Corretora no Exterior – Interactive Brokers

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Corretora no Exterior – Interactive Brokers

Olá caros leitores! No post anterior eu falei sobre Como escolher corretora no exterior. Lá vocês poderão ver os itens mais importantes na hora de escolher uma corretora para operar no exterior e agora vou falar da Interactive Brokers que é a corretora que eu uso e provavelmente é a que fornece maior suporte.

Se quiserem ver como abrir conta na corretora, basta ler o post Como abrir conta na corretora Interactive Brokers. Caso já tenham conta individual aberta e quiserem migrar para conta conjunta, basta ler o post Conta conjunta na Interactive Brokers a partir da conta individual. 

Neste post tratarei de algumas particularidades da IB já que são tantas sendo necessário uma seção somente para explicar o que podemos fazer que vai desde todas as operações normais de compra e venda de ações, REIT, ETF e derivativos até fazer câmbio para outras moedas no próprio Home Broker.

Abertura de conta

Abrir a conta na Interactive Brokers não é difícil mas não há suporte em português então terá que entender um pouco de inglês. Basta preencher os formulários, aguardar a notificação de conta aberta após alguns dias e transferir dinheiro para ativar o Home Broker e começar a operar.

Custos para operar no exterior

Como citei no post anterior, os custos são importantes na escolha da corretora e a Interactive Brokers tem custos bem modestos na minha opinião. Existem planos de corretagens para aqueles que operam freqüentemente e o plano simples para quem opera pouco. Antigamente eles exigiam um depósito inicial de 10 mil dólares para iniciar as operações mas hoje já há possibilidade de iniciar com menos.

A diferença fica por conta da custódia que se você transferir 10 mil dólares, fica em $10 mensais. Caso contrário a custódia será de $20. Aconselho enviar os 10k para pegar a menor custódia, pois $20 mensais acaba pesando no fim das contas. Para aqueles que têm mais de cem mil dólares na corretora, a custódia é zero.

Boa notícia para você que sabiamente quer começar cedo e tem menos de 25 anos. A Corretora oferece custódia de apenas $3 que são descontados da corretagem. Se fizer 3 comprinhas no mês não paga corretagem, caso contrário pagará apenas a diferença.

conta na interactive brokers

Corretagem

A corretagem é de um dólar apenas. Há alguns custos diferentes dependendo do mercado que queira operar. Já comprei ETF em que a corretagem saiu por $5. Uma coisa interessante é que a corretagem é descontada dos $10 da custódia, ou seja, você pode fazer 10 operações no mês e vai pagar somente $10. É como se a custódia ficasse gratuita.

O fato de a corretagem ser descontada da custódia é uma boa maneira de fazer a gente comprar ações mesmo que em quantidades pequenas. Caso tenha dinheiro para comprar 1 ou 2 ações apenas, compre pois irá pagar os mesmos $10.

Clicando aqui você consegue ver a lista com todos os preços. Abaixo, alguns preços praticados para stocks e ETF.

interactive brokers

No próprio site há um comparativo entre as corretagens mostrando que a IB tem a corretagem mais barata. A Drive Wealth não está na lista e salvo engano, para algumas classes de ações ela é até mais barata.

preço de corretagem

Devemos prestar atenção ao escolher uma corretora somente porque a corretagem é muito barata ou até mesmo de graça. Algumas tem preços muito baixos apenas para algumas stocks e outras oferecem corretagem zero para compra de alguns ETF.

Veja bem na lista se contempla o ativo que você quer comprar, pois os principais ativos tem preços diferentes. Quanto mais ações comprar, mais barato fica a corretagem. Se você tem a pretensão de fazer trades ou ter um alto volume de negociação, poderá ter corretagem de até 0,005 cents.

corretagem para ações

Eu já procurei a lista de ETF commission-Free de algumas corretoras e não constavam os ETF que possuo ou ainda quero comprar. Para estes eu teria que pagar uma corretagem mais cara que na IB. A Interactive Brokers também tem uma lista de ETF Commission Free.

ETF

Home Broker

A IB possui praticamente dois tipos de Home broker. Um você utiliza pelo

navegador normalmente, já o outro é um aplicativo chamado TWS. O HB pelo navegador é bem simples, fácil de mexer e tem muitas opções de operação. Você pode criar watchlists, ver gráficos, operar opções, Bonds, mutual funds, fazer câmbio, tudo pelo HB.

