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Como abrir conta na TD Ameritrade

Olá amigos investidores!

A TD Ameritrade também zerou as corretagens para os ativos negociados na NYSE e na NASDAQ. A principal dúvida era se este benefício da taxa zero estendia-se para os brasileiros e a boa notícia é que sim. Neste post vou mostrar o passo a passo de como abrir uma conta na TD Ameritrade.

Antes de abrir uma conta no exterior visite a página de abertura de contas em corretoras aqui do site. Lá você vai encontrar o review da Interactive Brokers, DriveWealth e Avenue. Agora temos a abertura de contas da TD Ameritrade e em breve da Charles Schwab.

Características da TD Ameritrade

As principais características da TD Ameritrade são: Corretagem zero para compra online de stocks, REIT e ETF. Opções também estão inclusas, porém há a cobrança de 0,65c por contrato. Também não precisa de mínimo para abrir conta e não tem custódia mensal.

Uma “limitação” que existe são os mercados em que opera. Apenas Estados Unidos e Canadá estão na lista da corretora. Se Você quiser operar em outros mercados, o melhor é a Interactive Brokers.

Educação Financeira e de Investimentos

Também há uma área de educação onde você pode aprender bastante. Achei muito interessante a área de educação. Lá você encontra podcasts, vídeos, artigos, webcast e muito mais. Se você é novo nos investimentos, há uma área que explica passo a passo sobre como investir e em que investir.

Também tem dicas e artigos sobre como planejar uma aposentadoria. Claro que tudo voltado para o americano mas podemos aprender muito com eles. De igual maneira tem uma área destinada aos estudantes. Enfim, tem bastante material para aprender como funciona o mercado americano.

O “problema” é que está tudo em inglês. Se você tem dificuldades com o idioma, terá dificuldades em entender tudo. Se você domina o idioma vai ser moleza. Já fica a dica pra você que não domina o idioma inglês, estude bastante. Existem cursos gratuitos que são eficientes e eficazes. O Google Translate também facilita a vida.

Atendimento

O atendimento que tive foi excelente. Eles funcionam 24 horas por dia e 7 dias por semana. Como vocês verão mais a frente, precisei ligar pra lá e fui atendido domingo a tarde. O atendente foi muito paciente e atencioso. Resolveu meu problema em menos de 5 minutos. Mesmo não tendo passado o número da conta, ele acessou pelo meu CPF, achou o número da conta e me passou.

Antes de abrir a conta eu tentei entrar em contato com eles. O meio mais rápido e fácil foi pelo Twitter. Primeiramente você é atendido por um robô já com as dúvidas mais comuns. Depois basta digitar “talk to anyone” que você rapidamente será redirecionado para uma pessoa.

No atendimento, em inglês, basta você falar suas dúvidas e rapidamente será atendido. Lá eu tirei todas as dúvidas de como validar minha conta e também se a corretagem zero estendia-se a brasileiros. Como já mencionei, a resposta foi sim. Também atendem pelo Messenger do Facebook.

Simulador de investimentos

Eles também oferecem um simulador de investimentos. Este tipo de simulador é chamado de Paper Trading. Lá você tem acesso às ferramentas e às cotações para treinar a compra e venda de ativos. É muito importante treinar antes de começar a investir de verdade. Já vi pessoas perdendo dinheiro porque não sabiam o que estavam fazendo na plataforma.

Outros serviços da TD Ameritrade

Além dos serviços já mencionados, ainda tem gestores de contas, research pra você analisar sua estratégia e seus ativos e muito mais. A plataforma é bem completa e nem se compara com a DriveWeatlh ou a Avenue. Somente a Interactive Brokers é uma corretora com mais funções que a TD Ameritrade. Por fim, vamos ver como abrir a conta na TD Ameritrade.

Abrindo conta na TD Ameritrade

O processo de abertura de conta é praticamente como as demais corretoras. Você vai preencher todo o formulários com seus dados pessoas e depois aceitar os contratos. Entretanto, na hora de enviar os documentos, a TD Ameritrade é mais burocrática. Enquanto em algumas corretoras basta você imprimir, assinar, escanear e enviar por mail, a TD Ameritrade pede por fax ou correios.

Mas não se desespere! Há outra possibilidade que mostrarei mais a frente. Existe um correio de mail seguro que não achei no site mas em conversa no Twitter, consegui. Trata-se um mail seguro onde você vai criar um login e senha e enviar os documentos. Não sei porque eles não mostram esta opção logo no início.

Já na primeira tela temos bastante informação. São os diversos tipos de conta que uma pessoa pode abrir. Nem todas podemos abrir porque lá tem aquele tipo de conta para aposentadoria que serve apenas aos americanos. No nosso exemplo a conta aberta foi uma individual.

TD Ameritrade conta

As outras classes de conta são de aposentadoria, conjunta, para educação escolar, negócios e para gerenciar portfólios. Ainda abrindo cada aba você encontra mais variações de cada uma dessas categorias. Tem bastante informação mas você precisa basicamente de uma conta individual.

Não vou mostrar todas as telas de preenchimento das informações pessoais porque vai ficar grande demais. Basta ir preenchendo normalmente e ir acompanhando a evolução na barra superior da tela.

conta TD Ameritrade

Financial Information

Em Financial Information você vai preencher onde trabalha, sua renda anual, seu patrimônio, sua receita líquida, de onde vem seus recursos dentre outras perguntas. Essas informações são obrigatórias.

Em seguida, você preencherá se você ou sua esposa fazem parte de alguma corretora ou então do quadro de diretores de alguma companhia. São perguntas para certificar que você é um investidor individual, pois se não for, outras regras vão se enquadrar.

