na sua conta e daí a junção desses valores serão usados para comprar ativos, e daí vai misturando cada vez mais… Como vc separa isso?

    adminPostado em2:14 pm - jun 30, 2019

    Uma estratégia para facilitar é você comprar um único ativo somente com os dividendos. Desta maneira você sabe que tudo o que vier daqueles rendimentos é proveniente de fora. Pode comprar Berkshire ou algum ETF que não pague dividendos, assim você sabe exatamente quanto é de cada fonte.

      AndrewPostado em7:22 pm - jun 30, 2019

      É uma ideia. Sabe se por exemplo, quando eu faço um investimento em ações originados de reais e eu tenho um ganho de capital esse ganho será considerado no futuro dinheiro origalmente em reais ou dólares?. Ex: enviei dinheiro do Brasil e comprei 100.000 USD em ações da Apple e essas Apple se valorizaram 50% e eu vendi tudo por 150.000 USD. Esses 50.000 de lucro(de ganho de capital) no futuro serão considerados como dinheiro proveniente do exterior ou originalmente em Dólares?

      Obrigado.

        adminPostado em6:51 am - jul 1, 2019

        Até onde entender, o ganho de capital veio dos reais enviados. Esses 50% reaplicado aí sim vão gerar renda provenientes de dólares.

          AndrewPostado em12:37 pm - jul 1, 2019

          Desculpe, acho que eu não expliquei direito. Vou tentar reescrever.
          Sabe se por exemplo, quando eu faço um investimento em ações estrangeiras com dinheiro originalmente em reais e eu tenho um ganho de capital, esse ganho será considerado em aquisições futuras de ativos como dinheiro originalmente em reais ou dólares?. Ex: enviei dinheiro do Brasil e comprei 100.000 USD em ações da Apple e essas Apple se valorizaram 50% e eu vendi tudo por 150.000 USD. Esses 50.000 USD de lucro(de ganho de capital) serão considerados como dinheiro proveniente do exterior ou originalmente em reais, caso eu deseja usá-lo para comprar novas ações estrangeiras? Tipo se eu quiser usar esses 150.000 Dólares que tenho (100.000 USD enviei do Brasil e 50.000 USD que tive de ganho de capital com as ações da Apple) para comprar tudo Berkshire eu devo declarar a compra de Berkshire como 100.000USD originalmente em reais e 50.000USD originalmente em Dólar?

          Obrigado.

          adminPostado em8:33 pm - jul 2, 2019

          Esses primeiros 50 mil são originados de dinheiro enviado, ou seja, eles foram originado de reais. Ai você investe esses 50 mil que geram mais 25 mil, esses 25 mil são originados de moeda proveniente do exterior.

Rafael AlvesPostado em10:57 am - jun 27, 2019

Você não considera investir em ETF de Bonds ou alguma outra de RendaFixa para equilibrar o risco da carteira? Para a finalidade de reduzir o risco de uma carteira de ações para dividendos, qual o ETF de RendaFixa que você recomendaria?

    adminPostado em11:08 am - jun 27, 2019

    Olá Rafael,

    Não me empolgo com ETF de renda fixa. Vou mais pelo momento seguindo as tendências. O nível de risco é subjetivo, considero os FII bem conservadores e acabam balanceando com as ações. Fora isso eu tenho algumas RF que comprei na época dos juros altos.

    Como invisto tanto no Brasil como no exterior, o efeito dólar acaba equilibrando a carteira também, pois a Bovespa tem relação inversa com o dólar.

    Vou ficar te devendo essa do ETF de renda fixa porque não é meu forte.

