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Olá amigos investidores!
No último post eu falei sobre benefícios de ter uma conta nos Estados Unidos e sobre a Wells Fargo checking account que abri. Neste post vou detalhar as taxas cobradas pelo Banco e como evitá-las.
Como falei anteriormente, a Wells Fargo oferece alguns tipos de conta como checking account, savings, débito dentre outras. Já na categoria Wells Fargo checking account, existem cinco tipos sendo elas:
Esta é a conta mais popular e ideal para estudantes e para nós, pessoas físicas que queremos manter uma conta nos Estados Unidos. A conta oferece um cartão de débito na hora, acesso pelo aplicativo, pagamento de contas, transferências e outros serviços simples. Entretanto cartão de crédito é uma contratação à parte. Esta foi a conta que abri.
Para abrir a conta você precisa depositar apenas $25. Eles cobram uma taxa de manutenção de conta de $10 mensais mas existem algumas maneiras de ser isento desta taxa. Veremos:
Eles cobram taxa mas em contra partida, se enquadrando em uma dessas opções você não pagará taxa mensal. Acho muito tranquilo manter $1.500 na conta. Hoje utilizo o BB Miami que não me cobra taxa e o BB Americas que cobra $25 se não deixar $10.000 na conta. O valor cobrado pelo BB Americas é muito alto. Esses $8.500 podem estar investidos ao invés de ficar parado na conta. Sendo assim, vou encerrar a conta no BB Americas.
Quando estiver nos Estados Unidos e for sacar nos ATM da Wells Fargo, não paga nada. Você encontra vários ATM da Wells Fargo nos Estados Unidos, não precisa se preocupar com isso.
Caso não encontre e precise retirar dinheiro em outro ATM, pagará $2,50 por saque. Alguma outra taxa ainda pode ser aplicada pelo operador do ATM. Dependendo do seu tipo de conta, esta última taxa pode não ser cobrada. Antes de finalizar, você sempre verá se pagará a taxa ou não.
Já em viagens fora dos Estados Unidos, a taxa de saque é de $5. Novamente, a operadora do ATM pode cobrar algum tipo de taxa extra. Entretanto essas taxas são cobradas por todos os bancos. Também acho um absurdo mas, é a regra. Quando estive no México saquei dinheiro em um ATM que me cobrou essa taxa além do banco.
O BB Americas cobra a mesma coisa. Dica! Se estiver no exterior, saque de uma vez o máximo que puder e só pagará a taxa uma vez. Se a taxa do débito for de 1%, pague no débito. A conversão da moeda pelo banco é muito boa e você não estará perdendo dinheiro em relação a fazer câmbio em uma casa, uma vez que o sread das casas de câmbio são entre 4 e 8%.
O Overdraft Services Fee são taxas cobradas quando um depósito é devolvido, uma cheque volta ou você não tem fundos para cobrir uma despesa. Se alguma operação que você fizer, voltar, pagará uma taxa de $35. Esta taxa não é aplicada caso um compra no débito seja recusada.
Se você fizer um ACH e o dinheiro entrar na conta até as 09:00 da manhã o banco pode retornar a taxa cobrada pela insuficiência de saldo do dia anterior. Isto é chamado de Overdraft Rewind. De toda maneira, tente evitar esta situação.
Se você tiver uma Saving Account e esta conta estiver ligada à sua Wells Fargo Checking Account Everyday Account, eles podem fazer a transferência de fundos de uma para outra. Há um limite de 6 transferências, após isso, será cobrado $12,50 por transferência.
Todos os bancos cobram taxas para os serviços que no Brasil não são cobradas. Vamos ver algumas delas:
Se você fizer uma operação de depósito e algo sair de errado, pagará $12. No caso das Saving Accounts, se você exceder o limite de transações como retiradas, pagará $15 por cada nova ação.
Ao usar o cartão de débito em outro país, pagará 3% de taxa sobre o valor da compra. Neste caso tem que fazer a conta se é melhor sacar o máximo que puder ou pagar 3% no valor de cada compra. Lembrando que ainda assim fica mais barato que casas de câmbio com spread entre 4 e 8% e o cartão de crédito brasileiro para uso no exterior (cartão internacional) que além do spread ainda tem o iof de 6,38%.
Se você fizer um ACH, Automated Clearing House, não vai pagar taxa nenhuma. Se receber uma transferência Wire, pagará $15 para transferências domésticas e $16 por internacionais. Se enviar dinheiro via wire doméstico, pagará $30. Se fizer envios constantes, pagará $25.
Em algumas corretoras você paga para retirar seu dinheiro. A Interactive Brokers não cobra sobre uma transferência por mês. Todos os bancos cobram para receber dinheiro. Acho um absurdo mas até agora não vi uma conta normal em banco no exterior que não cobrasse. Na verdade a única conta que vi que não cobra são as contas salário igual eu tenho no BB Miami.
Como mostrado no post, os bancos cobram muitas taxas para coisas simples. No Brasil vários desses serviços não são cobrados. O ideal então é juntar os recursos para enviar o máximo de uma vez só para pagar apenas uma taxa. Se tiver que fazer transferências entre bancos nos Estados Unidos, utilize o ACH.
Mesmo com taxa de recebimento de depósito, fica muito mais barato você enviar dinheiro pela Remessa Online utilizando o cupom investirnoexterior para obter 15% de desconto do que fazer câmbio em uma dessas casas. Nem vou comentar sobre utilizar o cartão de crédito brasileiro.
Quando você envia dinheiro pela Remessa Online, você aproveita a melhor taxa e o melhor spread. Se pagar 3% de taxa em cada compra, ainda assim vale a pena. Se comprar no cartão brasileiro pagará, além do spread do cartão que varia de 4 a 8%, mais 6,38% de iof. Ou seja, poderá pagar até 14% a mais do que enviando dinheiro.
Bons investimentos a todos!
BPM
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Oá amigos investidores!
A Wells Fargo foi fundada em 1852 por Henry Wells e William Fargo para servir o Ocidente. A nova empresa ofereceu serviços bancários (comprando ouro e vendendo saques bancários em papel tão bons quanto ouro) e expressos (entrega rápida do ouro e qualquer outra coisa valiosa).
Mas este post não vai tratar da história da Wells Fargo, isto podemos fazer outra hora. Este post vai tratar das vantagens de ter uma conta no exterior e da abertura da conta que realizei no Banco lá em Orlando nos Estados Unidos.
Em primeiro lugar gostaria de lembrar que se você quer apenas investir nos Estados Unidos, não é necessário ter uma conta em um banco. Você pode abrir conta em uma corretora, enviar dinheiro utilizando a Remessa Online e pronto.
Mas ter uma conta em um banco nos Estados Unidos pode trazer alguns benefícios. Vamos ver algumas características dos bancos e os benefícios que podemos ter.
Primeiro que lá eles dão valor ao cliente. Se você mantém um bom relacionamento com o banco, consegue boas ofertas de taxas e produtos.
Quando estive lá a agência estava vazia mas tive que esperar uns 5 minutos para ser atendido. Fiquei sentado em uma poltrona macia e quando fui atendido, a gerente pediu desculpas pela demora alegando que tinha sido feriado no dia anterior e o banco estava bem atarefado.
Ela não sabe como funcionam os bancos no Brasil. Lá o cliente tem prioridade. Inclusive ví alguns clientes indo embora e reclamando com os funcionários por ter que esperar alguns minutos para serem atendidos. Realmente um choque de realidade, ou melhor, da nossa realidade.
Em pesquisas por aí, tive o mesmo feedback. Se você já abriu uma conta e foi atendido diferente, deixe nos comentários. Mesmo se foi atendido bem, também deixe suas experiências nos comentários abaixo.
Se você tem uma conta nos Estados Unidos, isto vai facilitar sua vida quando viajar para qualquer lugar do mundo. O cartão de débito é aceito em todo o mundo e você pode fazer saques em moeda local. Para isto você pagará uma taxa que vai variar de banco para banco.
