Arquivo mensal dezembro 2018

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Vale a pena esperar dólar baixar para investir no exterior?


Olá caros leitores! Uma grande discussão que sempre vemos quando falamos em investir no exterior é se vale a pena esperar o dólar baixar para investir no exterior. Eu defendo que os aportes devem ser constantes independente do valor do dólar. Vamos ver se isso dá certo ou não.

Imagine você que possa realizar um aporte mensal de R$ 2.000,00 e quer comprar ativos no exterior. Como será que sua carteira teria se comportado se tivesse enviado dinheiro para o exterior todo início de mês independente do preço do dólar?

Vou fazer um comparativo de um ano considerando dezembro de 2017 a novembro de 2018. Utilizarei duas stocks neste estudo, uma será a Berkshire B que não paga dividendos e outra a AT&T que paga bons dividendos. Também farei o cálculo médio do preço do dólar ao longo do ano.

Vamos deixar de lado as notícias e variações ocorridas ao longo do ano. A ideia é trazer um estudo em que faremos aportes constantes e mensais em um único tipo de ativo. Claro que na hora de investir vamos diversificar mas agora não será o caso.

Os parâmetros utilizados foram:

  • Cotação do dólar no primeiro dia útil do mês;
  • Cotação do ativo no primeiro dia útil do mês;
  • Não considerei taxas de remessa de valores de R$ 7,00 pela Remessa Online nem o iof que será de 1,1% em cima de 2 mil reais, ou seja, 22 reais nem o spread. Lembrando que utilizando o voucher investirnoexterior na Remessa Online você obtém 10% de desconto no spread;
  • Período analisado foi de dezembro de 2017 a novembro de 2018;
  • Vou deixar a quantidade de ações compradas em números quebrados, pois nos EUA é possível comprar fração de uma ação;
  • Na tabela do dólar, novamente somei a inflação do ano aos aportes para que as condições fiquem as mesmas, caso contrário a inflação iria corroer o poder de compra.
remessa online

Compra de Berkshire B nos últimos 12 meses.


AporteDólar R$Dólar USDPreço BRKBQnt CompradaTotal acumuladoValor da carteira
dezembroR$ 2.000,00R$ 3,26US$ 614,44US$ 194,563,16

janeiroR$ 2.000,00R$ 3,26US$ 613,87US$ 197,223,116,27US$ 1236,71
fevereiroR$ 2.000,00R$ 3,17US$ 631,31US$ 217,252,919,18US$ 1993,63
marçoR$ 2.000,00R$ 3,25US$ 614,63US$ 201,533,0512,23US$ 2464,00
abrilR$ 2.000,00R$ 3,31US$ 604,05US$ 195,003,1015,32US$ 2988,21
maioR$ 2.000,00R$ 3,55US$ 563,86US$ 195,112,8918,21US$ 3553,75
junhoR$ 2.000,00R$ 3,76US$ 531,91US$ 192,232,7720,98US$ 4033,21
julhoR$ 2.000,00R$ 3,91US$ 511,51US$ 187,832,7223,70US$ 4452,40
agostoR$ 2.000,00R$ 3,75US$ 533,33US$ 197,852,7026,40US$ 5223,25
setembroR$ 2.000,00R$ 4,05US$ 493,83US$ 210,052,3528,75US$ 6039,16
outubroR$ 2.000,00R$ 4,02US$ 497,51US$ 214,782,3231,07US$ 6672,67
novembroR$ 2.000,00R$ 3,70US$ 540,54US$ 205,862,6333,69US$ 6936,08
dezembroR$ 2.000,00R$ 3,86




Total

US$ 6750,80


US$ 6936,08









US$ 6936,08






US$ 6750,80





Rendimento2,74%





Se  tivéssemos aportado R$ 2.000,00 todos os meses e enviado para o exterior independente do preço do dólar e comprado Berkshire B, também independente do preço, todos os meses durante o ano de 2018, teríamos um rendimento de 2,74% na carteira. Em breve divulgarei o quanto teria rendido em 10 anos.