Em Sweep of uninvested cash você vai preencher onde quer deixar seu dinheiro enquanto não estiver investido. Pode ser na própria conta, onde estará protegido pelo SIPC ou na conta FDIC. Ambos você estará protegido.

Revise suas informações

Após tudo preenchido você deverá revisar as informações e aceitar os acordos. Os documentos aparecerão de forma eletrônica e basta clicar neles para baixá-los. Você receberá nos seus e-mail também. Nos Estados Unidos existe a chamada assinatura eletrônica que nada mais é do que você aceitar os termos.

Por fim, você receberá o número da conta e o link para baixar o formulário para assinar. Receberá também o formulário W8BEN, aquele que diz que você é estrangeiro investindo no exterior. Importante guardar o número da conta, pois ela será usada mais adiante.

Lembram que no início eu disse que não sabia o número da conta mas fui bem atendido? Então, não prestei atenção nesta tela mas de qualquer maneira, fui bem atendido e a pessoa me passou este número. Acontece que demorei mais de uma semana entre preencher o formulário e fazer contato para receber o PIN.

Enviando seus documentos para a TD Ameritrade

Como falei, eles pedem para enviar os documentos ou por fax ou pelos correios mas que usa fax hoje em dia? Correios nem pensar né?! Imagina o preço para enviar uma cartinha para os EUA? E o tempo que leva? Teve gente que enviou, se você é um deles, deixe nos comentários sua experiência.

Sem nenhuma vontade de enviar via fax ou então pelos Correios, entrei em contato com eles pelo Twitter. Lá fui informado que poderia usar um correio de mail seguro da própria TD Ameritrade. Este é o link para o envio de documentos. Basta criar uma conta e enviar os documentos para [email protected]

No e-mail eu só preenchi que estava enviando os documentos para abertura de conta dizendo que se precisassem de mais alguma coisa, era só informa. Na verdade eu tive que enviar duas vezes os documentos porque tinha enviado a cópia do passaporte que já havia expirado mas era o que continha o visto. Na verdade só precisa de um passaporte válido.

Recebendo o acesso à conta

Com a TD Ameritrade você tem duas opções de ter acesso à sua conta. Infelizmente não é tão simples quanto as demais onde, após abrir a conta você já tem acesso à plataforma. Na TD Ameritrade é preciso receber um PIN de primeiro acesso.

Primeiramente eu optei por aguardar a carta com o PIN. Esta é a primeira opção, porém muito demorada. Aguardei 10 dias e não tinha chegado. Resolvi então partir para a segunda opção mas para usar esta alternativa, você precisa falar inglês.

Usando um sistema de discagem gratuito da AT&T você liga para a TD Ameritrade e solicita a senha. É muito simples usar o sistema. Neste link você acessa o site da AT&T (que por sinal temos um vídeo e um post falando sobre ela aqui) e depois clica no link para direcionar para a lista de números.

Escolha a letra B na lista e verá duas opções para o Brasil. Você pode ligar de telefone fixo e até de celular. Basta ligar para o número indicado e, após ouvir a mensagem (em inglês), digite o número da TD Ameritrade. Assim você fala com o atendente e pede sua senha.

Lembrando que eles operam 24/7 então pode ligar a qualquer hora. O atendendo vai perguntar o que você quer, basta informar que abriu a conta e necessita da senha de acesso. Ele vai perguntar o número da conta e vai passar a senha.

Bem vindo à TD Ameritrade

Após toda essa saga para ter acesso à conta, você ainda precisa cumprir mais alguns passos. Vai precisar confirmar umas informações para registrar que você é um investidor individual. Isto te dará acesso às cotações em tempo real e não atrasadas em 15 minutos.

Agora falta pouco. Eles oferecem um serviço de dinheiro online. Se você pretende utilizar um meio de pagamento no exterior, pode selecionar esta opção. Ainda vou detalhar como funciona e trago aqui no site.

Enviando dinheiro para a TD Ameritrade

Agora chegou a hora de escolher como você vai enviar recursos para a sua conta. Existem diversas maneiras, inclusive transferindo de outra corretora. Importante que não há taxa para receber dinheiro como a maioria dos bancos cobram. Utilize a Remessa Online com o voucher investirnoexterior para ganhar 15% de desconto na remessa e seja feliz!

Aqui você recebe as informações das contas para transferências. Onde estão os retângulos vermelho vai aparecer suas informações. Basta pedir ao pessoal da Remessa Online para cadastrar a conta para você.

Por fim, mais uma vez você precisará confirmar que entendeu e leu tudo. Você só conseguirá prosseguir se abrir os dois arquivos na tela. Ai a opção fica verde para você clicar. Clique em continuar e pronto! Sua conta está aberta.

TD Ameritrade

Esta é a tela de início da plataforma TD Ameritrade. Ainda não explorei muito e também, como o post já está muito grande, vou deixar para falar da plataforma em um vídeo posterior. Pelo que vi tem bastante informação para ler e aprender.

Eles também possuem um aplicativo para celular. Geralmente são excelentes. O aplicativo da Interactive Brokers é muito simples e fácil de utilizar, vamos testar o da TD Ameritrade.

Conclusão

A TD Ameritrade está soando como uma excelente corretora para os brasileiros. Taxas zeradas, plataforma ampla com bastante informações e operando no mercado americano e canadense. Também não requer depósito mínimo para abertura de conta nem cobra custódia. Se você quer iniciar nos investimentos, no momento acho que TD Ameritrade a melhor opção.

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Taxa zero no envio de dinheiro para o exterior

Olá caro investidor 

Chegou a hora de enviar dinheiro para o exterior sem pagar taxa. Semana passada anunciei que hoje iria ao ar uma promoção para quem nunca enviou dinheiro para o exterior pela Remessa Online e a partir de hoje, se você ainda não usou os serviços da Remessa Online, já poderá começar com taxa zero. 