Outra facilidade é evitar ficar viajando com aquela quantidade enorme de dinheiro. Se você leva muito dinheiro, acaba precisando deixar um pouco no cofre no hotel. Já li vários relatos de furtos dentro de alguns hotéis. Com a conta bancária e o cartão de débito, você viaja com pouco dinheiro e paga tudo no débito ou saca o dinheiro necessário.
Quando você tem uma conta no exterior você consegue economizar bastante dinheiro. Se for para viajar, você pode enviar dinheiro aos poucos aproveitando baixas do dólar. Por exemplo, a Remessa Online é a melhor maneira de enviar dinheiro ao exterior e sempre que posso, envio dinheiro.
Lembrando que utilizando o cupom investirnoexterior você ganha 15% de desconto na taxa do envio. Aproveite para usar o cupom quantas vezes você quiser.
Quando você viaja para outro país sem ser os Estados Unidos, o banco faz a conversão automática da moeda. O spread deles é muito melhor do que fazer câmbio em casas de câmbio. Sendo assim, é muito melhor usar o débito do que converter dinheiro.
Você também pode economizar em comprar internacionais. Por exemplo, digamos que você precise comprar uma passagem aérea no exterior. Basta passar o cartão e pagar já em dólar.
Nesta última viagem que fiz, reservei o carro e paguei diretamente no débito evitando conversões da moeda e o iof de 6,38%. Cabe ressaltar que os cartões de crédito possuem altíssimos spreds. Compras em geral podem ser feitas diretamente na moeda local. Eu tinha enviado dólar a R$ 3,96 mas quando viajei, o cartão cobrava R$ 4,34 no dólar. Some o iof de 6,38% e veja o quanto não economizei.
Apesar de você não precisar de um conta em um banco para fazer investimentos, ter uma conta pode facilitar a oferta de produtos. Alguns bancos possuem corretoras e podem isentar de taxas de corretagens e dar um atendimento diferenciado. No entanto, nem sempre é melhor do que as corretoras.
Se você pensa em empreender nos Estados Unidos abrindo uma franquia da Starbucks por exemplo, já ter um relacionamento com o banco pode facilitar bastante.
Muitos brasileiros compram imóveis nos Estados Unidos. Eu mesmo fiquei em um Airbnb de um brasileiro. Ter uma conta em um banco americano e um bom relacionamento de cliente com o banco, pode facilitar muito esta operação.
Um crédito melhor pode ser oferecido ao cliente, bem como um suporte na hora de fechar a negociação. Se precisar de um financiamento, é muito mais fácil conseguir quando já se tem alguns anos de conta aberta. Além do mais, vários serviços residenciais como condomínio e contas diversas, não são pagas com dinheiro e sim no débito.
Enfim, são inúmeras vantagens e benefícios que você pode ter ao abrir e manter uma conta em um banco nos Estados Unidos. Vamos agora ver como foi o processo de abertura de contas na Wells Fargo.
Já havia um tempo que eu estava procurando em qual banco abrir conta. Minha intenção era abrir conta sem precisar dar nenhum jeitinho brasileiro. Vejo muitas pessoas colocando endereços de conhecidos ou até de Airbnb como se fosse seu. Acho isso temerário, pois as correspondências e o cartão irão para o endereço cadastrado.
Então a primeira premissa foi de que meu endereço no Brasil deveria ser aceito. Pensei no Bank Of America mas na semana anterior um amigo estava em Orlando e abriu conta lá. Mas, como falei, ele deu o endereço do primo dele que mora no Texas, ou seja, toda correspondência e o cartão, irão para o endereço do primo dele.
Sabendo deste problema, resolvi então já ir direto na Wells Fargo. Chegando lá só precisei mostrar o passaporte e mais um documento de identificação. Neste caso mostrei a CNH e pronto. documentos aceitos passamos então a preencher o cadastro. Eles também pedem um número de celular americano. Você pode comprar um chip facilmente.
O comprovante de residência pode ser o do Brasil mesmo. Atenção, precisa ser de alguma conta de serviço como luz, água e gás. Não pode apresentar fatura de cartão de crédito. No meu caso, entrei na companhia de energia do meu estado e baixei uma fatura. Simples assim e conta aberta.
A Wells Fargo oferece alguns tipos de conta mas vamos nos ater apenas a Checking Account que é a mais indicada para nosso caso. Você pode abrir a conta com apenas $25. Entretanto, para ter a isenção da taxa de $10 mensais, você precisa cumprir um dos requisitos listados.
Para nós, o mais simples e fácil é manter os $1.500 na conta. Lembrando que o BB America cobra $10.000 para evitar a taxa de $25 mensais, ou seja, é muito dinheiro parado para evitar a taxa de manutenção de conta.
Ao abrir a conta você recebe na hora um cartão de débito provisório. Já pode depositar dinheiro e sair gastando no débito. Outra facilidade muito legal é o depósito de dinheiro nos caixas eletrônicos. Tudo bem que também temos isso no Brasil mas lá você tem muito mais segurança em carregar o dinheiro para depositar na farmácia, por exemplo.
O aplicativo também é muito simples de utilizar e contém todas as informações. Eles inclusive recomendam que você acesse sempre e confira sua conta.
O melhor de tudo foi o cartão de débito definitivo chegar no meu endereço no Brasil em 8 dias. Eu abri conta na terça feira e na outra terça o cartão havia chegado. Para desbloquear, basta utilizar o aplicativo.
Ter uma conta nos Estados Unidos pode abrir algumas portas para quem se interessa em investir, morar, estudar ou empreender no país. A Wells Fargo me atendeu muito bem e não preciso deixar muito dinheiro parado para evitar taxas.
Como este post já está ficando grande, vou fazer outro explicando as características da conta que abri. Explicarei as taxas que incidem sobre depósitos, gastos no exterior dentre outras que podem interessar.
Se você tem conta aberta em um banco americano, deixe suas experiências nos comentários abaixo.
Bons investimentos a todos!
BPM
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Olá amigos investidores!
A TD Ameritrade também zerou as corretagens para os ativos negociados na NYSE e na NASDAQ. A principal dúvida era se este benefício da taxa zero estendia-se para os brasileiros e a boa notícia é que sim. Neste post vou mostrar o passo a passo de como abrir uma conta na TD Ameritrade.
Antes de abrir uma conta no exterior visite a página de abertura de contas em corretoras aqui do site. Lá você vai encontrar o review da Interactive Brokers, DriveWealth e Avenue. Agora temos a abertura de contas da TD Ameritrade e em breve da Charles Schwab.
As principais características da TD Ameritrade são: Corretagem zero para compra online de stocks, REIT e ETF. Opções também estão inclusas, porém há a cobrança de 0,65c por contrato. Também não precisa de mínimo para abrir conta e não tem custódia mensal.
Uma “limitação” que existe são os mercados em que opera. Apenas Estados Unidos e Canadá estão na lista da corretora. Se Você quiser operar em outros mercados, o melhor é a Interactive Brokers.
Também há uma área de educação onde você pode aprender bastante. Achei muito interessante a área de educação. Lá você encontra podcasts, vídeos, artigos, webcast e muito mais. Se você é novo nos investimentos, há uma área que explica passo a passo sobre como investir e em que investir.
Também tem dicas e artigos sobre como planejar uma aposentadoria. Claro que tudo voltado para o americano mas podemos aprender muito com eles. De igual maneira tem uma área destinada aos estudantes. Enfim, tem bastante material para aprender como funciona o mercado americano.
O “problema” é que está tudo em inglês. Se você tem dificuldades com o idioma, terá dificuldades em entender tudo. Se você domina o idioma vai ser moleza. Já fica a dica pra você que não domina o idioma inglês, estude bastante. Existem cursos gratuitos que são eficientes e eficazes. O Google Translate também facilita a vida.
O atendimento que tive foi excelente. Eles funcionam 24 horas por dia e 7 dias por semana. Como vocês verão mais a frente, precisei ligar pra lá e fui atendido domingo a tarde. O atendente foi muito paciente e atencioso. Resolveu meu problema em menos de 5 minutos. Mesmo não tendo passado o número da conta, ele acessou pelo meu CPF, achou o número da conta e me passou.