Compra de AT&T nos últimos 12 meses


AporteDólar R$Dólar USDPreço AT&TDividendosValor dividendosQnt CompradaTotal acumuladoValor da carteira
dezembroR$ 2.000,00R$ 3,26US$ 614,44US$ 36,50

16,83

janeiroR$ 2.000,00R$ 3,26US$ 613,87US$ 38,54

15,9332,76US$ 1262,65
fevereiroR$ 2.000,00R$ 3,17US$ 631,31US$ 39,16US$ 0,50US$ 11,4716,1248,88US$ 1914,28
marçoR$ 2.000,00R$ 3,25US$ 614,63US$ 36,00

17,3966,28US$ 2385,90
abrilR$ 2.000,00R$ 3,31US$ 604,05US$ 35,10

17,2183,48US$ 2930,30
maioR$ 2.000,00R$ 3,55US$ 563,86US$ 32,54US$ 0,50US$ 29,2217,33100,81US$ 3280,44
junhoR$ 2.000,00R$ 3,76US$ 531,91US$ 32,47

17,28118,09US$ 3834,52
julhoR$ 2.000,00R$ 3,91US$ 511,51US$ 32,21

15,88133,97US$ 4315,32
agostoR$ 2.000,00R$ 3,75US$ 533,33US$ 31,90US$ 0,50US$ 46,8916,72150,69US$ 4807,12
setembroR$ 2.000,00R$ 4,05US$ 493,83US$ 31,86

16,97167,67US$ 5341,81
outubroR$ 2.000,00R$ 4,02US$ 497,51US$ 33,49

14,86182,52US$ 6112,62
novembroR$ 2.000,00R$ 3,70US$ 540,54US$ 30,49US$ 0,50US$ 63,8817,73200,25US$ 6105,60
dezembroR$ 2.000,00R$ 3,86






Total

US$ 6750,80




US$ 6105,60











US$ 6105,60








US$ 6750,80







Rendimento-9,56%







Se tivéssemos aportado os mesmo R$ 2.000,00 mas agora comprando AT&T nos últimos 12 meses e reinvestindo os dividendos, teríamos um rendimento de -9,56% no ano.  O valor dos dividendos já está sem o imposto de 30%.

O que quero mostrar é que se ficar esperando o valor do dólar baixar para comprar um ativo, pode ser que perca uma boa oportunidade. Quando a ação custava U$ 39,16 em fevereiro de 2018, o dólar estava em seu menor patamar a R$ 3,17.

Já em novembro de 2018, enquanto a ação estava em seu menor preço nos últimos 12 meses cotada a U$ 30,49, o dólar estava em R$ 3,70. Ou seja, enquanto o dólar subiu 17%, AT&T caiu 29% e continua pagando o mesmo dividendos de U$0,50 por ação. 

Esta é a oportunidade de comprar mais ações de uma empresa boa independente do preço do dólar. Comprando mais ações você também recebe mais dividendos. Perceba que o valor dos dividendos é o mesmo o ano todo. Esse acumulo que gera riqueza no longo prazo. 

Vale a pena esperar o dólar baixar?

Podemos ver na tabela abaixo que o dólar estava em R$ 3,26 em dezembro de 2017,  passando pelo seu pico mínimo em fevereiro de 2018 a R$ 3,17 e depois passou para seu pico máximo em R$ 4,15 em setembro de 2018. Quando o dólar estava em R$ 3,17 muitas pessoas achavam que ia abaixo de R$ 3,00 e não compraram. 

Quando dólar passou de R$ 4,00, muitas pessoas não compraram esperando baixar de R$ 4,00. Aí vem a pergunta: Qual é o preço bom para comprar dólar? Resposta: Não existe! O preço para comprar dólar e investir é o preço do momento em que você tem o dinheiro para enviar. Existe uma maneira de  calcular o preço do dólar mas falaremos posteriormente.