Envio de dinheiro para o exterior

remessa online

Funciona assim, se você já usa a Remessa Online, para enviar dinheiro para o exterior, utilize o voucher investirnoexterior para obter 10% de desconto na taxa de envio. Este desconto é ilimitado e independe do valor enviado. Você pode utilizar o voucher quantas vezes quiser no mês sem problemas nenhum. 

Remessa Online

Se você nunca usou o serviço da Remessa Online, então preste atenção nas orientações para o primeiro envio de dinheiro para o exterior sem pagar taxa. Você pagará apenas as taxas que nosso “excelente” governo cobra como o iof. 

Você pode usar a Remessa online para enviar dinheiro para o exterior convertendo para várias moedas. Pode ser para investir, para uma viagem, para pagar aluguel, para manter um filho que está estudando no exterior, ou seja, pode usar a vontade. 

Eu já testei vários serviços de remessa de dinheiro para o exterior e todos foram mais caros que a Remessa Online. A última vez que usei  uma instituição diferente paguei mais caro no spread. Está instituição  foi o  Banco do Brasil e no dia seguinte eles passaram a cobrar uma taxa de aproximadamente R$ 200,00. Isso são quase $50,00. 

Dúvidas de como investir no exterior?

Se você ainda não investe no exterior, chegou a hora de começar. Basta você abrir conta em uma corretora americana. Eu uso a Interactive Brokers mas também existe a Drivewealth e a Avenue. Veja uma comparação entre elas e depois decida qual utilizar. 

Se você que começar mas acha que o dólar está caro, veja então alguns estudos que fiz. Você acha que deve esperar o dólar baixar para começar a investir no exterior ou enviar dinheiro para o exterior? Você sabe como calcular o preço do dólar? Acesse os links citados e tire suas conclusões. Não opere apenas com base em notícias midiáticas, aprenda sobre o assunto.

Quando você começar a ganhar dividendos, basta declarar no carne Leão. Aqui você encontra o passo a passo de como fazer. Já na declaração do imposto de renda você preenche os dados seguindo este tutorial. Assim você já tem todas as informações para investir no exterior. 

Se tem dúvidas sobre os ativos no exterior, não deixe de acompanhar os vídeos sobre stocks, REIT e ETF. Leia também os comentário que por muitas das vezes tem boas participações. Se você prefere ler, não perca os posts aqui no site. Se ainda não se inscreveu na newsletters, aproveite agora prata inscrever-se. 

Bom, após conta aberta é hora de fazer o cadastro na Remessa Online. O processo é bem simples e você tem tem um tutorial passo a passo aqui. Se tiver alguma dúvida ou dificuldade em abrir a conta, pode enviar um e-mail para [email protected] informando seus dados que passo para a equipe da Remessa Online para fazer contato. 

Taxa zero ao enviar dinheiro para o exterior

taxa zero

Conta aberta na corretora e conta aberta na Remessa Online, chegou a hora de enviar dinheiro com taxa zero. Está taxa é somente para o primeiro envio e até o limite de R$ 12.000,00. Caso você envie mais do que está quantia, a taxa de envio será calculada apenas do que exceder. 

Atenção! Para ter a taxa zero no envio você precisa clica no link abaixo. Trata-se de um link rastreável onde a Remessa Online saberá que você está enviando pela primeira vez e por meio deste site. Para esta primeira remessa não é necessário digitar o voucher investirnoexterior. Apenas clicando no link  a Remessa Online já computará a taxa zero. 

Para as remessa seguintes aí sim você deve colocar o voucher investirnoexterior no campo “Cupom” como mostra a imagem abaixo. A partir de então utilize o voucher em todos os outros envios. 

Enviar dinheiro para o exterior

Está promoção é válida até dezembro de 2019 mas não espere o dólar baixar porque pode não baixar. Aproveite para fazer o primeiro envio e começar com os investimentos no exterior o quanto antes. Navegue por todo este site e pelos vídeos no youtube para conhecer mais conteúdo sobre investimentos no exterior.

Bons investimentos!

BPM

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Corretagem zero nas corretoras, Interactive Brokers, TD Ameritrade e Charles Schwab

Olá caros investidores!

Isso mesmo, corretagem zero nas principais corretoras no exterior. As principais corretoras no exterior zeraram a corretagem para compra de stocks, ETF e até para opções nos EUA. A briga está grande e quem ganha com essa disputa é você que pretende manter uma carteira de ativos no exterior e proteger seu patrimônio.

Algumas corretoras já oferecem corretagem zero faz tempo mas nem todas podemos abrir conta. A RobinHood é uma corretora nova e sem corretagem mas até onde eu tinha pesquisado, não poderíamos abrir conta lá. As corretoras mais conhecidas cobravam corretagem e algumas até custódia.

Corretagem Zero na Interactive Brokers

IBKR lite

A Interactive Brokers anunciou que agora em outubro começa com sua conta IBKR Lite. Será uma conta de corretagem zero para Stocks e ETF nos Estado Unidos. Se quiser operar em outros mercados, terá corretagem. O que não aparece em nenhuma delas é a sigla REIT com corretagem zero.

Apesar de usar a Interactive Brokers e gostar bastante por todas as ferramentas que oferece, a conta IBKR Lite, inicialmente não será oferecida a brasileiros. Entrei em contato com eles que me disseram que somente os residentes nos Estados Unidos e Índia (não me perguntem por quê), poderão abrir a conta Lite.

