Qual corretora escolher no exterior, Interactive Brokers ou DriveWealth

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Qual corretora escolher no exterior, Interactive Brokers ou DriveWealth

Olá caros investidores! Sempre apresento aqui os passos para investir no exterior e como utilizo a Interactive Brokers, já fiz alguns vídeos e falei da abertura de conta e de várias características dela. Hoje vou fazer um comparativo, usar a Interactive Brokers ou DriveWealth?

Muitas pessoas perguntam qual a melhor corretora para investir no exterior e eu sempre respondo que depende do seu objetivo. Não existem dezenas de corretoras que abrem conta para operar online e com baixo custo mas essas duas são as melhores.

Cada corretora tem sua característica e com certeza alguma delas vai atender a sua necessidade. Importante escolher a certa para não pagar por serviços que não pretende utilizar. Importante também não ter taxas altas de saque ou corretagem.

Vejam como escolher corretora no exterior

Eu abri conta na DriveWealth justamente para conhecer melhor e comprara com a Interactive Brokers. O processo de abertura de conta foi bem tranquilo e você pode conferir neste post. Já sobre a Interactive Brokers, deem uma olhada nos seguintes posts:

Interactive Brokers ou DriveWealth

Possibilidade de operar em vários mercados

O primeiro ponto a ser considerado é se você quer operar somente nos Estados Unidos ou pretende operar em outros mercados pelo mundo como Singapura, Hong Kong, Alemanha e outros. Digo isto porque a principal diferença entre as duas é a possibilidade de operar em outros mercados ou não.

A Interactive Brokers te permite operar em diversos mercados. Oferece também diversos serviços além de vários gerenciamento de conta caso você não queira ficar comprando e vendendo ativos. Eles têm o serviço de gerenciamento da sua carteira oferecido por diversas empresas de gestão.

A IB oferece serviços de acordo com cada mercado. Existe uma lista bem grande sobre os serviços. Você pode operar nos Estados Unidos, México, Canadá, Singapura, Japão, Índia, Austrália, Espanha e muito mais. Para verem todos os serviços oferecidos, cliquem neste link.

Já a DriveWealth só oferece serviços nos Estados Unidos. Não há a opção de operar em outros mercados. Isto limita inclusive você receber de volta aqueles 2,5% de imposto que fica retido nos EUA. Se você operar em outro mercado que não retenha imposto te obrigando a declarar todos os meses os ganhos dos dividendos, você poderá receber de volta este valor.

Fazer câmbio na corretora

Este é um serviço que nem deveria ser comparado na verdade. A Interactive Brokers oferece o serviço de câmbio pelo Home Brokers, ou seja, se você quiser comprar ativos na Alemanha, basta fazer a conversão do USD para EUR direto no HB. Mostro aqui como fazer.

Já a DriveWealth não oferece este serviço porque não opera em outros mercados então não faz sentido. Só trouxe esta informação para mostra que é muito fácil operar em outros mercados na moeda local pela Interactive Brokers.

Suporte em português

A Interactive Brokers não oferece suporte em português. Oferece em vários idiomas como o espanhol e francês mas português não tem. Já a DriveWealth oferece atendimento em português e você pode usar toda a plataforma com mais facilidade caso não domine o inglês.

Se o idioma inglês não é problema nenhum pra você, então não terá problemas com a Interactive Brokers. Mas lembro que a escolha da corretora tem que atender às suas necessidades. Se você quer operar em outros mercados, não tem jeito, terá que lidar com o inglês.

Suporte ao cliente

Eu comentei acima que a Interactive Brokers não oferece suporte em português, em compensação oferece o melhor suporte de todas. Eles possuem atendimento 24 horas em diversos idiomas. Seu site de ajuda contem muita coisa com vários tutoriais. Além disso ainda possuem vários vídeos explicativos e webinar.

A DriveWealth tem uma página de ajuda em inglês que achei as principais dúvidas com facilidade. Mas ao procurar assuntos mais específicos tive dificuldade. Não há suporte online 24 horas. Basicamente o suporte é na hora do pregão.

Corretagens

Esta talvez seja a categoria que as pessoas mais procuram. O preço da corretagem e as taxas cobradas são importantes mas temos que considerar outras coisas também. Tudo vai depender de quanto você operar por mês.