Ficar esperando uma grande baixa do dólar para enviar o dinheiro para o exterior só faz você perder o custo de oportunidade de entrar em um ativo que possa estar com um bom desconto no momento. Por exemplo, imagine dólar em julho a R$ 3,91 e ações da Apple a U$ 190,00. Com 2 mil reais você compraria 511,51 dólares e consequentemente 2,69 ações da Apple. 

De julho a dezembro a Apple pagou dividendos duas vezes de 0,73 cents para cada ação, ou seja, já teria recebido um rendimento de 1,76 centavos por ação. Agora vamos ao cenário atual. Dólar a R$  3,80 e ações da Apple a R$ 170,00 (-12%). Você compraria 3,1 ações da maçã e o dólar está praticamente no mesmo preço. Ou seja, esperar o dólar baixar só faz você perder tempo.

Nos dias atuais a Apple está mais barata do que em julho mas o dólar está no mesmo patamar. Caso tivesse comprado em julho, já teria recebido dividendos duas vezes. Ao invés de comprar mensalmente, aquele que espera o dólar cair pode nem ter comprado nada até hoje. Já quem comprou agora em dezembro, teve a oportunidade de comprar mais ações da Apple por um preço menor que julho mas com o mesmo preço do dólar.

Média do dólar em 10 anos

Se tivéssemos comprado dólar desde dezembro de 2017 até novembro de 2018 sem se preocupar com o preço, teríamos um preço médio de R$ 3,62  em um ano. E se fizéssemos isso nos últimos 10 anos? Qual teria sido o preço médio do dólar? Confira na tabela abaixo.

2008Aporte R$InflaçãoDólar R$Conversão U$
novembroR$‎ 2.000,00
R$‎ 2,17US$‎ 923,36
dezembroR$‎ 2.000,00
R$‎ 2,32US$‎ 863,19
2009118,005,9%

janeiroR$‎ 2.118,00
R$‎ 2,33US$‎ 908,62
fevereiroR$‎ 2.118,00
R$‎ 2,32US$‎ 911,75
marçoR$‎ 2.118,00
R$‎ 2,44US$‎ 867,68
abrilR$‎ 2.118,00
R$‎ 2,28US$‎ 929,35
maioR$‎ 2.118,00
R$‎ 2,13US$‎ 994,83
junhoR$‎ 2.118,00
R$‎ 1,95US$‎ 1.085,04
julhoR$‎ 2.118,00
R$‎ 1,93US$‎ 1.098,55
agostoR$‎ 2.118,00
R$‎ 1,83US$‎ 1.156,11
setembroR$‎ 2.118,00
R$‎ 1,90US$‎ 1.112,98
outubroR$‎ 2.118,00
R$‎ 1,79US$‎ 1.186,55
novembroR$‎ 2.118,00
R$‎ 1,74US$‎ 1.214,45
dezembroR$‎ 2.118,00
R$‎ 1,72US$‎ 1.230,68
201091,294,31%

janeiroR$‎ 2.209,29
R$‎ 1,72US$‎ 1.285,22
fevereiroR$‎ 2.209,29
R$‎ 1,86US$‎ 1.188,43
marçoR$‎ 2.209,29
R$‎ 1,80US$‎ 1.230,12
abrilR$‎ 2.209,29
R$‎ 1,77US$‎ 1.250,31
maioR$‎ 2.209,29
R$‎ 1,73US$‎ 1.277,05
junhoR$‎ 2.209,29
R$‎ 1,83US$‎ 1.204,63
julhoR$‎ 2.209,29
R$‎ 1,79US$‎ 1.231,49
agostoR$‎ 2.209,29
R$‎ 1,75US$‎ 1.263,17
setembroR$‎ 2.209,29
R$‎ 1,75US$‎ 1.266,07
outubroR$‎ 2.209,29
R$‎ 1,68US$‎ 1.315,84
novembroR$‎ 2.209,29
R$‎ 1,76US$‎ 1.255,28
dezembroR$‎ 2.209,29
R$‎ 1,71US$‎ 1.295,77
2011130,355,90%