Esta conta será de corretagem zero, sem mínimo para abrir e sem taxa de custódia. Ela será uma conta mais simples como a maioria dos brasileiros precisa. A conta vai oferecer plataforma de fácil acesso, juros sobre dinheiro parado e assistência ao cliente. Infelizmente, por enquanto estamos de fora. De qualquer maneira vou deixar a tabela comparativa entra a IBKR Lite e a Pro.

corretagem zero IB

Corretagem zero na Charles Schwab

A segunda corretora que anunciou corretagem zero em outubro foi a Charles Schwab. No entanto, quando entrei no site para checar os detalhes, fui redirecionado para o site internacional que não mostrou a opção de corretagem zero. Apenas no site dos Estados Unidos apareceu a corretagem zero a partir do dia 7 de outubro. No site internacional os valores da corretagem continuam os mesmos, ou seja, $ 4,95 por ordem.

Reparem na primeira imagem o retângulo vermelho marcando o site internacional. Já na imagem ao lado, o destaque em vermelho mostra corretagem zero a partir do dia 07 de outubro no site americano. Será que não teremos esta opção igual o que a Interactive Brokers fez?

Entrei em contato com a Charles Schwab mas até a publicação deste post não tive resposta. Assim que tiver uma resposta oficial eu atualizo a informação aqui. Para os americanos, a tabela abaixo mostra a alteração nas corretagens.

corretagem zero

Corretagem zero na TD Ameritrade

A terceira corretora que apresentou corretagem zero a partir de outubro foi a TD Ameritrade. A corretagem zero vai valer a partir do dia 03 de outubro nos mesmo moldes das demais, ou seja, para stocks, ETF e opções. Notem que para opções há custo por contrato mas não há corretagem.

Eu já tinha falado que a próxima avaliação de corretora que faria seria da TD Ameritrade e agora que tem esta novidade, farei em breve. Vou abrir a conta e trazer o tutorial aqui.

A TD Ameritrade foi a mais fácil de fazer contato. Notem que eles não falam sobre REIT no anúncio mas em contato, fui informado que se estiver listado na NYSE, também terá corretagem zero. Se o REIT estiver listado nas bolsas americanas, estarão dentro da corretagem zero.

Perguntei também se a corretagem zero está estendida a investidores estrangeiros como os brasileiros e falaram que sim. Então, para você que queria abrir uma conta em uma boa corretora com taxas bem baixas, a TD Ameritrade está se mostrando a opção ideal.

Não há exigência de mínimo para abrir a conta nem taxa de custódia, ou seja, até agora é a melhor opção de todas para quem quer iniciar nos investimentos. Resumindo os serviços da TD Ameritrade:

  • sem mínimo para abrir conta;
  • sem taxa de custódia;
  • corretagem zero para stocks, REIT, ETF e opções (estes com custo de 0,65 por contrato); e
  • excelente atendimento até por twitter e facebook.

DriveWealth e Avenue

Agora temos três grandes corretoras oferecendo corretagem zero, no entanto, a Interactive Brokers não oferece os serviços para os brasileiros e a Charles Schwab ainda paira a dúvida. Já a TD Ameritrade confirmou corretagem zero inclusive para brasileiros mas como ficam a DriveWealth e a Avenue?

Bom, se vocês viram o último vídeo, comentei que a DriveWealth não estava muito preocupada com o cliente pessoa física. Prova disso é a dificuldade em abrir uma conta sozinho. No site não encontramos uma opção de abrir conta. Ao que tudo indica, eles estão dando preferência para pessoa jurídica como a Avenue.

E quanto a Avenue, como temos o CEO Roberto Lee sempre por aqui, vamos esperar ele trazer novidades. Lembro que recentemente eles zeraram a custódia da Avenue para sempre e reduziram a corretagem para investimentos abaixo de mil dólares. Para se manter no mercado terão que ousar um pouco mais.

É mais barato investir no exterior do que no Brasil

A guerra das corretora por oferecer corretagem zero facilita mais ainda nossa vida na hora de investir. Se você tinha receio dos custos, agora ficou mais barato do que as corretagens no Brasil. Algumas corretoras brasileiras chegam a cobrar mais de R$ 15,00 por ordem, o que acho um absurdo.

Aqui no site e no canal no Youtube já falei várias vezes que não devemos esperar o dólar baixar para investir. Além do mais, meu último BPMCast, tratei do preço do dólar que não deve ir abaixo de R$ 3,80 nem tão cedo.

A melhor maneira de enviar dinheiro para o exterior é através da Remessa Online. Usando o cupom de desconto investirnoexterior você ainda ganha 10% de desconto no spread. Não deixe para depois, inicie seus investimentos já. Qualquer dúvida, deixe nos comentários.

Conclusão

Se você ainda está em dúvida quanto a investir no exterior, navegue por todo o site, assista os vídeos no youtube e abra já sua conta. As maiores corretoras nos Estados Unidos zeraram a corretagem sendo assim, agora você pode comprar ações uma a uma sem se preocupar com taxas. Envie dinheiro para o exterior e comece a se libertar hoje mesmo.

Bons investimentos

BPM

poradmin

Vale a pena usar a corretora Avenue ? (Atualizações)

Ola caros investidores!

Eu já tinha falado da Corretora Avenue mas o CEO Roberto Lee, fez contato e enviou mais algumas informações para incluirmos aqui no site. Sendo assim, estou fazendo uma atualização com mais algumas informações e imagens abaixo. Vou manter o texto original anterior.

Para quem acompanha o site sabe que costumo testar alguns serviços para depois trazer aqui. Muitas pessoas perguntaram sobre a corretora Avenue e após conseguir abrir uma conta, resolvi dar minhas impressões. Deste modo vou trazer alguns pontos que julguei importante na avaliação do serviço da corretora Avenue.