A Interactive Brokers cobra $10 de custódia por mês se você abrir conta e transferir $10k USD. Se abrir a conta e enviar menos, pagará $20 por mês. Se tiver mais de 100k investidos ou não, não paga custódia. Este valor de $10 ou $20 por mês é descontado da corretagem. A corretagem é de $1 no mercado à vista então você pode fazer até 10 operações por mês que pagará apenas $10. Se fizer 11 operações entre compra ou venda, pagará $11.

A DriveWelath cobra $2,99 de corretagem por ordem cheia e $0,99 no fracionário. Fracionário aqui entenda-se frações de uma ação como metade de uma ação (0,5). Não existe lote padrão de 100 ações como no Brasil.

Existe um serviço chamado DriveWealth Unlimited que você paga $5,99 por mês e a partir daí a corretagem passa a ser de $0,01. Isto mesmo, apenas 1 centavo de dólar para comprar ou vender ativos se você pagar o serviço de $5,99 por mês. Para quem opera muito, vale a pena. Lembrando que a Interactive Brokers também tem esse serviço. você pode ter um pacote e pagar apenas $0,005 por ação.

Taxas

Você já conhece muito bem a frase: o barato pode sair caro. Então isso também se aplica às corretoras. A DriveWealth cobra algumas taxas bem mais caras que a Interactive Brokers. São muitas as taxas então para conhecer todas é melhor entrar no site.

Nos EUA você pode fazer transferências chamadas ACH onde não há custo. No entanto, caso alguma dessas operações não de certo, a DriveWealth cobra $20 pela devolução. De igual maneira se alguma transferência chamada wire retornar pra você, pagará $25.

Outras taxas são aplicada se você precisar de alguns certificados físicos como um extrato mensal que custa $5. O formulário W8-BEN também é pago pela primeira vez ao custo de $5. Se você quiser transferir dinheiro da sua conta na DriveWealth para o Brasil, pagará $35. É um valor bem alto. Se for transferência pelos EUA mesmo, considerada doméstica, pagará $25.

A Interactive Brokers te oferece um saque mensal gratuito. Se precisar de um segundo saque, será cobrado $10. Bem mais em conta do que a DW. Não há cobrança pelo W8-BEN. São muitas as variáveis de taxas em todo o mundo. Acesse este link para ver tudo.

Depósito via Remessa Online

A Remessa Online tem sido a maneira mais barata e prática de enviar dinheiro para o exterior. Neste quesito as duas corretoras aceitam transferências direto do Brasil via Remessa Online. O dinheiro geralmente entra na conta no próximo dia útil. Outras maneiras também podem ser usadas como Transferwise mas as taxas são mais altas.

Para enviar dinheiro pela Remessa Online com desconto, utilize o cupom de desconto investirnoexterior. Você receberá 10% de desconto no spread do dólar. Se enviar acima de $300 pagará menos de R$ 7,00 de taxa. Se enviar acima de $1500, não pagará taxa sobre o envio.

Small Caps e Penny Stocks

Outra diferença entre as corretoras Interactive Brokers e DriveWealth é a possibilidade de operar ações small caps que são ações de pequena capitalização e Penny Stock que são aquelas ações que custam centavos. Muitas pessoas gostam de analisar e investir nessas categorias por terem a possibilidade de um crescimento muito maior do que as mais consolidadas.

Se você pensa em comprar algumas dessas categorias, abra conta na Interactive Brokers e seja feliz. Este é um ponto negativo para a DriveWealth. Além de ter uma plataforma com muito menos facilidades de investimentos, ainda limita alguns tipos de ações.

Corretagem zero para ETF,

As duas corretoras oferecem taxa zero para uma lista de ETF mas os principais e mais comuns geralmente não entram nesta lista. Isto é um ponto negativo par a DriveWealth que não permite operar alguns ETF como o IWDA. A lista de ETF comissionados Free eu achei muito simplória e não encontrei um ETF que me agradasse.

Na Interactive Brokers também há essa lista com outras opções mas também terá que pagar corretagem dependendo do ETF que desejar. A vantagem é que você pode comprar ETF listados em outros países como na Irlanda. Lembrando também que a Irlanda não cobra imposto sobre ganho de capital e comprar um ETF de acumulação pode ser uma ótima estratégia.