janeiroR$‎ 2.339,63
R$‎ 1,65US$‎ 1.418,82
fevereiroR$‎ 2.339,63
R$‎ 1,66US$‎ 1.407,72
marçoR$‎ 2.339,63
R$‎ 1,66US$‎ 1.407,72
abrilR$‎ 2.339,63
R$‎ 1,61US$‎ 1.453,19
maioR$‎ 2.339,63
R$‎ 1,57US$‎ 1.488,31
junhoR$‎ 2.339,63
R$‎ 1,59US$‎ 1.476,11
julhoR$‎ 2.339,63
R$‎ 1,56US$‎ 1.503,62
agostoR$‎ 2.339,63
R$‎ 1,57US$‎ 1.494,02
setembroR$‎ 2.339,63
R$‎ 1,62US$‎ 1.448,69
outubroR$‎ 2.339,63
R$‎ 1,90US$‎ 1.234,63
novembroR$‎ 2.339,63
R$‎ 1,74US$‎ 1.347,71
dezembroR$‎ 2.339,63
R$‎ 1,80US$‎ 1.299,07
2012152,086,50%

janeiroR$‎ 2.491,71
R$‎ 1,87US$‎ 1.332,47
fevereiroR$‎ 2.491,71
R$‎ 1,73US$‎ 1.437,80
marçoR$‎ 2.491,71
R$‎ 1,71US$‎ 1.454,59
abrilR$‎ 2.491,71
R$‎ 1,83US$‎ 1.360,85
maioR$‎ 2.491,71
R$‎ 1,92US$‎ 1.295,74
junhoR$‎ 2.491,71
R$‎ 2,05US$‎ 1.217,84
julhoR$‎ 2.491,71
R$‎ 1,99US$‎ 1.255,27
agostoR$‎ 2.491,71
R$‎ 2,04US$‎ 1.219,04
setembroR$‎ 2.491,71
R$‎ 2,03US$‎ 1.226,84
outubroR$‎ 2.491,71
R$‎ 2,03US$‎ 1.230,47
novembroR$‎ 2.491,71
R$‎ 2,03US$‎ 1.227,44
dezembroR$‎ 2.491,71
R$‎ 2,12US$‎ 1.175,89
2013145,275,83%

janeiroR$‎ 2.636,98
R$‎ 2,04US$‎ 1.290,11
fevereiroR$‎ 2.636,98
R$‎ 1,99US$‎ 1.327,12
marçoR$‎ 2.636,98
R$‎ 1,98US$‎ 1.331,81
abrilR$‎ 2.636,98
R$‎ 2,02US$‎ 1.305,44
maioR$‎ 2.636,98
R$‎ 2,01US$‎ 1.312,58
junhoR$‎ 2.636,98
R$‎ 2,13US$‎ 1.240,35
julhoR$‎ 2.636,98
R$‎ 2,23US$‎ 1.181,97
agostoR$‎ 2.636,98
R$‎ 2,30US$‎ 1.146,51
setembroR$‎ 2.636,98
R$‎ 2,37US$‎ 1.112,65
outubroR$‎ 2.636,98
R$‎ 2,23US$‎ 1.184,10
novembroR$‎ 2.636,98
R$‎ 2,26US$‎ 1.168,87
dezembroR$‎ 2.636,98
R$‎ 2,35US$‎ 1.120,69
2014155,855,91%