Aqui no site temos avaliações da Interactive Brokers e da DriveWealth. Temos mais de um post falando da Interactive Brokers e temos um post comparando a Interactive Brokers com a DriveWealth. Se você ainda não viu, dê uma olhada no menu – Corretoras no Exterior.

Avaliação da corretora Avenue?

Em primeiro lugar vocês têm que saber que a corretora Avenue utiliza a plataforma da DriveWealth. Ou seja, abrir conta na DriveWealth ou na Avenue é quase a mesma coisa. Particularmente não vi muita diferença entre abrir conta em uma ou em outra, pois as duas oferecem suporte em português.

A DriveWealth possui uma plataforma bem simples. O Home Broker já fica na tela principal e dali mesmo você consegue dar as ordens de compra ou venda. Na corretora Avenue é a mesma coisa. você pode até separar por abas mas fica tudo na tela principal. O uso é bem simples também.

corretora Avenue

Chat

Utilizei o chat para tirar algumas dúvidas e fui bem atendido. O atendente me informou que era americano e que poderia conter erros nas frases em português. No fim das contas não vi nada que comprometesse nossa conversa ou a resolução das dúvidas. Fui bem atendido e com rapidez. Ponto positivo para este quesito.

Câmbio da corretora Avenue

Acho que o ponto mais importante na corretora Avenue é o câmbio. Eles estão com um câmbio bem competitivo no mercado. Por exemplo, fiz uma simulação de remessa direto para a Avenue e ao mesmo tempo fiz uma pela Remessa Online. Na Remessa Online usei o voucher investir no exterior e ficou praticamente igual, a diferença em $1000 foi de aproximadamente 0,30c.

Vejam a diferença entre o envio de dinheiro entre a corretora Avenue e a Remessa Online.

Para o envio de dinheiro somente uma coisa me incomodou pela corretora Avenue. Primeiro você tem que enviar seu dinheiro em reais para a conta deles e depois você solicita o câmbio. Eles oferecem dois câmbios, um imediato, porém mais caro e outro mais barato, porém só cai na conta no dia seguinte.

O que acontece é que eles bancam a operação pra você. Por exemplo, eles têm o valor em dólar já na conta, ai recebe sua solicitação e executa o câmbio imediatamente. Na verdade não precisa aguardar o envio do seu dinheiro. Como resultado eles podem aproveitar para comprar dólar em um câmbio melhor.

Imagine que você tivesse comprado $10.000 em maio quando o câmbio estava R$ 4,12. A Avenue receberia este valor por dólar e te passaria os $10.000. Agora em julho com dólar a R$ 3,75 eles recompram os $10.000 que te vendeu a R$ 4,12. Em outras palavras, a Avenue banca a operação pra você e pode comprar dólar quando estiver mais barato. Claro que precisa entender dessa operação porque a recíproca é verdadeira, ou seja, pode subir e ficar mais caro.

Opções e Small caps

A corretora Avenue não permite operar nem opções nem small caps. Small caps entenda-se ações com valor de mercado menor do que 1 bilhão de dólares. Consequentemente a DriveWealth também não permite operar essas categorias. Eles alegam que é para proteger o investidor. Na minha opinião não tem nada a ver isso, o investidor deve saber o que é melhor para ele.

Em resumo, a Avenue te permite comprar stocks, REIT e ETF, assim como a DriveWealth. Se isso atende suas necessidades, então ela pode servir. Se quiser comprar algo em outro país, não servirá.

Taxa de corretagem

A taxa de corretagem é bem mais cara do que a DriveWealth e a Interactive Brokers. Se a ordem for até $2.000 você pagará $5 por ordem. Se for acima disso, pagará $10 por ordem. A DriveWealth possui planos de corretagem bem mais barata e a IB cobra $1 de corretagem que desconta da custódia.

Na abertura de conta você precisará pagar $2 pelo formulário W8BEN. A DriveWealth cobra $5 então deduzo que eles estão subsidiando esses $3 faltante. Se a operação for feita via mesa, a corretagem é de 0,5% com custo mínimo de $20.

Vale a pena usar a corretora Avenue?

Se você quer usar uma plataforma em português e quer ter facilidade no envio de dinheiro, pode usar a corretora Avenue. No entanto, pagará uma corretagem mais cara. Se você não tem essa necessidade, pode abrir conta direto na DriveWealth. Se você quer comprar ativos em outros países ou operar opções ou small caps, melhor abrir conta na Interactive Brokers direto.

Se alguém tiver mais alguma informação ou se a própria corretora Avenue quiser trazer mais informações, fiquem todos a vontade. A ideia é trazer informações para que os investidores decidam por onde investir.

Atualização

Uma coisa bem legal que a corretora Avenue já está fazendo é informar no extrato, o valor do dólar da venda. Caso você venda um ativo com lucro e o montante da negociação ultrapasse 35 mil reais por mês, você terá que pagar imposto de renda. O dólar utilizado é o do dia da venda. Muitas pessoas acabam não anotando o dólar mas eles enviam o valor na nota.

Custos

Quando perguntei sobre custos, Roberto Lee me enviou o seguinte texto:

  • A gente coloca o valor da cotação do câmbio no relatório porque a declaração no Brasil precisa dessa informação.
  • Para retirar o dinheiro, ele solicita o câmbio e depois faz uma Ted. Câmbio também é feito instantemente em poucos segundos.
  • Sobre remessas por terceiros: sim também. Passamos as instruções individualmente.
  • Pode mandar o dinheiro de qualquer jeito (aplicação e resgate). A diferença é que como não é automatizado leva um pouco mais de tempo (1 ou 2 dias úteis para reconhecer) e precisamos repassar alguns custos diretos (não temos receita com isso, só repasse mesmo).