Outra coisa a considerar é que a DriveWealth não permite operar small caps nem pena stocks. Se você quer operar empresas de pequena captação para tentar crescer com elas ou então aquelas consideradas centavos, não conseguirá. Esta é outra estratégia que muitas pessoas utilizam, comprar ativos pequenos porque tem possibilidade de crescimento maior.

Interface da plataforma

A DriveWealth tem uma interface meio simplista parecendo algo amador. Poucas informações mas não é difícil de utilizar. Gosto da ideia de aparecer os logotipos de cada empresa, isto torna mais amigável a navegação. Por outro lado o site não traz muita informação sobre o mercado como a Interactive Brokers.

DriveWealth

Já a Interactive Brokers tem várias plataformas. Você pode operar pelo celular o que é muito fácil, pelo browser ou pelo TWS que é um app. Na verdade o TWS é até mais complicado por trazer muita informação. Você precisará de tempo para aprender mas na verdade se for só para compra e venda de ativos, o app do celular é top.

Esta é a tela quando você faz login pelo browser do seu computador. O menu lateral fornece uma gama de informações bem fáceis de acessar. Lá você pode configurar todo o site, fazer compras, ler notícias, tirar dúvidas e ainda gerenciar sua conta no banco.

Legal ver também seu portfólio online juntamente com o gráfico de rendimentos. Você pode escolher períodos personalizados ou utilizar um dos pré determinados.

Interactive Brokers home broker

Esta tela abaixo é para comprar ativos de modo simples e rápido. É praticamente a mesma tela que o app do celular apresenta. Basta escolher o preço e colocar a quantidade de ativos que deseja. É muito fácil e intuitivo de usar.

Home Brokers IB

Já o TWS, Trader Workstation, é mais complexo trazendo muitas informações ao mesmo tempo. Você pode ver diversas informações de vários mercados. É aqui que você negocia o câmbio e compra moedas online direto do Home Broker.

Interactive Brokers

Conclusão

Se você quer operar apenas nos Estados Unidos comprando ações, REIT e ETF, e não faz tantas operações por mês, pode utilizar a DriveWealth. Se faz apenas uma ou duas compras por mês, pague a corretagem de $2,99 que ainda assim pagará menos de $10 da Interactive Brokers.

Se quiser operar em outros mercados, comprar ETF variados pelo mundo, operar qualquer tipo de empresa, desde pena stocks até as gigantes Apple e Amazon, vá de IB. A Interactive Brokers é o melhor custo benefício por todos os serviços que oferece.

Lembre-se que $1 dólar de corretagem é mais barato do que as corretagens do Brasil, principalmente considerando a qualidade da corretora. O suporte da corretora conta bastante e nisso a Interactive Brokers é número um.

Espero que com essas informações vocês possam decidir qual corretora utilizar, Interactive Brokers ou DriveWealth. Vejam os outros posts, analisem bem e comentem aqui qual você escolheu e por quê? É importante termos vários pontos de vista e várias opiniões. Estamos sempre aprendendo com os outros.

Bons investimentos!

BPM

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admin administrator

23 Comentários até agora

  • Maior REIT do mundo de torres de celular – American Tower –Postado em8:01 am - set 16, 2019

    […] Veja também qual corretora escolher no exterior […]

  • gUILHERMEPostado em8:49 pm - ago 25, 2019

    Uma dúvida. A partir de quanto $ vale a pena criar uma empresa offshore?

    Eu li que os custos são de cerca de U$2k para cria, e cerca de U$1,5k de manutenção por ano. Pela maior simplicidade no imposto de renda, com valores acima de U$ 200mil não vale a pena?

    A interactive brokers aceita conta de empresa?

    Seria interessante um posto sobre isso…obrigado e parabéns pelo blog.

      adminPostado em9:48 pm - ago 25, 2019

      Olá Guilherme, sim, os custos são esses mesmos. Pra ter uma Offshore considero que esse custo tem que representar muito pouco no seu patrimônio. Se você tiver 200k e pagar 2k, já é 1%, acho alto ainda.

      A IB permite um tipo de conta business sim.