janeiroR$‎ 2.792,82
R$‎ 2,39US$‎ 1.168,54
fevereiroR$‎ 2.792,82
R$‎ 2,44US$‎ 1.146,48
marçoR$‎ 2.792,82
R$‎ 2,32US$‎ 1.204,84
abrilR$‎ 2.792,82
R$‎ 2,26US$‎ 1.235,21
maioR$‎ 2.792,82
R$‎ 2,22US$‎ 1.259,73
junhoR$‎ 2.792,82
R$‎ 2,28US$‎ 1.227,61
julhoR$‎ 2.792,82
R$‎ 2,20US$‎ 1.267,73
agostoR$‎ 2.792,82
R$‎ 2,26US$‎ 1.236,31
setembroR$‎ 2.792,82
R$‎ 2,24US$‎ 1.244,57
outubroR$‎ 2.792,82
R$‎ 2,48US$‎ 1.124,32
novembroR$‎ 2.792,82
R$‎ 2,50US$‎ 1.118,02
dezembroR$‎ 2.792,82
R$‎ 2,56US$‎ 1.092,23
2015179,026,41%

janeiroR$‎ 2.971,84
R$‎ 2,69US$‎ 1.104,36
fevereiroR$‎ 2.971,84
R$‎ 2,71US$‎ 1.095,00
marçoR$‎ 2.971,84
R$‎ 2,89US$‎ 1.026,90
abrilR$‎ 2.971,84
R$‎ 3,19US$‎ 932,49
maioR$‎ 2.971,84
R$‎ 3,08US$‎ 964,88
junhoR$‎ 2.971,84
R$‎ 3,17US$‎ 936,90
julhoR$‎ 2.971,84
R$‎ 3,14US$‎ 945,24
agostoR$‎ 2.971,84
R$‎ 3,45US$‎ 860,90
setembroR$‎ 2.971,84
R$‎ 3,69US$‎ 806,03
outubroR$‎ 2.971,84
R$‎ 4,00US$‎ 742,77
novembroR$‎ 2.971,84
R$‎ 3,77US$‎ 788,91
dezembroR$‎ 2.971,84
R$‎ 3,85US$‎ 771,11
2016317,1010,67%

janeiroR$‎ 3.288,94
R$‎ 4,03US$‎ 815,91
fevereiroR$‎ 3.288,94
R$‎ 3,96US$‎ 831,17
marçoR$‎ 3.288,94
R$‎ 3,94US$‎ 834,76
abrilR$‎ 3.288,94
R$‎ 3,56US$‎ 923,86
maioR$‎ 3.288,94
R$‎ 3,49US$‎ 942,93
junhoR$‎ 3.288,94
R$‎ 3,59US$‎ 917,16
julhoR$‎ 3.288,94
R$‎ 3,23US$‎ 1.018,25
agostoR$‎ 3.288,94
R$‎ 3,27US$‎ 1.006,10
setembroR$‎ 3.288,94
R$‎ 3,25US$‎ 1.012,60
outubroR$‎ 3.288,94
R$‎ 3,20US$‎ 1.026,51
novembroR$‎ 3.288,94
R$‎ 3,24US$‎ 1.015,42
dezembroR$‎ 3.288,94
R$‎ 3,47US$‎ 948,64
2017206,876,29%

janeiroR$‎ 3.495,81
R$‎ 3,28US$‎ 1.065,47
fevereiroR$‎ 3.495,81
R$‎ 3,15US$‎ 1.110,13
marçoR$‎ 3.495,81
R$‎ 3,09US$‎ 1.130,60
abrilR$‎ 3.495,81
R$‎ 3,11US$‎ 1.122,97
maioR$‎ 3.495,81
R$‎ 3,15US$‎ 1.109,43
junhoR$‎ 3.495,81
R$‎ 3,25US$‎ 1.076,96
julhoR$‎ 3.495,81
R$‎ 3,30US$‎ 1.058,05
agostoR$‎ 3.495,81
R$‎ 3,12US$‎ 1.119,02
setembroR$‎ 3.495,81
R$‎ 3,15US$‎ 1.111,19
outubroR$‎ 3.495,81
R$‎ 3,15US$‎ 1.108,37
novembroR$‎ 3.495,81
R$‎ 3,26US$‎ 1.071,35
dezembroR$‎ 3.495,81
R$‎ 3,26US$‎ 1.073,98
201877,262,21%