Antes de abrir a conta eu tentei entrar em contato com eles. O meio mais rápido e fácil foi pelo Twitter. Primeiramente você é atendido por um robô já com as dúvidas mais comuns. Depois basta digitar “talk to anyone” que você rapidamente será redirecionado para uma pessoa.
No atendimento, em inglês, basta você falar suas dúvidas e rapidamente será atendido. Lá eu tirei todas as dúvidas de como validar minha conta e também se a corretagem zero estendia-se a brasileiros. Como já mencionei, a resposta foi sim. Também atendem pelo Messenger do Facebook.
Eles também oferecem um simulador de investimentos. Este tipo de simulador é chamado de Paper Trading. Lá você tem acesso às ferramentas e às cotações para treinar a compra e venda de ativos. É muito importante treinar antes de começar a investir de verdade. Já vi pessoas perdendo dinheiro porque não sabiam o que estavam fazendo na plataforma.
Além dos serviços já mencionados, ainda tem gestores de contas, research pra você analisar sua estratégia e seus ativos e muito mais. A plataforma é bem completa e nem se compara com a DriveWeatlh ou a Avenue. Somente a Interactive Brokers é uma corretora com mais funções que a TD Ameritrade. Por fim, vamos ver como abrir a conta na TD Ameritrade.
O processo de abertura de conta é praticamente como as demais corretoras. Você vai preencher todo o formulários com seus dados pessoas e depois aceitar os contratos. Entretanto, na hora de enviar os documentos, a TD Ameritrade é mais burocrática. Enquanto em algumas corretoras basta você imprimir, assinar, escanear e enviar por mail, a TD Ameritrade pede por fax ou correios.
Mas não se desespere! Há outra possibilidade que mostrarei mais a frente. Existe um correio de mail seguro que não achei no site mas em conversa no Twitter, consegui. Trata-se um mail seguro onde você vai criar um login e senha e enviar os documentos. Não sei porque eles não mostram esta opção logo no início.
Já na primeira tela temos bastante informação. São os diversos tipos de conta que uma pessoa pode abrir. Nem todas podemos abrir porque lá tem aquele tipo de conta para aposentadoria que serve apenas aos americanos. No nosso exemplo a conta aberta foi uma individual.
As outras classes de conta são de aposentadoria, conjunta, para educação escolar, negócios e para gerenciar portfólios. Ainda abrindo cada aba você encontra mais variações de cada uma dessas categorias. Tem bastante informação mas você precisa basicamente de uma conta individual.
Não vou mostrar todas as telas de preenchimento das informações pessoais porque vai ficar grande demais. Basta ir preenchendo normalmente e ir acompanhando a evolução na barra superior da tela.
Em Financial Information você vai preencher onde trabalha, sua renda anual, seu patrimônio, sua receita líquida, de onde vem seus recursos dentre outras perguntas. Essas informações são obrigatórias.
Em seguida, você preencherá se você ou sua esposa fazem parte de alguma corretora ou então do quadro de diretores de alguma companhia. São perguntas para certificar que você é um investidor individual, pois se não for, outras regras vão se enquadrar.
Em Sweep of uninvested cash você vai preencher onde quer deixar seu dinheiro enquanto não estiver investido. Pode ser na própria conta, onde estará protegido pelo SIPC ou na conta FDIC. Ambos você estará protegido.
Após tudo preenchido você deverá revisar as informações e aceitar os acordos. Os documentos aparecerão de forma eletrônica e basta clicar neles para baixá-los. Você receberá nos seus e-mail também. Nos Estados Unidos existe a chamada assinatura eletrônica que nada mais é do que você aceitar os termos.
Por fim, você receberá o número da conta e o link para baixar o formulário para assinar. Receberá também o formulário W8BEN, aquele que diz que você é estrangeiro investindo no exterior. Importante guardar o número da conta, pois ela será usada mais adiante.
Lembram que no início eu disse que não sabia o número da conta mas fui bem atendido? Então, não prestei atenção nesta tela mas de qualquer maneira, fui bem atendido e a pessoa me passou este número. Acontece que demorei mais de uma semana entre preencher o formulário e fazer contato para receber o PIN.
Como falei, eles pedem para enviar os documentos ou por fax ou pelos correios mas que usa fax hoje em dia? Correios nem pensar né?! Imagina o preço para enviar uma cartinha para os EUA? E o tempo que leva? Teve gente que enviou, se você é um deles, deixe nos comentários sua experiência.
Sem nenhuma vontade de enviar via fax ou então pelos Correios, entrei em contato com eles pelo Twitter. Lá fui informado que poderia usar um correio de mail seguro da própria TD Ameritrade. Este é o link para o envio de documentos. Basta criar uma conta e enviar os documentos para [email protected]
No e-mail eu só preenchi que estava enviando os documentos para abertura de conta dizendo que se precisassem de mais alguma coisa, era só informa. Na verdade eu tive que enviar duas vezes os documentos porque tinha enviado a cópia do passaporte que já havia expirado mas era o que continha o visto. Na verdade só precisa de um passaporte válido.
Com a TD Ameritrade você tem duas opções de ter acesso à sua conta. Infelizmente não é tão simples quanto as demais onde, após abrir a conta você já tem acesso à plataforma. Na TD Ameritrade é preciso receber um PIN de primeiro acesso.
Primeiramente eu optei por aguardar a carta com o PIN. Esta é a primeira opção, porém muito demorada. Aguardei 10 dias e não tinha chegado. Resolvi então partir para a segunda opção mas para usar esta alternativa, você precisa falar inglês.
Usando um sistema de discagem gratuito da AT&T você liga para a TD Ameritrade e solicita a senha. É muito simples usar o sistema. Neste link você acessa o site da AT&T (que por sinal temos um vídeo e um post falando sobre ela aqui) e depois clica no link para direcionar para a lista de números.
Escolha a letra B na lista e verá duas opções para o Brasil. Você pode ligar de telefone fixo e até de celular. Basta ligar para o número indicado e, após ouvir a mensagem (em inglês), digite o número da TD Ameritrade. Assim você fala com o atendente e pede sua senha.
Lembrando que eles operam 24/7 então pode ligar a qualquer hora. O atendendo vai perguntar o que você quer, basta informar que abriu a conta e necessita da senha de acesso. Ele vai perguntar o número da conta e vai passar a senha.
Após toda essa saga para ter acesso à conta, você ainda precisa cumprir mais alguns passos. Vai precisar confirmar umas informações para registrar que você é um investidor individual. Isto te dará acesso às cotações em tempo real e não atrasadas em 15 minutos.
Agora falta pouco. Eles oferecem um serviço de dinheiro online. Se você pretende utilizar um meio de pagamento no exterior, pode selecionar esta opção. Ainda vou detalhar como funciona e trago aqui no site.
Agora chegou a hora de escolher como você vai enviar recursos para a sua conta. Existem diversas maneiras, inclusive transferindo de outra corretora. Importante que não há taxa para receber dinheiro como a maioria dos bancos cobram. Utilize a Remessa Online com o voucher investirnoexterior para ganhar 15% de desconto na remessa e seja feliz!
Aqui você recebe as informações das contas para transferências. Onde estão os retângulos vermelho vai aparecer suas informações. Basta pedir ao pessoal da Remessa Online para cadastrar a conta para você.
Por fim, mais uma vez você precisará confirmar que entendeu e leu tudo. Você só conseguirá prosseguir se abrir os dois arquivos na tela. Ai a opção fica verde para você clicar. Clique em continuar e pronto! Sua conta está aberta.
Esta é a tela de início da plataforma TD Ameritrade. Ainda não explorei muito e também, como o post já está muito grande, vou deixar para falar da plataforma em um vídeo posterior. Pelo que vi tem bastante informação para ler e aprender.
Eles também possuem um aplicativo para celular. Geralmente são excelentes. O aplicativo da Interactive Brokers é muito simples e fácil de utilizar, vamos testar o da TD Ameritrade.