        Nayanne Sathler GusmaoPostado em7:43 am - set 19, 2019

        Olá! Obrigada pelas informações! Não falo inglês, abri uma conta na Interative Broken e remessei 50 dólares mas só chegou 16 dólares por conta de taxas. Desisti da conta e quando fui encerrar não consegui de jeito nenhum trazer os 16 dólares de volta. Eu fiz nessa ordem: transferi o dinheiro pro BR e encerrei a conta. Aí chegou um e-mail deles depois informando que a transferência não deu certo devido ao valor mínimo de transferência ser 25 dólares. Daí estou sem poder logar na conta já que foi encerrada. Serei negativada ou terei problemas pra entrar nos EUA por conta disso? Vou em nov.2019

          adminPostado em8:13 am - set 19, 2019

          Olá Nayanne!

          Caramba, de 50 só chegou 16? Por onde você enviou? Não desista! Pela Remessa Online com o cupom de desconto investirnoexterior você ganha 10% de desconto no envio e só paga o spread que é bem baixo. Você já vê a cotação na hora de enviar e não perde dinheiro como você perdeu no envio.

          Quanto à conta, tente fazer contato com eles no chat. Eles atendem 24h e em vários idiomas. Se não me engano eles atendem em espanhol. Lá você poderá reativar sua conta e fazer nova remessa.

          Se quiser posso ajudar. Me envie um e-mail [email protected]

          Como falei, não desista, envie um e-mail para eles pedindo para reativar a conta e faça uma remessa maior. Daí já compre um ativo e mantenha a carteira ativa.
          Espero ter ajudado.

  • Vale a pena usar a corretora Avenue ? (Atualizações) –Postado em6:58 pm - ago 8, 2019

    […] Brokers e da DriveWealth. Temos mais de um post falando da Interactive Brokers e temos um post comparando a Interactive Brokers com a DriveWealth. Se você ainda não viu, dê uma olhada no menu – Corretoras no […]

  • Camis.Postado em5:30 pm - ago 1, 2019

    Ahhh…a quantia mínima pra pagar 10US é 2k agora??

  • Luiz DopazoPostado em9:44 pm - maio 11, 2019

    Parabéns pelo artigo das 2(duas) corretoras DW e IB, suas diferenças. Você teria como comentar da corretora TD Ameritrade e suas diferenças entre as DW e IB. Obrigado!

  • Venilton FalvoJrPostado em9:27 am - abr 18, 2019

    Primeiramente parabéns pelo excelente artigo. É um tema muito difícil de encontrar conteúdo, muito obrigado!

    Tenho uma dúvida, atualmente opero na InteractiveBrokers, mas nela não consigo comprar frações de uma ação (até onde sei). Nesse contexto, fica bastante complicado manter minha carteira balanceada, pois tenho ativos com valor unitário muito elevado (como Google e Amazon). Por isso estava considerando migrar para a DriveWealth.
    Acha que seria um fator que justificaria essa mudança? Hoje aplico a estratégia do Buy and Hold com uma carteira de 16 ativos no exterior (ETF, REIT e Stocks).

    Desde já, obrigado!

      adminPostado em9:51 am - abr 18, 2019

      Olá Venilton, obrigado por participar do site.

      Quanto à não conseguir comprar fração de ação na IB, confesso que nunca tentei, sempre compro um inteiro mas vou fazer um teste e respondo aqui novamente.

      Quanto à usar a IB ou a DW vai depender da sua estratégia de investimento. Se quiser operar fora dos EUA, fique na IB. O fato de desbalancear a carteira com algum ativo você corrige com o tempo, por exemplo, você compra uma ação da Amazon e isso pode corresponder a 30% da sua carteira em um primeiro momento mas com o passar do tempo você vai aportando em outras, sua carteira vai crescendo e a porcentagem em Amazon vai diminuindo. Não acho que seja o caso de mudar de corretora só para comprar fração de uma ação. Essa mudança de corretora vai te gerar alguns custos.

      Analise o que a corretora oferece para escolher uma ou outra.