Já o TWS é um pouco mais complexo de utilizar e traz muitas opções para investidores mais experientes. Para aqueles que estão iniciando, não se assustem com o TWS, abram o Home broker no navegador normalmente e operem por lá.

Home broker interactive brokers

Também é muito fácil enviar ordens diretamente da sua dashboard no site. Basta clicar em trade no lado direito e colocar o ticker, a quantidade e o valor do ativo que quer comprar. É uma janela rápida onde você não precisa fazer análises, somente dar a ordem.

home broker

O aplicativo para celular é muito bom. Também tem watchlist, news, mensagens e uma boleta muito intuitiva para emitir ordens de compra ou venda de ativos. Você pode configurar para que cada ordem agendada e executada te seja enviado um mail informando. O app também te mostra uma mensagem da execução da ordem.

Rendimento em conta

A Interactive Brokers, assim como várias outras, possui o sistema de rendimento diário do dinheiro que está parado na sua conta. Funciona como um CDB liquidez diária. Para cada dia que seu dinheiro fica parado na conta, você recebe uma porcentagem.

Atenção, como estamos falando de Estado Unidos e dólar, não espere % grandes como no Brasil. Para beneficiar-se desses rendimento, sua conta deverá ter no mínimo 100 mil dólares e a taxa atual é de 1,68%.

Aluguel de ações

Suas ações podem ser alugadas conforme sua vontade ou conforme um sistema automático. Você pode habilitar o Stock Yield Enhancement  Program que a própria corretora aluga suas ações automaticamente e depois deposita na sua conta o valor do aluguel recebido. É uma maneira de ir rentabilizando a conta ao longo dos anos.

Câmbio

Um outro recurso muito bom é a possibilidade de fazer câmbio direto no HB para operar em outros mercados ou até mesmo nos EUA mas em ativo em moeda diferente do dólar. Se você quer comprar ativos na Suíça em Franco-Suíco, basta fazer a conversão no próprio HB. O spread é muito bom e competitivo com qualquer banco. A facilidade de operar tudo online é espetacular.

Cartão de débito

Para os residentes nos Estados Unidos há um cartão de débito MasterCard direto da corretora. Infelizmente para quem não é residente nos EUA ainda não há possibilidade. Espero que em um futuro próximo possamos aproveitar este benefício. Hoje em dia eu viajo e uso o BB Américas.

cartão de débito

Imagine no futuro você recebendo dividendos o suficiente para morar no exterior ou bancar uma viagem e ter um cartão da corretora que facilite a vida e evita taxas de transferências. Seria muito bom, não?! Aguardemos.

Outras características da Interactive Brokers

A IB possui diversos recursos que levaríamos horas explicando mas uma outro recurso muito legal são os relatórios emitidos. Você pode escolher a periodicidade do relatório e o site gera um relatório contendo muitas informações como compras e vendas, corretagens, rendimentos de alugueis, gráficos comparativos com outros índices a escolher, mapa de calor dos ativos, dividendos recebidos e muito mais.

Esses relatórios realmente são diferenciais e nunca vi no Brasil algo parecido. Não existe no nosso país uma corretora que emita um relatório tão completo como a Interactive Brokers. O custo obviamente é zero. Neste link é possível ter uma ideia do que eles oferecem.

A corretora também oferece um sistema de análise gráfica chamado. Este sistema faz análise de candles e padrões gráficos para indicar se é compra ou venda de um ativo. Claro eu não podemos confiar cegamente mas para os grafistas, é uma ferramenta a mais na hora de ratificar suas análises.

O suporte via chat da IB é 24 horas. Esta é uma característica excelente, pois o fuso horário acaba atrapalhando as operações e as soluções de dúvidas. Eu mesmo já utilizei de madrugada. Também há suporte via telefone que usei uma vez estando no Marrocos. Tive que ativar o processo de autenticação pelo aplicativo e só poderia fazer por telefone. Uma chamada via Skype e tudo foi resolvido.

Conclusão

São tantos recursos na Interactive Brokers que realmente precisamos de tempo e um pouco de estudo para dominar tudo. Interessante saber que o suporte é bom, a corretagem é barata, o sistema é confiável e para aqueles que querem operar em outros mercados, tem a possibilidade de operar nos principais no mundo.

Vou fazer outros posts detalhando um pouco sobre algumas funcionalidades oferecidas. Para aqueles que tem conta em banco nos Estados Unidos já podem transferir dinheiro para a IB sem pagar taxas, basta utilizar a transferência via ACH conforme explico neste post.