A TD Ameritrade está soando como uma excelente corretora para os brasileiros. Taxas zeradas, plataforma ampla com bastante informações e operando no mercado americano e canadense. Também não requer depósito mínimo para abertura de conta nem cobra custódia. Se você quer iniciar nos investimentos, no momento acho que TD Ameritrade a melhor opção.
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Olá amigos investidores!
A Elliott é uma empresa de investimentos fundada em 1977 que hoje administra aproximadamente US $ 38 bilhões em capital para investidores institucionais e individuais. É uma empresa de multi-estratégia, e investir no setor de Tecnologia, Mídia e Telecomunicações (TMT) é um dos seus esforços mais bem-sucedidos. A abordagem de Elliott a seus investimentos é diferenciada pela ampla diligência que fazem.
Com todo esse know-how em tecnologia, mídia e telecomunicações, a Elliott fez um investimento bilionário em AT&T. Foram 3,2 bilhões de dólares em ações da gigante das telecomunicações. AT&T não é só uma gigante das telecomunicações, ela também é uma gigante no ramo de entretenimento afinal de contas, tanto a HBO como a Warner Bros fazem parte do portfólio da companhia.
Se você ainda não viu o vídeo que fiz mostrando a AT&T, clique neste link.
Mas mesmo a AT&T sendo essa gigante, parece que nem todo mundo concorda com sua estratégia. No dia 9 de setembro de 2019 a Elliott escreveu uma carta à AT&T onde expôs seus pontos de vista para que a empresa aumente seus lucros. Na carta constam algumas estratégias visando o preço alvo da ação a $60 em 2021. Cabe lembrar que há 10 meses a ação estava custando 29$.
Eles acreditam que AT&T pode trazer ganhos substanciais aos seus acionistas no longo prazo. Disseram na carta que AT&T teve um baixo desempenho nos últimos 10 anos e que a ação poderia estar valendo mais de 190% em relação há 10 anos, porém rendeu em torno de 43%. Eles avaliam o baixo desempenho incluindo os dividendos pagos, ou seja, avaliam o retorno total para o acionista.
Em comparação com outras no mesmo setor, AT&T apresentou um baixo desempenho no período avaliado que foi de 10 anos. Eles avaliam como ruim, pois muitas pessoas vivem de dividendos nos Estados Unidos, bem como alguns fundos de pensões e os próprio funcionários que recebem ações como pagamento.
Tudo isso porque a empresa valia em torno de $5 em 1984 e atingiu seu topo em 1999 chegando a $58. Neste período ela teve um aumento de 2000%. Após a aposentadoria de Ed. Whitacre a Empresa caiu e fez teto em $43 sendo negociada sempre abaixo disso. Aqui falo desde 2002 quando chegou a valer $20 por ação.
Na visão da Elliott algumas estratégias não deram certo para a AT&T. Primeiro foi a tentativa de compra da T-Mobile que não deu certo. Neste episódio AT&T acabou perdendo dinheiro. T-Mobile é uma grande concorrente da AT&T.
A segunda aquisição que ocorreu mas foi uma estratégia errada foi com a DirecTV. A compra custou 67 bilhões de dólares mas será que TV paga ainda vai gerar lucro no longo prazo? Elliott avalia que a compra foi realizada em um momento ruim porque a tendência agora é diminuir o número de assinaturas. Eu mesmo só uso Youtube e não pago Tv a cabo.
A terceira aquisição que na verdade não foi exatamente errada mas ainda é duvidosa, foi com a Time Warner. A compra custou 109 bilhões de dólares e demorou mais de 1 ano para acontecer. Elliott avalia que ainda é cedo para dizer se a compra vai trazer bons lucros futuros mas já pode se perguntar se era realmente necessário comprar a Time Warner.
Outras aquisições ocorreram mas essas foram as mais prejudiciais à AT&T. Elliott acredita que estas aquisições contribuíram para a baixa perfomance da Empresa nos últimos anos. Afinal de contas são quase 200 bilhões em jogo.
Elliott considera que a AT&T teve uma baixa perfomance nos últimos anos devido a algumas decisões erradas ou lentas. Em 2007 eles esqueceram do potencial do iPhone. Ofereceram um serviço que não estava à altura de suportar a capacidade dos iPhones. O consumo de dados crescia mais do que eles poderiam comportar e tiveram que correr atrás para melhorar isso. A rede ficou ruim e deixou uma imagem negativa.
Deixaram também de tornarem-se líder na implementação do 4G LTE o que fez com que a Verizon tornar-se a cabeça no assunto. Neste episódio, Verizon tornou-se sinônimo de uma excelente rede enquanto AT&T patinava ainda.
Comparando suas concorrentes, AT&T ficou bem para trás. Cada uma delas, Verizon, T-Mobile e Sprint, ofereceram algo inovador aos seus usuários enquanto a AT&T ficou parada no tempo. Este foi mais um erro de estratégia operacional da Empresa que a fez perder market share.
Mas nem tudo está perdendo para a AT&T. Com a chegada da tecnologia 5G da qual tenho falado bastante, a AT&T pode ganhar market share novamente. Eles estão na luta para dominar transmitir a tecnologia mas não podem fraquejar nem por um segundo porque as demais estão ai na concorrência.
Apesar do apresentado pela Elliott, a AT&T ainda é uma excelente empresa que traz bons lucros e tem muito potencial de crescimento, não é à toa que eles colocaram 3,2 bilhões de dólares na Empresa. Mas para que os resultados melhorem, algumas atitudes devem ser tomadas.
Visando melhorar o desempenho da AT&T que a Elliott escreveu a carta. Eles sugerem várias coisas como uma pausa em aquisições de empresas e foco no crescimento. Defendem o crescimento de dividendos em torno de 2% ao ano. Também defendem que o foco deve ser dado ao 5G.
Sugerem também, após pagar os dividendos, pagar as dívidas na mesma proporção da recompra de ações. Como AT&T está em um baixo valuation, é interessante recomprar ações agora.
A carta da Elliott Management tem 23 páginas com mais detalhes sobre o que eles acham que a AT&T deve fazer. A ideia é contribuir para a melhora dos lucros da Empresa nos próximos 2 anos. Elliot acredita que AT&T tem um excelente potencial, do contrário não colocaria seus 3,2 bilhões de dólares lá.
A carta da Elliott pode ser encontrada neste link. Lembro a todos que este site não faz recomendações de compra ou de vendas de nenhuma espécie de ativos. Os assuntos trazidos são apenas estudos sobre as empresas. Cuidado ao investir seu dinheiro.
Bons investimentos.
BPM
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Olá caros investidores
SBA Communications completa a trilogia dos maiores REIT que operam torres de celular. Na verdade nem deveria chamar de torre de celular uma vez que outros serviços podem ser instalados nelas também. O importante é que SAB Communications, juntamente com American Tower e Crown Castle, são os maiores REIT no ramo.
Estes três REIT trouxeram excelentes retornos ao longo dos últimos anos e como sempre faço, mostro os últimos 10 anos. Neste post você verá como SBA Communications opera e qual foi seu retorno nos últimos 10 anos. Não deixe de assistir também o vídeo no Youtube.
Os serviço de TV a cabo começaram como a maioria das Start-up começam, tentando resolver um problema existente. Lá nos anos de 1948 em uma pequena cidade dos Estados Unidos, uma pessoa pensou em algo para resolver o problema de sinal de televisão.
Os sinais são abertos mas aquela cidade em especial ficava entre montanhas e o sinal não chegavam às casas. Foi então que um morador resolveu construir uma antena no alto do morro, capturar o sinal e enviar, via cabo, para as casas da pequena cidade. Iniciou-se então os serviços tanto de torres como de TV a cabo. Dai por diante você já pode imaginar até onde isso chegou né.
A SBA Communications possui e opera milhares de torres nas Américas do Norte, Central e do Sul. Eles constroem torres a pedido de operadoras sem fio, aproveitando a experiência interna em aquisição, zoneamento e construção de sites. O departamento de fusões e aquisições da SBA concluiu com sucesso a aquisição de milhares de torres, em centenas de transações com um valor agregado em bilhões de dólares, para ativos em todos os 50 estados dos Estados Unidos, em todo o Canadá e nas regiões Centro e Sul América.