        Venilton FalvoJrPostado em12:08 pm - abr 18, 2019

        Perfeito admin, muito obrigado pelo rápido retorno, foi muito esclarecedor.
        Cheguei a entrar em contato com a IB, eles me responderam que realmente não é possível: “Unfortunately, you cannot trade stocks fractionally. However, you can trade few products eg. GOOG fractionally as structured products. These structured products are traded as options, and can be traded only from Desktop TWS.”.
        Eles citaram uma alternativa, mas não entendi muito bem, cheguei a dar uma olhada no Desktop TWS, mas preciso avaliar melhor.

        Enfim, vou seguir na IB e ir balanceando com o tempo, acredito que para o Buy and Hold isso não seja um problema.
        Mais uma vez, obrigado!

          adminPostado em12:12 pm - abr 18, 2019

          Eu que agradeço a participação. Eles comentaram aí que você pode operar opções.

          De qualquer maneira pra Buy and Hold não será um problema você comprar uma ação inteira de Google ou Amazon e depois ir comprando outras pra diminuirá a posição delas.

          Abraço.

        antonioPostado em5:49 pm - ago 13, 2019

        A DriveWelath cobra (custodia) alem da corretagem de 2,99? eu li todo o artigo mas não encontrei se tem (custodia) a Drive

      Fernando CunhaPostado em9:18 pm - jul 26, 2019

      Venilton, você está pagando a custódia na IB? Eu abri a conta e estava pesquisando sobre os custos. Como minha estratégia também é B&H talvez a DW seja mais interessante por não pagar esse custódia que acaba pesando?
      Como estão pra você os custos?

        Venilton FalvoJrPostado em11:48 pm - jul 28, 2019

        Oi Fernando! Então, pelo que venho acompanhando na minha conta, eles estão cobrando $1,00 por ordem, limitados a $10 por mês. Cheguei a questioná-los a respeito, segue a resposta: “Please be aware that Interactive Brokers does not have any account minimums anymore. You can start your application with 1 USD. However please be aware that we charge a monthly activity fee of 20 USD if you generate less than that in trading commissions and your account balance is below 2000 USD or equivalent. If your account is above that threshold, the activity fee is 10 USD.”.
        Acredito que a custódia só seja cobrada nos messes em que há movimentação, pois já deixei de pagá-la em algumas situações.
        Enfim, espero ter ajudado! E boa sorte nos seus investimentos!

          adminPostado em6:55 am - jul 29, 2019

          Bacana essa novidade, não tinha visto ainda. Apesar que $20 é muito de custódia/corretagem então é melhor começar com $2000 mesmo.

          Obrigado por compartilhar, vou divulgar pra galera.

        Camis.Postado em4:04 pm - ago 1, 2019

        Ola, como seria o procedimento e qual valor caso eu começar com a DW, pegar o jeito, juntar os 10k e quiser migrar isso pra IB??? Tem jeito??

          adminPostado em4:40 pm - ago 1, 2019

          Tem sim mas a IB mudou e não exige mais 10k para iniciar. Você pode iniciar com qualquer valor. A diferença fica por conta da custódia. Se tiver menos de 2k paga $20 por mês. Se tiver mais de 2k, paga $10 por mês.

          Se quer abrir conta, sugiro direto na IB.

            DanielPostado em1:58 pm - ago 6, 2019

            BPM, alguma dúvidas em relação à IB (vi o site da corretora, mas algumas coisas não ficaram claras ainda):
            (1) Este mínimo de U$ 2k se refere ao valor INVESTIDO mantido na corretora, correto? Não é referente ao SALDO mantido na conta da corretora, correto?
            (2) Além desta taxa de custódia, o outro custo é o da taxa de corretagem que é de U$ 0,005 por ação, mas com mínimo de U$ 1 por ordem?
            (3) O que um dos leitores disse acima, sobre compra fracionada, é porque a compra deve ser sempre por lote de 100 ações? A cotação que o Google retorna, por exemplo, do ETF VOO que é de atualmente ~U$260, é referente a este lote de 100 ações?
            Agradeço desde já pelas informações.

            adminPostado em10:25 pm - ago 6, 2019

            Olá Daniel, vamos lá:
            1) Esse valor de 2k pode ser depositado na conta, não precisa estar investido.
            2) Isso.
            3) Não tem lote de ações nos EUA, você pode comprar de 1 em 1 e até em frações como 0,5 de uma ação.A compra fracionada refere-se a isso.

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