Sobre custos de depósito e retiradas os valores são os seguintes:

  • Depósito Wire dos EUA : freeDepósito
  • Wire internacional: U$65Retirada
  • Wire nos Eua: U$35
  • Retirada wire internacional: U$65 + swift 
  • Depósito e retirada via nossos sistemas são Gratuitos.

Ainda sobre custos, ele informou que a custódia está isenta até 2020 mas que estão trabalhando para zerar de vez. Ele também disponibilizou um link para abertura de contas que oferece 5 corretagens grátis. É uma cortesia que estão fazendo com novos clientes. Você pode abrir conta por diversos “parceiros”, o link apenas serve de estatística para eles verem de onde vêm as conversões. Caso use este link ele conseguirá ver que você abriu a conta através do site Como Investir no Exterior.

Conclusão

Achei muito bacana que o CEO Roberto Lee entrou em contato para passar informações aos leitores do site. Vocês podem fazer perguntas aqui nos comentários e isso ajuda aos próximos leitores a tirar dúvidas. A Avenue é uma corretora nova e um empreendimento de brasileiros. Vamos acompanhando para ver a evolução dos serviços.

Bons investimentos a todos!

poradmin

Qual corretora escolher no exterior, Interactive Brokers ou DriveWealth

Olá caros investidores! Sempre apresento aqui os passos para investir no exterior e como utilizo a Interactive Brokers, já fiz alguns vídeos e falei da abertura de conta e de várias características dela. Hoje vou fazer um comparativo, usar a Interactive Brokers ou DriveWealth?

Muitas pessoas perguntam qual a melhor corretora para investir no exterior e eu sempre respondo que depende do seu objetivo. Não existem dezenas de corretoras que abrem conta para operar online e com baixo custo mas essas duas são as melhores.

Cada corretora tem sua característica e com certeza alguma delas vai atender a sua necessidade. Importante escolher a certa para não pagar por serviços que não pretende utilizar. Importante também não ter taxas altas de saque ou corretagem.

Vejam como escolher corretora no exterior

Eu abri conta na DriveWealth justamente para conhecer melhor e comprara com a Interactive Brokers. O processo de abertura de conta foi bem tranquilo e você pode conferir neste post. Já sobre a Interactive Brokers, deem uma olhada nos seguintes posts:

Interactive Brokers ou DriveWealth

Possibilidade de operar em vários mercados

O primeiro ponto a ser considerado é se você quer operar somente nos Estados Unidos ou pretende operar em outros mercados pelo mundo como Singapura, Hong Kong, Alemanha e outros. Digo isto porque a principal diferença entre as duas é a possibilidade de operar em outros mercados ou não.

A Interactive Brokers te permite operar em diversos mercados. Oferece também diversos serviços além de vários gerenciamento de conta caso você não queira ficar comprando e vendendo ativos. Eles têm o serviço de gerenciamento da sua carteira oferecido por diversas empresas de gestão.

A IB oferece serviços de acordo com cada mercado. Existe uma lista bem grande sobre os serviços. Você pode operar nos Estados Unidos, México, Canadá, Singapura, Japão, Índia, Austrália, Espanha e muito mais. Para verem todos os serviços oferecidos, cliquem neste link.

Já a DriveWealth só oferece serviços nos Estados Unidos. Não há a opção de operar em outros mercados. Isto limita inclusive você receber de volta aqueles 2,5% de imposto que fica retido nos EUA. Se você operar em outro mercado que não retenha imposto te obrigando a declarar todos os meses os ganhos dos dividendos, você poderá receber de volta este valor.

Fazer câmbio na corretora

Este é um serviço que nem deveria ser comparado na verdade. A Interactive Brokers oferece o serviço de câmbio pelo Home Brokers, ou seja, se você quiser comprar ativos na Alemanha, basta fazer a conversão do USD para EUR direto no HB. Mostro aqui como fazer.

Já a DriveWealth não oferece este serviço porque não opera em outros mercados então não faz sentido. Só trouxe esta informação para mostra que é muito fácil operar em outros mercados na moeda local pela Interactive Brokers.

Suporte em português

A Interactive Brokers não oferece suporte em português. Oferece em vários idiomas como o espanhol e francês mas português não tem. Já a DriveWealth oferece atendimento em português e você pode usar toda a plataforma com mais facilidade caso não domine o inglês.

Se o idioma inglês não é problema nenhum pra você, então não terá problemas com a Interactive Brokers. Mas lembro que a escolha da corretora tem que atender às suas necessidades. Se você quer operar em outros mercados, não tem jeito, terá que lidar com o inglês.

Suporte ao cliente

Eu comentei acima que a Interactive Brokers não oferece suporte em português, em compensação oferece o melhor suporte de todas. Eles possuem atendimento 24 horas em diversos idiomas. Seu site de ajuda contem muita coisa com vários tutoriais. Além disso ainda possuem vários vídeos explicativos e webinar.

A DriveWealth tem uma página de ajuda em inglês que achei as principais dúvidas com facilidade. Mas ao procurar assuntos mais específicos tive dificuldade. Não há suporte online 24 horas. Basicamente o suporte é na hora do pregão.

Corretagens

Esta talvez seja a categoria que as pessoas mais procuram. O preço da corretagem e as taxas cobradas são importantes mas temos que considerar outras coisas também. Tudo vai depender de quanto você operar por mês.