Sua reputação de avaliar um portfólio e estruturar rapidamente uma oferta mutuamente benéfica é incomparável. Juntamente com a American Tower e da Crown Castle, das quais já falamos aqui no site, SBA communications é outra gigante no ramos de torres de celular a qual prevejo que se beneficiará com a chegada do 5G.
Seu portfólio inclui torres, prédios, telhados, sistemas de antenas distribuídas (DAS) e pequenas células. Eles suportam tecnologias sem fio que mantêm pessoas, empresas e municípios conectados. Fundada em 1989 e sediada em Boca Raton, Flórida, a SBA possui operações e escritórios nas Américas do Norte, Central e do Sul.
Estão listados na NASDAQ sob o símbolo: SBAC e sua organização também faz parte do S&P 500. Além disso, a SBA está entre um dos 20 principais fundos de investimento imobiliário (REIT) com base na capitalização de mercado.
E como SBAC faz dinheiro? Eles lucram como as demais já apresentadas, ou seja, com alugueis e com desenvolvimento. No que tange aos alugueis, eles arrendam espaços de antenas em suas torres que comportam vários inquilinos e outras estruturas para uma variedade de provedores de serviços sem fio sob contratos de arrendamento de longo prazo.
No Desenvolvimento podem ajudar os provedores e operadoras de serviços sem fio a desenvolver suas próprias redes através da aquisição de terrenos, zoneamento, construção e instalação de equipamentos. Além disso, a SBA trabalha com proprietários para desenvolver e monetizar estrategicamente o potencial de infraestrutura sem fio de seus ativos imobiliários.
Já vimos que American Tower opera em vários países pelo mundo, Crown Castle apenas nos Estados Unidos e agora, para completar todos os gostos, a SBA que opera nas Américas. Suas principais operações e escritórios estão no Hemisfério Ocidental, que incluem: Argentina, Brasil, Canadá, Chile, Colômbia, Costa Rica, Equador, El Salvador, Guatemala, Nicarágua, Panamá, Peru e Estados Unidos e seus territórios.
A demanda por dados móveis está aumentando mais do que a oferta de infraestrutura sem fio, com cerca de 80% de todos os dados sendo originados ou terminados em ambientes fechados. Os usuários móveis estão exigindo acesso a redes acessíveis de qualidade.
Para possibilitar isso, as operadoras precisam aproximar as antenas e rádios de seus clientes em prédios e outros locais como por exemplo campos, estádios / arenas, espaço comercial para escritórios, varejo / shopping centers, transportes / aeroportos, instalações externas e instalações externas dentre outras.
Ainda com a demanda dos sinais de 5G, outras torres e células deverão ser criadas para poder transmitir o sinal. O sinal do 3 e do 4G conseguem viajar por distâncias maiores do que o 5G mas são mais lentos. Já o 5G será mais de 60 vezes mais rápido do que o 4G, porém irá necessitar de células mais próximas.
Nos últimos 10 anos o papel saiu de 20 para 246 dólares, ou seja, um crescimento de mais de 1100%. Esse crescimento também é devido a praticamente não pagar dividendos. Hoje eles pagam 0,6% apenas contra mais de 3% de Crown Castle. Podemos então perceber que trata-se mais de uma empresa de crescimento do que de dividendos.
Agora vamos comparar os outros dois REIT que já vimos aqui. Vejam que nos últimos 10 anos, SBA foi a que mais trouxe retorno, seguido de American Tower e por último, Crown Castle. Se formos seguir a linha dos dividendos, está certinho, apesar de não ter uma relação tão direta assim.
Esses 3 REIT deram muitos lucros para quem comprou para longo prazo. O crescimento nas telecomunicações foi gigantesco. Saímos do analógico para o digital. Da internet EDGE para o 4G. Da TV analógica para o sinal full HD. Todos estes serviços são transmitidos de antenas.
Não temos dúvidas de que o mundo é tecnológico. Queremos sempre uma internet mais rápida, uma imagem melhor tudo isso de forma rápida. Consequentemente para obter bons serviços, precisamos de infraestrutura. Sendo assim precisamos de investimentos. Todavia muita coisa já passou mas estamos com o 5G à nossa porta necessitando de mais investimentos.
Vimos então que os 3 REIT apresentados cresceram muito nos últimos 10 anos e agora fica aquela pergunta: Será que ainda vai crescer para os próximos 10 anos?
Bons investimentos
BPM
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Olá caro investidor
Chegou a hora de enviar dinheiro para o exterior sem pagar taxa. Semana passada anunciei que hoje iria ao ar uma promoção para quem nunca enviou dinheiro para o exterior pela Remessa Online e a partir de hoje, se você ainda não usou os serviços da Remessa Online, já poderá começar com taxa zero.
Funciona assim, se você já usa a Remessa Online, para enviar dinheiro para o exterior, utilize o voucher investirnoexterior para obter 10% de desconto na taxa de envio. Este desconto é ilimitado e independe do valor enviado. Você pode utilizar o voucher quantas vezes quiser no mês sem problemas nenhum.
Se você nunca usou o serviço da Remessa Online, então preste atenção nas orientações para o primeiro envio de dinheiro para o exterior sem pagar taxa. Você pagará apenas as taxas que nosso “excelente” governo cobra como o iof.
Você pode usar a Remessa online para enviar dinheiro para o exterior convertendo para várias moedas. Pode ser para investir, para uma viagem, para pagar aluguel, para manter um filho que está estudando no exterior, ou seja, pode usar a vontade.
Eu já testei vários serviços de remessa de dinheiro para o exterior e todos foram mais caros que a Remessa Online. A última vez que usei uma instituição diferente paguei mais caro no spread. Está instituição foi o Banco do Brasil e no dia seguinte eles passaram a cobrar uma taxa de aproximadamente R$ 200,00. Isso são quase $50,00.
Se você ainda não investe no exterior, chegou a hora de começar. Basta você abrir conta em uma corretora americana. Eu uso a Interactive Brokers mas também existe a Drivewealth e a Avenue. Veja uma comparação entre elas e depois decida qual utilizar.
Se você que começar mas acha que o dólar está caro, veja então alguns estudos que fiz. Você acha que deve esperar o dólar baixar para começar a investir no exterior ou enviar dinheiro para o exterior? Você sabe como calcular o preço do dólar? Acesse os links citados e tire suas conclusões. Não opere apenas com base em notícias midiáticas, aprenda sobre o assunto.
Quando você começar a ganhar dividendos, basta declarar no carne Leão. Aqui você encontra o passo a passo de como fazer. Já na declaração do imposto de renda você preenche os dados seguindo este tutorial. Assim você já tem todas as informações para investir no exterior.
Se tem dúvidas sobre os ativos no exterior, não deixe de acompanhar os vídeos sobre stocks, REIT e ETF. Leia também os comentário que por muitas das vezes tem boas participações. Se você prefere ler, não perca os posts aqui no site. Se ainda não se inscreveu na newsletters, aproveite agora prata inscrever-se.
Bom, após conta aberta é hora de fazer o cadastro na Remessa Online. O processo é bem simples e você tem tem um tutorial passo a passo aqui. Se tiver alguma dúvida ou dificuldade em abrir a conta, pode enviar um e-mail para [email protected] informando seus dados que passo para a equipe da Remessa Online para fazer contato.
Conta aberta na corretora e conta aberta na Remessa Online, chegou a hora de enviar dinheiro com taxa zero. Está taxa é somente para o primeiro envio e até o limite de R$ 12.000,00. Caso você envie mais do que está quantia, a taxa de envio será calculada apenas do que exceder.
Atenção! Para ter a taxa zero no envio você precisa clica no link abaixo. Trata-se de um link rastreável onde a Remessa Online saberá que você está enviando pela primeira vez e por meio deste site. Para esta primeira remessa não é necessário digitar o voucher investirnoexterior. Apenas clicando no link a Remessa Online já computará a taxa zero.