janeiroR$‎ 3.573,07
R$‎ 3,26US$‎ 1.096,71
fevereiroR$‎ 3.573,07
R$‎ 3,17US$‎ 1.127,86
marçoR$‎ 3.573,07
R$‎ 3,25US$‎ 1.098,05
abrilR$‎ 3.573,07
R$‎ 3,31US$‎ 1.079,15
maioR$‎ 3.573,07
R$‎ 3,55US$‎ 1.007,35
junhoR$‎ 3.573,07
R$‎ 3,76US$‎ 950,28
julhoR$‎ 3.573,07
R$‎ 3,91US$‎ 913,83
agostoR$‎ 3.573,07
R$‎ 3,75US$‎ 952,82
setembroR$‎ 3.573,07
R$‎ 4,15US$‎ 860,98
outubroR$‎ 3.573,07
R$‎ 4,02US$‎ 888,82
novembroR$‎ 3.573,07
R$‎ 3,70
Total 


US$‎ 143.624,79

Preço Médio dólar
R$ 2,54

Percebam a diferença no preço do dólar em 2008 e em 2018. O dólar aumentou com o passar dos anos passando de R$ 4,00 em três momentos diferentes. Nesses mesmos 10 anos, ações como Berkshire saíram de U$ 43,00 para mais de U$ 220,00. Não se compara à alta da inflação nem muito menos à do dólar .

Conclusão

Então, já se decidiu se vale a pena esperar o dólar baixar para investir no exterior?

Podemos perceber que quem não se preocupa muito com o preço do dólar e envia dinheiro para o exterior, seja para investir ou seja para a aposentadoria, tem hoje um excelente preço médio e não deixou de aproveitar as oportunidades.

Já aqueles que sempre ficam esperando a melhor oportunidade em uma baixa do dólar para enviar dinheiro ao exterior para investir, podem ter perdidos excelentes oportunidades. A maioria das pessoas não fazem o cálculo do custo de oportunidade.

Assim como este histórico de 10 ano, a média do preço do dólar ficou excelente, acredito que para os próximos 10 anos não vá ser muito diferente. 10 anos são dois governos e meio e mesmo as piore fases dos nossos governos não conseguiram jogar a média do dólar para cima de maneira que ficasse desvantajoso.

Não perca tempo aguardando uma baixa do dólar. Envie já os recursos para o exterior e aproveite para comprar ativos no mercado americano. Sugiro utilizar a Remessa Online juntamente com o voucher “investirnoexterior” e obter 10% no spread. Clique aqui e veja como fazer o envio via Remessa Online.

Bons investimentos.

BPM

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Corretora no Exterior – Interactive Brokers

Olá caros leitores! No post anterior eu falei sobre Como escolher corretora no exterior. Lá vocês poderão ver os itens mais importantes na hora de escolher uma corretora para operar no exterior e agora vou falar da Interactive Brokers que é a corretora que eu uso e provavelmente é a que fornece maior suporte.

Se quiserem ver como abrir conta na corretora, basta ler o post Como abrir conta na corretora Interactive Brokers. Caso já tenham conta individual aberta e quiserem migrar para conta conjunta, basta ler o post Conta conjunta na Interactive Brokers a partir da conta individual. 

Neste post tratarei de algumas particularidades da IB já que são tantas sendo necessário uma seção somente para explicar o que podemos fazer que vai desde todas as operações normais de compra e venda de ações, REIT, ETF e derivativos até fazer câmbio para outras moedas no próprio Home Broker.

Abertura de conta

Abrir a conta na Interactive Brokers não é difícil mas não há suporte em português então terá que entender um pouco de inglês. Basta preencher os formulários, aguardar a notificação de conta aberta após alguns dias e transferir dinheiro para ativar o Home Broker e começar a operar.