A Interactive Brokers cobra $10 de custódia por mês se você abrir conta e transferir $10k USD. Se abrir a conta e enviar menos, pagará $20 por mês. Se tiver mais de 100k investidos ou não, não paga custódia. Este valor de $10 ou $20 por mês é descontado da corretagem. A corretagem é de $1 no mercado à vista então você pode fazer até 10 operações por mês que pagará apenas $10. Se fizer 11 operações entre compra ou venda, pagará $11.

A DriveWelath cobra $2,99 de corretagem por ordem cheia e $0,99 no fracionário. Fracionário aqui entenda-se frações de uma ação como metade de uma ação (0,5). Não existe lote padrão de 100 ações como no Brasil.

Existe um serviço chamado DriveWealth Unlimited que você paga $5,99 por mês e a partir daí a corretagem passa a ser de $0,01. Isto mesmo, apenas 1 centavo de dólar para comprar ou vender ativos se você pagar o serviço de $5,99 por mês. Para quem opera muito, vale a pena. Lembrando que a Interactive Brokers também tem esse serviço. você pode ter um pacote e pagar apenas $0,005 por ação.

Taxas

Você já conhece muito bem a frase: o barato pode sair caro. Então isso também se aplica às corretoras. A DriveWealth cobra algumas taxas bem mais caras que a Interactive Brokers. São muitas as taxas então para conhecer todas é melhor entrar no site.

Nos EUA você pode fazer transferências chamadas ACH onde não há custo. No entanto, caso alguma dessas operações não de certo, a DriveWealth cobra $20 pela devolução. De igual maneira se alguma transferência chamada wire retornar pra você, pagará $25.

Outras taxas são aplicada se você precisar de alguns certificados físicos como um extrato mensal que custa $5. O formulário W8-BEN também é pago pela primeira vez ao custo de $5. Se você quiser transferir dinheiro da sua conta na DriveWealth para o Brasil, pagará $35. É um valor bem alto. Se for transferência pelos EUA mesmo, considerada doméstica, pagará $25.

A Interactive Brokers te oferece um saque mensal gratuito. Se precisar de um segundo saque, será cobrado $10. Bem mais em conta do que a DW. Não há cobrança pelo W8-BEN. São muitas as variáveis de taxas em todo o mundo. Acesse este link para ver tudo.

Depósito via Remessa Online

A Remessa Online tem sido a maneira mais barata e prática de enviar dinheiro para o exterior. Neste quesito as duas corretoras aceitam transferências direto do Brasil via Remessa Online. O dinheiro geralmente entra na conta no próximo dia útil. Outras maneiras também podem ser usadas como Transferwise mas as taxas são mais altas.

Para enviar dinheiro pela Remessa Online com desconto, utilize o cupom de desconto investirnoexterior. Você receberá 10% de desconto no spread do dólar. Se enviar acima de $300 pagará menos de R$ 7,00 de taxa. Se enviar acima de $1500, não pagará taxa sobre o envio.

Small Caps e Penny Stocks

Outra diferença entre as corretoras Interactive Brokers e DriveWealth é a possibilidade de operar ações small caps que são ações de pequena capitalização e Penny Stock que são aquelas ações que custam centavos. Muitas pessoas gostam de analisar e investir nessas categorias por terem a possibilidade de um crescimento muito maior do que as mais consolidadas.

Se você pensa em comprar algumas dessas categorias, abra conta na Interactive Brokers e seja feliz. Este é um ponto negativo para a DriveWealth. Além de ter uma plataforma com muito menos facilidades de investimentos, ainda limita alguns tipos de ações.

Corretagem zero para ETF,

As duas corretoras oferecem taxa zero para uma lista de ETF mas os principais e mais comuns geralmente não entram nesta lista. Isto é um ponto negativo par a DriveWealth que não permite operar alguns ETF como o IWDA. A lista de ETF comissionados Free eu achei muito simplória e não encontrei um ETF que me agradasse.

Na Interactive Brokers também há essa lista com outras opções mas também terá que pagar corretagem dependendo do ETF que desejar. A vantagem é que você pode comprar ETF listados em outros países como na Irlanda. Lembrando também que a Irlanda não cobra imposto sobre ganho de capital e comprar um ETF de acumulação pode ser uma ótima estratégia.

Outra coisa a considerar é que a DriveWealth não permite operar small caps nem pena stocks. Se você quer operar empresas de pequena captação para tentar crescer com elas ou então aquelas consideradas centavos, não conseguirá. Esta é outra estratégia que muitas pessoas utilizam, comprar ativos pequenos porque tem possibilidade de crescimento maior.

Interface da plataforma

A DriveWealth tem uma interface meio simplista parecendo algo amador. Poucas informações mas não é difícil de utilizar. Gosto da ideia de aparecer os logotipos de cada empresa, isto torna mais amigável a navegação. Por outro lado o site não traz muita informação sobre o mercado como a Interactive Brokers.

DriveWealth

Já a Interactive Brokers tem várias plataformas. Você pode operar pelo celular o que é muito fácil, pelo browser ou pelo TWS que é um app. Na verdade o TWS é até mais complicado por trazer muita informação. Você precisará de tempo para aprender mas na verdade se for só para compra e venda de ativos, o app do celular é top.

Esta é a tela quando você faz login pelo browser do seu computador. O menu lateral fornece uma gama de informações bem fáceis de acessar. Lá você pode configurar todo o site, fazer compras, ler notícias, tirar dúvidas e ainda gerenciar sua conta no banco.

Legal ver também seu portfólio online juntamente com o gráfico de rendimentos. Você pode escolher períodos personalizados ou utilizar um dos pré determinados.

Interactive Brokers home broker

Esta tela abaixo é para comprar ativos de modo simples e rápido. É praticamente a mesma tela que o app do celular apresenta. Basta escolher o preço e colocar a quantidade de ativos que deseja. É muito fácil e intuitivo de usar.