Para as remessa seguintes aí sim você deve colocar o voucher investirnoexterior no campo “Cupom” como mostra a imagem abaixo. A partir de então utilize o voucher em todos os outros envios.
Está promoção é válida até dezembro de 2019 mas não espere o dólar baixar porque pode não baixar. Aproveite para fazer o primeiro envio e começar com os investimentos no exterior o quanto antes. Navegue por todo este site e pelos vídeos no youtube para conhecer mais conteúdo sobre investimentos no exterior.
Bons investimentos!
BPM
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Olá caros investidores!
Isso mesmo, corretagem zero nas principais corretoras no exterior. As principais corretoras no exterior zeraram a corretagem para compra de stocks, ETF e até para opções nos EUA. A briga está grande e quem ganha com essa disputa é você que pretende manter uma carteira de ativos no exterior e proteger seu patrimônio.
Algumas corretoras já oferecem corretagem zero faz tempo mas nem todas podemos abrir conta. A RobinHood é uma corretora nova e sem corretagem mas até onde eu tinha pesquisado, não poderíamos abrir conta lá. As corretoras mais conhecidas cobravam corretagem e algumas até custódia.
A Interactive Brokers anunciou que agora em outubro começa com sua conta IBKR Lite. Será uma conta de corretagem zero para Stocks e ETF nos Estado Unidos. Se quiser operar em outros mercados, terá corretagem. O que não aparece em nenhuma delas é a sigla REIT com corretagem zero.
Apesar de usar a Interactive Brokers e gostar bastante por todas as ferramentas que oferece, a conta IBKR Lite, inicialmente não será oferecida a brasileiros. Entrei em contato com eles que me disseram que somente os residentes nos Estados Unidos e Índia (não me perguntem por quê), poderão abrir a conta Lite.
Esta conta será de corretagem zero, sem mínimo para abrir e sem taxa de custódia. Ela será uma conta mais simples como a maioria dos brasileiros precisa. A conta vai oferecer plataforma de fácil acesso, juros sobre dinheiro parado e assistência ao cliente. Infelizmente, por enquanto estamos de fora. De qualquer maneira vou deixar a tabela comparativa entra a IBKR Lite e a Pro.
A segunda corretora que anunciou corretagem zero em outubro foi a Charles Schwab. No entanto, quando entrei no site para checar os detalhes, fui redirecionado para o site internacional que não mostrou a opção de corretagem zero. Apenas no site dos Estados Unidos apareceu a corretagem zero a partir do dia 7 de outubro. No site internacional os valores da corretagem continuam os mesmos, ou seja, $ 4,95 por ordem.
Reparem na primeira imagem o retângulo vermelho marcando o site internacional. Já na imagem ao lado, o destaque em vermelho mostra corretagem zero a partir do dia 07 de outubro no site americano. Será que não teremos esta opção igual o que a Interactive Brokers fez?
Entrei em contato com a Charles Schwab mas até a publicação deste post não tive resposta. Assim que tiver uma resposta oficial eu atualizo a informação aqui. Para os americanos, a tabela abaixo mostra a alteração nas corretagens.
A terceira corretora que apresentou corretagem zero a partir de outubro foi a TD Ameritrade. A corretagem zero vai valer a partir do dia 03 de outubro nos mesmo moldes das demais, ou seja, para stocks, ETF e opções. Notem que para opções há custo por contrato mas não há corretagem.
Eu já tinha falado que a próxima avaliação de corretora que faria seria da TD Ameritrade e agora que tem esta novidade, farei em breve. Vou abrir a conta e trazer o tutorial aqui.
A TD Ameritrade foi a mais fácil de fazer contato. Notem que eles não falam sobre REIT no anúncio mas em contato, fui informado que se estiver listado na NYSE, também terá corretagem zero. Se o REIT estiver listado nas bolsas americanas, estarão dentro da corretagem zero.
Perguntei também se a corretagem zero está estendida a investidores estrangeiros como os brasileiros e falaram que sim. Então, para você que queria abrir uma conta em uma boa corretora com taxas bem baixas, a TD Ameritrade está se mostrando a opção ideal.
Não há exigência de mínimo para abrir a conta nem taxa de custódia, ou seja, até agora é a melhor opção de todas para quem quer iniciar nos investimentos. Resumindo os serviços da TD Ameritrade:
Agora temos três grandes corretoras oferecendo corretagem zero, no entanto, a Interactive Brokers não oferece os serviços para os brasileiros e a Charles Schwab ainda paira a dúvida. Já a TD Ameritrade confirmou corretagem zero inclusive para brasileiros mas como ficam a DriveWealth e a Avenue?
Bom, se vocês viram o último vídeo, comentei que a DriveWealth não estava muito preocupada com o cliente pessoa física. Prova disso é a dificuldade em abrir uma conta sozinho. No site não encontramos uma opção de abrir conta. Ao que tudo indica, eles estão dando preferência para pessoa jurídica como a Avenue.
E quanto a Avenue, como temos o CEO Roberto Lee sempre por aqui, vamos esperar ele trazer novidades. Lembro que recentemente eles zeraram a custódia da Avenue para sempre e reduziram a corretagem para investimentos abaixo de mil dólares. Para se manter no mercado terão que ousar um pouco mais.
A guerra das corretora por oferecer corretagem zero facilita mais ainda nossa vida na hora de investir. Se você tinha receio dos custos, agora ficou mais barato do que as corretagens no Brasil. Algumas corretoras brasileiras chegam a cobrar mais de R$ 15,00 por ordem, o que acho um absurdo.
Aqui no site e no canal no Youtube já falei várias vezes que não devemos esperar o dólar baixar para investir. Além do mais, meu último BPMCast, tratei do preço do dólar que não deve ir abaixo de R$ 3,80 nem tão cedo.
A melhor maneira de enviar dinheiro para o exterior é através da Remessa Online. Usando o cupom de desconto investirnoexterior você ainda ganha 10% de desconto no spread. Não deixe para depois, inicie seus investimentos já. Qualquer dúvida, deixe nos comentários.
Se você ainda está em dúvida quanto a investir no exterior, navegue por todo o site, assista os vídeos no youtube e abra já sua conta. As maiores corretoras nos Estados Unidos zeraram a corretagem sendo assim, agora você pode comprar ações uma a uma sem se preocupar com taxas. Envie dinheiro para o exterior e comece a se libertar hoje mesmo.
Bons investimentos
BPM
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Olá caro investidor!
Dando continuidade aos estudos dos REIT de torre de celular, hoje veremos o REIT Crown Castle. No último post e no último vídeo falei sobre o maior REIT de torres de celular do mundo, American Tower. Agora vou falar do maior REIT de torre de celular dos Estados Unidos. A grande diferença dos dois é essa, American Tower é o maior do mundo e Crown Castle é o maior dos EUA. Entretanto as duas são ótimas para compor uma carteira.
A Crown Castle opera sob o ticker CCI e foi fundada em 1944. De lá pra cá passou pela NASDAQ, chegou na NYSE, virou REIT e fez várias fusões. Vamos ver uma timeline das aquisições.
Veja também outra mega empresa que se beneficia com a tecnologia 5G e as torres de celular
Como podemos ver na imagem abaixo, CCI possui mais e 40 mil torres de celular. Seu valor de mercado está em torno de 80 bilhões de dólares. O resultado é que CCI paga um ótimo yield de aproximadamente 3,1% que hoje dá o valor de $4,50 por ação.
CCI tem o controle da maioria dos terrenos onde estão suas antenas e com isso já são mais de 30 mil pontos. O controle dos terrenos são por mais de 20 anos. Resultado disso é o percentual de 80% da margem bruta. Aproximadamente 39% da margem bruta vem de receitas de seus próprios terrenos. Os arrendamentos terrestres existentes têm um prazo médio remanescente de 35 anos.