Custos para operar no exterior

Como citei no post anterior, os custos são importantes na escolha da corretora e a Interactive Brokers tem custos bem modestos na minha opinião. Existem planos de corretagens para aqueles que operam freqüentemente e o plano simples para quem opera pouco. Antigamente eles exigiam um depósito inicial de 10 mil dólares para iniciar as operações mas hoje já há possibilidade de iniciar com menos.

A diferença fica por conta da custódia que se você transferir 10 mil dólares, fica em $10 mensais. Caso contrário a custódia será de $20. Aconselho enviar os 10k para pegar a menor custódia, pois $20 mensais acaba pesando no fim das contas. Para aqueles que têm mais de cem mil dólares na corretora, a custódia é zero.

Boa notícia para você que sabiamente quer começar cedo e tem menos de 25 anos. A Corretora oferece custódia de apenas $3 que são descontados da corretagem. Se fizer 3 comprinhas no mês não paga corretagem, caso contrário pagará apenas a diferença.

conta na interactive brokers

Corretagem

A corretagem é de um dólar apenas. Há alguns custos diferentes dependendo do mercado que queira operar. Já comprei ETF em que a corretagem saiu por $5. Uma coisa interessante é que a corretagem é descontada dos $10 da custódia, ou seja, você pode fazer 10 operações no mês e vai pagar somente $10. É como se a custódia ficasse gratuita.

O fato de a corretagem ser descontada da custódia é uma boa maneira de fazer a gente comprar ações mesmo que em quantidades pequenas. Caso tenha dinheiro para comprar 1 ou 2 ações apenas, compre pois irá pagar os mesmos $10.

Clicando aqui você consegue ver a lista com todos os preços. Abaixo, alguns preços praticados para stocks e ETF.

interactive brokers

No próprio site há um comparativo entre as corretagens mostrando que a IB tem a corretagem mais barata. A Drive Wealth não está na lista e salvo engano, para algumas classes de ações ela é até mais barata.

preço de corretagem

Devemos prestar atenção ao escolher uma corretora somente porque a corretagem é muito barata ou até mesmo de graça. Algumas tem preços muito baixos apenas para algumas stocks e outras oferecem corretagem zero para compra de alguns ETF.

Veja bem na lista se contempla o ativo que você quer comprar, pois os principais ativos tem preços diferentes. Quanto mais ações comprar, mais barato fica a corretagem. Se você tem a pretensão de fazer trades ou ter um alto volume de negociação, poderá ter corretagem de até 0,005 cents.

corretagem para ações

Eu já procurei a lista de ETF commission-Free de algumas corretoras e não constavam os ETF que possuo ou ainda quero comprar. Para estes eu teria que pagar uma corretagem mais cara que na IB. A Interactive Brokers também tem uma lista de ETF Commission Free.

ETF

Home Broker

A IB possui praticamente dois tipos de Home broker. Um você utiliza pelo

navegador normalmente, já o outro é um aplicativo chamado TWS. O HB pelo navegador é bem simples, fácil de mexer e tem muitas opções de operação. Você pode criar watchlists, ver gráficos, operar opções, Bonds, mutual funds, fazer câmbio, tudo pelo HB.

Já o TWS é um pouco mais complexo de utilizar e traz muitas opções para investidores mais experientes. Para aqueles que estão iniciando, não se assustem com o TWS, abram o Home broker no navegador normalmente e operem por lá.

Home broker interactive brokers

Também é muito fácil enviar ordens diretamente da sua dashboard no site. Basta clicar em trade no lado direito e colocar o ticker, a quantidade e o valor do ativo que quer comprar. É uma janela rápida onde você não precisa fazer análises, somente dar a ordem.

home broker

O aplicativo para celular é muito bom. Também tem watchlist, news, mensagens e uma boleta muito intuitiva para emitir ordens de compra ou venda de ativos. Você pode configurar para que cada ordem agendada e executada te seja enviado um mail informando. O app também te mostra uma mensagem da execução da ordem.