Esta foi uma análise sucinta sobre a Interactive Brokers. Caso você tenha algo acrescentar ou alguma correção ou sugestão, deixe nos comentários ou envie-me por e-mail. Terei o prazer de corrigir, acrescentar ou responder.

Bons investimentos a todos!

BPM

Sobre o Autor

admin administrator

    6 Comentários até agora

  • AllanPostado em5:51 pm - dez 16, 2018

    Fala BPM, tudo bem?
    Abri minha conta na IB e comecei a operar há umas 2 semanas.
    Ainda estou apanhando um pouco do sistema dos caras. Por enquanto, estou usando o Webtrader.
    Uma das coisas que estou notando é o quanto as cotações são desatualizadas.
    Estava dando minhas ordens olhando pelo Bid/Ask do Webtrader e achava estranho que ordens com preços superiores ao Ask não eram liquidadas. Depois comecei a comparar com as cotações do Yahoo Finance e vi que as cotações do Webtrader estavam, pelo menos, uns 10 min atrasadas.
    Também achava estranho que minhas ordens em valores superiores ao Bid vigente não atualizavam o “melhor Bid”.
    Enfim, ainda bem que eu não tenho nenhuma pretensão de ser um HFT e ficar ganhando dinheiro nas variações decimais, pq senão estaria ferrado.
    Você tem sofrido desse mesmo problema também?
    Sabe onde é possível acessar algum tipo de book, para ver as ofertas de compra e venda de cada papel (isso é tão básico nas corretoras aqui no BR e não consegui encontrar em canto nenhum lá na IB)?
    Por fim, vi que você coloca que seria cobrado US$ 20 de custódia mensal, para saldos abaixo de US$ 10k. Porém, olhando no site, me parece que esses US$ 20 seriam cobrados para saldos abaixo de US$ 2k, não?
    Abraços,

      adminPostado em6:13 pm - dez 16, 2018

      Olá Allan,

      Parabéns por iniciar nos investimentos no exterior já com a IB.
      Eu não tenho problemas com a atualização dos preços mas também não fico muito tempo olhando o book de ofertas, o que faço é determinar um valor aproximado que quero comprar e lanço a ordem e deixo lá. Geralmente deixo ordem um pouco abaixo do valor e sempre pega durante a variação do dia. Para os trades mais efetivos existem outras funcionalidades.

      Se você quiser olhar o book de ofertas terá que abrir pelo TWS. Confira neste vídeo como fazer. https://www.youtube.com/watch?v=Ush47JLeg6Q

      Sobre os $20 de custódia, pelo que me lembre você paga com menos de 10k na conta mas para abrir a conta precisaria de no mínimo 2k. Depois vou confirmar.

      Abraço!

  • BrunoPostado em10:23 am - dez 12, 2018

    Como funciona essa questão de câmbio? Faz direto no hb? Você acessa o mercado de forma local e os ativos ficam registrados na moeda de compra? Saberia dizer como faz exatamente o câmbio, se posso manter mais de uma moeda na minha conta?

      adminPostado em6:11 pm - dez 18, 2018

      Olá Bruno,

      Desculpe a demora na resposta mas seu comentário tinha caído na caixa de spam. O câmbio com a IB é direto no Home Broker. Você faz o câmbio e mantém o saldo na própria corretora. Pode manter várias moedas então você terá bolares, euros, libras e quantas moedas quiser na mesma conta da IB.

      Vou ver se faço ou um post ou um vídeo mostrando como fazer.

      Abraço!

  • MARCOS CELIO DE CARVALHO DEFINAPostado em9:44 am - dez 11, 2018

    Otimo post. Já tenho conta na IB mas está congelada porque ainda não fiz nenhuma transferencia. Saberia dizer se posso abrir conta no BB Americas em Miami estando por lá sem abrir conta pelo BB aqui no Brasil?
    Grande abraço

      adminPostado em5:02 pm - dez 11, 2018

      Olá Marcos,

      Sim, é possível abrir conta diretamente na agência e se não me engano, a taxa de manutenção de conta é de $18 para quem abre conta pessoalmente.

      Não esqueça de enviar os recursos pra IB via Remessa Online utilizando o voucher do site investirnoexterior. Assim você ganha 10% de desconto no spread.

      Abraço

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