Sua estrutura cria importantes conexões para tornar a vida mais fácil quando se fala de estar conectado. Possuem 25 anos de experiência no mercado, construindo e operando a rede de infraestrutura em cada estado dos EUA. Como já mencionei, sua estrutura oferece acesso a mais de um inquilino por vez. Hoje em dia temos necessidades de melhorar o sinal wireless o que é feito de duas maneiras.
Além dos serviços wireless, de fibra, de alugueis de torres, eles atuam em alguns projetos na sociedade. Esta parte poucas pessoas Dao importância mas é algo que deveríamos nos atentar mais.
Na parte de ética e sustentabilidade, CCI revitaliza alguns parques, escolas, livrarias e até estradas. Eles dão bastante importância para s comunidades onde oferecem serviços. Ainda oferecem acesso à educação e tecnologia em algumas escolas dessas comunidades.
Aqui faço um paralelo com nossa Vale do Rio Doce. Tivemos dois mega acidentes e no meu entendimento, faltou um compliance ambiental por parte de Vale do Rio Doce. Aquelas tragédias poderiam ter sido evitadas. Falei um pouco sobre compliance neste post. Portanto, eu também analiso como a empresa trata a parte ambiental e social.
Por fim vamos dar uma olhada em como as duas maiores operadoras de torres de celular no mundo e nos EUA evoluíram no tempo. Certamente as duas tiveram uma excelente performance, no entanto uma pagou mais dividendo do que a outra. Consequentemente, a que pagou mais, “cresceu menos”, porém não significa que não houve um belo crescimento.
Considerando um período de 10 anos, ou seja, de setembro de 2009 até setembro de 2019, podemos perceber que AMT subiu mais do que CCI. AMT em comparação com CCI pagou menos dividendos e teve crescimento maior. O resultado em 10 anos foi de 491% para American Tower contra 335% de Crown Castle. De qualquer maneira o resultado foi excelente no período de 10 anos.
Concluindo a comparação, fica claro que os dois REIT tiveram excelente performance no longo prazo. Tudo graças ao crescimento da tecnologia nas telecomunicações e no crescimento das soluções online. A tecnologia 5G está chegando e também promete trazer mais necessidades de investimento juntamente com as novas soluções. Deste modo você pode aproveitar o mercado e investir para obter bons retornos ao longo dos anos.
E você ja começou seus investimentos no exterior? Ainda tem alguma dúvida sobre como enviar dinheiro, como abrir conta ou qualquer outra? Deixe nos comentários suas dúvidas e não se esqueça de utilizar a Remessa Online para enviar dinheiro utilizando o cupom de desconto investirnoexterior para obter 10% de desconto na taxa.
Bons investimentos.
BPM
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Olá caro investidor!
American Tower é o maior REIT do mundo que opera torres de celular. Aliás, deixa eu voltar um pouco e perguntar se você sabia que existe um REIT que opera apenas torres de celular. No Brasil os FII, que são os correspondentes aos REIT, não temos este tipo de operação. De qualquer maneira você pode se beneficiar também lucrando com este segmento.
A descrição do produto e dos serviços você já conhece sem nem precisar estudar. Uma torre de transmissão é uma estrutura vertical, projetada para acomodar várias antenas e consequentemente, vários inquilinos sendo os mais comuns as empresas de telefonia. Esses inquilinos usam muitas tecnologias diferentes, incluindo telefonia, dados móveis, transmissão de televisão e rádio.
Em uma torre encontramos também uma infraestrutura para atender várias demandas. A maioria dos lugares onde as torres estão são alugadas ou arrendadas. Os inquilinos usualmente contratam o aluguel de suas antenas juntamente com shelters para deixar outros equipamentos, afinal é necessário ter equipamentos de codificação, nobreaks, enfim, o local precisa ter energia e manutenção constante.
Temos em alguns lugares as torres de TV digital de onde são transmitidos vários canais de televisão. A mais conhecida no Brasil é em Brasília onde foi construída em um ponto alto e virou atração turística. Até isso dá pra fazer, ganhar dinheiro com o turismo se projetar uma boa antena fixa.
Atualmente, com a perspectiva da chegada do 5G, essas torres serão mais requisitadas bem como novas torres serão necessária. A infraestrutura para tudo funcionar perfeitamente também será contratada. Dentro desse escopo, a American Tower é uma das principais proprietárias e operadoras independentes de imóveis de telecomunicações.
Hoje, AMT possui aproximadamente 98% de sua receita gerada com o arrendamento dessas propriedades, bem como com fibra e outros ativos de telecomunicações urbanas em alguns dos mercados internacionais. Eles fornecem inclusive os imóveis necessários para as redes de comunicações sem fio atuais. Operam 4 tipos de antenas fornecendo serviço para cada tipo de usuário. O grande gol é que em uma antena você pode ter vários equipamentos e vários inquilinos.
A American Tower possui mais 170 mil pontos de comunicação. Quanto mais clara a cor, mais antiga é a operação e aqui podemos ver que eles já estão há um tempinho no Brasil também. Você acha que nosso mercado de telecomunicações tem pra onde crescer? Então, se você acha, pode ser uma boa entrar neste negócio. Observe quantos pontos eles possuem na índia. Aproximadamente 75 mil.
Você pode até não saber mas American Tower já está presente em várias cidades do Brasil. E ai te pergunto, será que há possibilidade de crescer mais no Brasil? Você vê necessidade de melhorar o sinal de telefonia e internet na sua região? Com certeza sim né.
Agora atenção, deixei uma dica super interessante no vídeo no Canal do Youtube para você que tem um terreninho por aí. Então não deixe de assistir o vídeo até o final para saber como você pode lucrar com a American Tower fazendo com que eles arrendem seu terreno.
Pra finalizar, abaixo temos uma imagem mostrando a receita que uma torre de celular produz. Observe que com apenas um inquilino a margem fica simples. No entanto, quando adiciona um segundo inquilino na mesma torre, os custos não acompanham. Podemos perceber que o custo aumentou mil dólares enquanto a receita pulou para 50 mil dólares. É assim que a AMT aumenta seus lucros.
American Tower é um excelente REIT que tende a crescer ainda mais. Podemos ver neste post alguns detalhes mas se quiser ter uma análise mais completa, não deixe de assistir o vídeo no Youtube.
Relembro também a parceria que o site tem com a Remessa Online e se você quer ajudar a manter e aumentar este tipo de conteúdo, utilize o cupom de desconto investirnoexterior ao enviar dinheiro para o exterior. Não se esqueça de se inscrever nas redes sociais e no youtube.
Bons investimentos.
BPM
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Esta semana realizei lucro de ⅓ da ação que mais rendeu na minha carteira. AWR tem subido sem parar nos dois últimos anos que é o período que estou posicionado. Mas, como sabemos, as altas não duram indefinidamente e com isso temos possibilidade de realizar lucro. Neste post vou descrever o motivo de ter realizado uma parte da posição.
O objetivo de investirmos é conseguir um retorno maior do que a inflação. Ao contrário do que muitos imaginam, investir não é exatamente pra você ficar milionário, apesar de ter grandes chances de ficar. A gente investe mesmo para que o dinheiro não perca valor no tempo.
Partindo dessa premissa, todo rendimento acima do esperado, o que podemos considerar um IPCA + 6% no Brasil, já é um excelente rendimento. Digo IPCA + 6% Porque é a média histórica da taxa de juros no Brasil.
A estratégia de investimentos é acertar mais vezes do que errar. Se você traça uma estratégia é tem lucro na maioria das vezes terminando com saldo positivo, parabéns, você está aumentando seu patrimônio com eficiência.
Ainda neste sentido devemos tomar algum risco de vez em quando encerrando algumas posições. Como tenho um viés mais conservador e mais holder, encerrei apenas ⅓ de AWR. Você pode me perguntar por quê encerrei posição se me considero um Holder. Resumindo, realizei parte dos lucros porque posso obter um retorno melhor em outra ação. Vejamos!
Eu falei de AWR neste post. Naquela data que não foi muito distante de hoje, eu estava com lucro de 64%. Logo após saiu mais um balanço e o preço disparou. Encerrei ⅓ da posição com 86% de lucro em dois anos. O gráfico abaixo mostra a evolução desde quando comprei.