Rendimento em conta

A Interactive Brokers, assim como várias outras, possui o sistema de rendimento diário do dinheiro que está parado na sua conta. Funciona como um CDB liquidez diária. Para cada dia que seu dinheiro fica parado na conta, você recebe uma porcentagem.

Atenção, como estamos falando de Estado Unidos e dólar, não espere % grandes como no Brasil. Para beneficiar-se desses rendimento, sua conta deverá ter no mínimo 100 mil dólares e a taxa atual é de 1,68%.

Aluguel de ações

Suas ações podem ser alugadas conforme sua vontade ou conforme um sistema automático. Você pode habilitar o Stock Yield Enhancement  Program que a própria corretora aluga suas ações automaticamente e depois deposita na sua conta o valor do aluguel recebido. É uma maneira de ir rentabilizando a conta ao longo dos anos.

Câmbio

Um outro recurso muito bom é a possibilidade de fazer câmbio direto no HB para operar em outros mercados ou até mesmo nos EUA mas em ativo em moeda diferente do dólar. Se você quer comprar ativos na Suíça em Franco-Suíco, basta fazer a conversão no próprio HB. O spread é muito bom e competitivo com qualquer banco. A facilidade de operar tudo online é espetacular.

Cartão de débito

Para os residentes nos Estados Unidos há um cartão de débito MasterCard direto da corretora. Infelizmente para quem não é residente nos EUA ainda não há possibilidade. Espero que em um futuro próximo possamos aproveitar este benefício. Hoje em dia eu viajo e uso o BB Américas.

cartão de débito

Imagine no futuro você recebendo dividendos o suficiente para morar no exterior ou bancar uma viagem e ter um cartão da corretora que facilite a vida e evita taxas de transferências. Seria muito bom, não?! Aguardemos.

Outras características da Interactive Brokers

A IB possui diversos recursos que levaríamos horas explicando mas uma outro recurso muito legal são os relatórios emitidos. Você pode escolher a periodicidade do relatório e o site gera um relatório contendo muitas informações como compras e vendas, corretagens, rendimentos de alugueis, gráficos comparativos com outros índices a escolher, mapa de calor dos ativos, dividendos recebidos e muito mais.

Esses relatórios realmente são diferenciais e nunca vi no Brasil algo parecido. Não existe no nosso país uma corretora que emita um relatório tão completo como a Interactive Brokers. O custo obviamente é zero. Neste link é possível ter uma ideia do que eles oferecem.

A corretora também oferece um sistema de análise gráfica chamado. Este sistema faz análise de candles e padrões gráficos para indicar se é compra ou venda de um ativo. Claro eu não podemos confiar cegamente mas para os grafistas, é uma ferramenta a mais na hora de ratificar suas análises.

O suporte via chat da IB é 24 horas. Esta é uma característica excelente, pois o fuso horário acaba atrapalhando as operações e as soluções de dúvidas. Eu mesmo já utilizei de madrugada. Também há suporte via telefone que usei uma vez estando no Marrocos. Tive que ativar o processo de autenticação pelo aplicativo e só poderia fazer por telefone. Uma chamada via Skype e tudo foi resolvido.

Conclusão

São tantos recursos na Interactive Brokers que realmente precisamos de tempo e um pouco de estudo para dominar tudo. Interessante saber que o suporte é bom, a corretagem é barata, o sistema é confiável e para aqueles que querem operar em outros mercados, tem a possibilidade de operar nos principais no mundo.

Vou fazer outros posts detalhando um pouco sobre algumas funcionalidades oferecidas. Para aqueles que tem conta em banco nos Estados Unidos já podem transferir dinheiro para a IB sem pagar taxas, basta utilizar a transferência via ACH conforme explico neste post.

Esta foi uma análise sucinta sobre a Interactive Brokers. Caso você tenha algo acrescentar ou alguma correção ou sugestão, deixe nos comentários ou envie-me por e-mail. Terei o prazer de corrigir, acrescentar ou responder.

Bons investimentos a todos!

BPM