Home Brokers IB

Já o TWS, Trader Workstation, é mais complexo trazendo muitas informações ao mesmo tempo. Você pode ver diversas informações de vários mercados. É aqui que você negocia o câmbio e compra moedas online direto do Home Broker.

Interactive Brokers

Conclusão

Se você quer operar apenas nos Estados Unidos comprando ações, REIT e ETF, e não faz tantas operações por mês, pode utilizar a DriveWealth. Se faz apenas uma ou duas compras por mês, pague a corretagem de $2,99 que ainda assim pagará menos de $10 da Interactive Brokers.

Se quiser operar em outros mercados, comprar ETF variados pelo mundo, operar qualquer tipo de empresa, desde pena stocks até as gigantes Apple e Amazon, vá de IB. A Interactive Brokers é o melhor custo benefício por todos os serviços que oferece.

Lembre-se que $1 dólar de corretagem é mais barato do que as corretagens do Brasil, principalmente considerando a qualidade da corretora. O suporte da corretora conta bastante e nisso a Interactive Brokers é número um.

Espero que com essas informações vocês possam decidir qual corretora utilizar, Interactive Brokers ou DriveWealth. Vejam os outros posts, analisem bem e comentem aqui qual você escolheu e por quê? É importante termos vários pontos de vista e várias opiniões. Estamos sempre aprendendo com os outros.

Bons investimentos!

BPM

poradmin

Como abrir conta na DriveWealth

Olá caros investidores!

Dando continuidade à avaliações sobre abertura de contas em corretoras no exterior, vou falar hoje sobre como foi abrir conta na DriveWealth. Já adianto que a corretora oferece suporte em português então não preciso tecer longos comentários.

Como vocês já devem saber, eu utilizo a Interactive Brokers e você encontra neste link como abrir conta nela. Já escrevi também sobre outras características da corretora e o próximo post será sobre uma comparação entre as duas.

A DriveWealth é uma corretora que atende ao básico no mercado financeiro internacional. Na verdade ela atende somente ao mercado americano com algumas limitações. Mesmo nos EUA você não consegue comprar algumas classes de ações como as Pena Stocks.

Como abrir conta na DriveWealth

Como falei anteriormente, o processo de abertura de conta na DriveWealth é bem simples além de oferecer suporte em português então não se preocupe com as dúvidas.

A primeira parte consiste em preencher os dados pessoas. Nome, e-mail, nome do usuário, senha e endereço. Preencham os dados solicitados e siga adiante.

vale a pena usar a DriveWealth
DriveWealth

Em seguida também deverá preencher a Situação Empregatícia informando o empregador, se é pessoa pública, se é pessoa politicamente exposta, dados do empregador como nome, tipo de negócio e país.

DriveWealth
como abrir conta na DriveWealth

Em seguida preencha o Perfil de Investimento. Nesta parte você dirá seu objetivo, sua renda, seu patrimônio e sua tolerância ao risco. É importante preencher essas informações porque eles podem te assessorar melhor de acordo com o perfil.

DriveWealth
DriveWealth

Por fim, faça a assinatura digital. Nestes casos basta preencher seu nome conforme apresentado que a assinatura já vale. Esta assinatura digital não significa que você precise de alguma certificação digital ou token.

Veja também como abrir conta na Interactive Brokers

corretora DriveWealth

Terminado de preencher todos os dados é hora de enviar foto dos documentos. Tire com o próprio celular uma foto bem nítida e clara dos seus documentos de identificação e comprovante de residência e envie para o site.

DriveWealth

No fim vai mostrar uma tela dizendo que tudo está terminado e sua conta está pendente de aprovação. Eu fiz o cadastro em um fim de semana e logo no segundo dia útil minha conta foi aprovada. Você receberá um e-mail com detalhes para login.

abrir conta na DriveWealth

Como enviar dinheiro para DriveWealth

Depois da conta aberta você precisará enviar dinheiro para começar a operar. Mesmo sem enviar dinheiro já poderá acessar a plataforma e ver o Home Broker. Enviar dinheiro também é simples, confira abaixo.

DriveWealth

Você pode enviar dinheiro via Remessa Online dentre outras empresas que enviam valores para o exterior como a Transfewise ou Western Union. De todas as simulações que já fiz até hoje, a Remessa Online é a melhor por ser a mais rápida e a mais barata.

Se você abriu sua conta e vai enviar dinheiro, não deixe de usar o cupom de desconto investirnoexterior para receber 10% de desconto no spread. Se tiver alguma dúvida de como enviar dinheiro pela Remessa Online, clique aqui para ver um tutorial.

remessa online e DriveWealth
DriveWealth

Após a aprovação da conta e o envio de dinheiro, já poderá comprar os ativos pelo Home Broker. Achei bem simples o site mas se for somente pra comprar stocks, REIT e alguns ETF, está muito bom.

Home broker DriveWealth

Conclusão

Abrir conta na DriveWealth é muito simples. A parte mais difícil é decidir se a DriveWealth é a corretora certa para você e para isso farei no próximo post uma comparação entre ela e a Interactive Brokers, a partir dai vocês poderão decidir.

Já adianto que a DriveWealth não opera em outros mercados pelo mundo. Também não tem valor mínimo para abertura de conta. Basta abrir a conta, enviar o quanto quiser e começar a operar. Só tome cuidado com algumas taxas que são caras mas como falei, no próximo post trarei estas considerações.

Não deixem de assistir aos vídeos no canal do Youtube. Em breve farei um vídeo do comparativo entre a DriveWealth e a Interactive Brokers. Aproveite para se inscreverem na newsletter, nas redes sociais e no canal do Youtube.

Bons investimentos!

BPM