Heberth de PaulaPostado em1:10 am - jun 16, 2019

Como você pensou na logística de trazer o dinheiro de volta quando precisar, mesmo que seja daqui a 10 anos? Muito obrigado por compartilhar…

    adminPostado em2:23 pm - jun 16, 2019

    Olá Hebeth,

    Eu não pretendo trazer de volta. Estou sempre viajando e penso em morar fora por uns anos, então já usarei este dinheiro. De qualquer maneira não há problemas em repatriar o dinheiro se você declarar seu patrimônio no exterior conforme manda a lei. Você pode se beneficiar da isenção de imposto sobre ganho de capital até 35 mil reais. Enviar dinheiro para o Brasil não gera imposto, o que você vai pagar é o Spread do câmbio e as taxas do banco para trazer.

    Os ganhos de capital acima de 35 mil geram impostos assim como os dividendos recebidos, os quais você deve declarar mês a mês ou no ajuste anual, dependendo do país que te pagou o dividendo.

Paulo H.Postado em10:00 am - maio 22, 2019

Mister, estou cada dia mais focado em absorver informações, para formar uma carteira pro longo prazo visando a renda passiva, gostei mto do Reits… queria saber se vc tem algum site para indicar, q reuna informaçoes, com os fundamentos e historico…
Estou repassando seus canais e site para uma galera avida pelo assunto..
Mto Grato!

Filipe Mattevi VailõesPostado em9:25 am - abr 10, 2019

Olá, a imagem dos Dividendos recebidos em 2019 – Líquido de imposto, nao esta aparecendo.

Parabéns pelo trabalho.

    adminPostado em10:12 am - abr 10, 2019

    Olá Filipe,

    Aqui tá aparecendo mas de toda forma vou excluir e colocar de novo pra ver se resolve. Me avise se ainda não estiver aparecendo. Tente ver em outro computador ou celular.

    Obrigado pelo feedback.

CarlosPostado em4:09 pm - mar 25, 2019

Admin,

Estou começando meus investimentos no USA;
Aqui no Brasil tenho os FIIs já a 2 anos que recebo dividendos mensais e quero fazer o mesmo nos USA com os REITs;
Meu projeto e para 5 anos ter uma renda mensal além da minha aposentadoria, pois quero morar na Europa (Itália) ou nos Estados Unidos;
Gostei muito da sua diversificação e pergunto:
Além destes REITs da sua carteira quais você acredita que seria interessante eu acrescentar?

Abraços,

    adminPostado em4:30 pm - mar 25, 2019

    Olá Carlos,

    Parabéns pela iniciativa de já pensar no futuro a aportar pra receber em dólar.

    Quantos aos REIT, tem muita coisa no mercado e fica difícil apontar um ou outro. Eu mesmo quero comprar mais alguns e são tantos a escolher que ainda não decidi. O que eu faço é procurar os mais resilientes ao longo do tempo que acabam sendo mais conservador, ou seja, não trazem nada extraordinário mas também não trazem surpresas desagradáveis.

    Eu dou preferência para data Center, storage e logística.

      CarlosPostado em5:41 pm - mar 25, 2019

      Valeu pela resposta, tenho somente mais uma dúvida.

      È sobre o imposto de renda. Veja se o meu raciocino esta correto:

      Somente vou pagar imposto caso eu resolva pegar os rendimentos dos REITs e querer traze-los para o Brasil, certo?

      Como vou reaplicar os rendimentos na minha carteira não preciso pagar o imposto de Renda somente declara-los junto a Receita, certo?

      Abraços

        adminPostado em5:45 pm - mar 25, 2019

        Não, os dividendos são apurados mensalmente. Nos EUA já fica retido 30% de imposto. Você declara no carnê Leão no Brasil mas não precisa pagar porque já fica retido mais que a alíquota máxima que é de 27,5%.

        Se receber de algum país que não retenha nada, terá que declarar todos os meses no carne Leão e pagar o darf.

        Fique a vontade para perguntar.

      Laureno N NetoPostado em10:27 am - mar 27, 2019

      Parabéns pelos post
      BPM, vc é foda
      Tenho ajudado a divulgar seu canal !!!!
      L.Neto☑️

RégisPostado em11:01 pm - mar 23, 2019

Tá pensando em liquidar as posições pra 2019 ?

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