Podemos perceber a alta que o papel teve só em agosto. O gráfico mostra uma alta em agosto que não teve em nenhum outro momento nesses dois anos. Ainda por cima, após eu vender o papel ainda subiu mais. Lembrando que ainda tenho 2/3 posicionado.
Uma das análises que devemos fazer na hora de escolher uma ação para investir é a possibilidade de ganhos que o ativo trará. Existem vários métodos para calcular possibilidades de ganho e o mais usual é o fluxo de caixa descontado.
Quando falamos de possibilidade de ganhos estamos falando do possível upside que a empresa pode ter. No caso de AWR, quando comprei há 2 anos, esta possibilidade de upside era muito boa. De fato, após dois anos, se concretizou e subiu mais de 90%. Como isso aconteceu muito rápido, a possibilidade de ganhos futuros diminuem. O preço do ativo não vai subir indefinidamente. Este é então um motivo que analisei na hora de realizar parte da posição.
Realizando parte do lucro tenho condições de procurar uma outra empresa que tenha um upside maior. Por exemplo, BlackRock tá com um preço interessante. Enquanto AWR está no topo histórico rompendo resistências, BLK está no preço de junho de 2017. Obviamente temos que olhar os balanços e ver como andam os números mas sei que estão indo bem. Comparando os topos históricos, chegamos a conclusão que BLK tem 33% de upside.
Neste caso, realizando o lucro em AWR e iniciando posição em BLK, as chances de ganho são maiores. Imaginem realizar um lucro de 43% ao ano e entrar com posição em algo que possa trazer mais 20% de lucro? Muito bom não é mesmo?!
Um dos itens que observamos em um ativo é o pagamento de dividendos, afinal o objetivo é viver de renda no futuro. Observando o pagamento de dividendos de AWR podemos perceber uma solidez muito boa. A Empresa paga dividendos crescentes e ininterruptos há mais de 64 anos. No entanto, seu yield é baixo, se não me engano nunca passou de 3%, e com o preço que está, o dividend yield está pressionado em 1,35%.
Seu payout é bem tranquilo chegando aos 55%, ou seja, não vejo muito problema em manter os pagamentos mesmo em um cenário ruim da economia. Não é à toa que ela é uma dividend king. Cabe lembrar que AWR anunciou um aumento nos dividendos e mesmo assim o DY tá bem baixo.
Comparando novamente AWR com a BlackRock, temos que a BLK paga mais que o dobro de dividendos. Como podemos ver na imagem acima, BLK paga 3,22% contra os 1,35% de AWR. Novamente temos aqui um possível upside melhor pagando mais dividendos.
Se vocês quiserem comparar o Dy de AWR com as outras empresas dividend aristocrats, verão que ela só é melhor do que 25% das aristocrats. Até o ETF NOBL paga mais, seu yield está em torno de 2,5%. Para quem gosta muito de dividendos, AWR não é grande opção.
O preço sobre o lucro não é uma referência que utilizo para decidir se compro ou não uma ação. De qualquer maneira ela pesa quanto analiso um conjunto como todo. AWR tem hoje um P/L de 44 contra 15 da BLK.
A companhias de água estão indo muito bem. Apesar de termos muita água no mundo, temos pouca água potável. É algo que vai ficando escasso com o passar do tempo. AWR não atua somente no ramo de tratamento de água, também atua em tratamento de esgoto e de fornecimento de eletricidade. Em virtude disso o ativo fica cada vez mais promissor.
Outra empresa que sigo mas não comprei por já estar muito cara é AWK. American Water Works segue a mesma linha de AWR e hoje tem P/L em 38. Também teve uma excelente alta nos últimos meses.
AWR é uma excelente empresa e vem tendo uma performance espetacular. Seu crescimento foi abrupto e repentino o que me fez encerrar posição em 1/3 e realizar o lucro. Com este lucro pretendo comprar algum ativo que tenha um upside maior e tentar rentabilizar o dinheiro.
Ratifico a qualidade da empresa considerando uma das melhores empresas do mercado americano devido aos seus balanços. Continuo posicionado em AWR com 2/3 do que tinha e monitorando para uma possível entrada quando o papel recuar ao menos 20%. Até lá vou aportando em outros ativos.
Bons investimentos!
BPM
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Olá caro Investidor!
Se você ainda não iniciou os investimentos no exterior, eis um bom motivo para iniciar hoje!
Se você já me acompanha um tempo sabe que eu sempre testo alguns serviços de abertura de contas e de envio de dinheiro. Portanto, caso você esteja chegando agora no site, te convido a conhecer todo o conteúdo e principalmente a parte de abertura de contas e de remessa de valores.
Pois bem, fato é que a Remessa Online sempre teve o melhor câmbio no envio de dinheiro para o exterior. Na verdade, não só para o envio como para recebimento também além dos demais serviços oferecidos. Neste mês de agosto a Remessa Online traz uma grande novidade.
Isso mesmo, a Remessa Online está fazendo taxa zero para o primeiro envio de valores para o exterior. Esta isenção está limitada a 3 mil dólares, usando o voucher investirnoexteriorzero. Se você ainda não começou a investir no exterior, esta é uma ótima hora para iniciar.
Não só para investir no exterior você pode usar o voucher. A taxa zero dura o mês de agosto todo e serve para os envios de dinheiro para qualquer natureza. Seja para viajar, para manter um filho que está estudando fora, para pagar contas da sua empresa a taxa é zero.
Conclusão, não importa a necessidade, no primeiro envio a taxa é zero! Por exemplo, você pode enviar dinheiro para o BB Americas, para a DriveWealth, para o BB Miami, para Ameritrade e até para a Avenue.
Se você ainda não viu os tutoriais de como enviar dinheiro e de como usar a Remessa Online, vou deixar relacionado abaixo.
Qual o melhor câmbio para enviar dinheiro para o exterior? Na verdade não existe. Como já comentei outras vezes e como já escrevi em artigo e fiz vídeo, não exatamente existe um momento certo para enviar recursos para o exterior.
O que devemos procurar antes de enviar dinheiro para o exterior é o melhor serviço com a melhor taxa. A Remessa Online tem a melhor taxa no momento. Agora com taxa zero no mês de agosto, fica imbatível.
Já testei aqui Transferwise, Banco do Brasil, Banco Inter e a Corretora Avenue. A Avenue foi a que mais se aproximou da Remessa Online. No entanto, com a taxa zero para o primeiro envio, sugiro utilizar o serviço e aproveitar a isenção, afinal quem não gosta de um desconto?
Não deixe de assistir o vídeo sobre se vale a pena esperar ou não o dólar baixar para enviar para o exterior.
Estamos sempre em busca de bons serviços e bons preços. O mercado é livre e aquele que oferece as duas coisas, sai na frente. Eu utilizo a Remessa Online e indico a todos que querem enviar dinheiro para o exterior. Farei isto enquanto o serviço for bom e o preço for o melhor.
Portanto, se você pretende enviar dinheiro para o exterior para começar a investir ou para planejar uma viagem, aproveite o momento. No longo prazo todos os descontos farão diferença. Não despreze os centavos!
Bons investimentos a todos!
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Ola caros investidores!
Eu já tinha falado da Corretora Avenue mas o CEO Roberto Lee, fez contato e enviou mais algumas informações para incluirmos aqui no site. Sendo assim, estou fazendo uma atualização com mais algumas informações e imagens abaixo. Vou manter o texto original anterior.
Para quem acompanha o site sabe que costumo testar alguns serviços para depois trazer aqui. Muitas pessoas perguntaram sobre a corretora Avenue e após conseguir abrir uma conta, resolvi dar minhas impressões. Deste modo vou trazer alguns pontos que julguei importante na avaliação do serviço da corretora Avenue.
Aqui no site temos avaliações da Interactive Brokers e da DriveWealth. Temos mais de um post falando da Interactive Brokers e temos um post comparando a Interactive Brokers com a DriveWealth. Se você ainda não viu, dê uma olhada no menu – Corretoras no Exterior.
Em primeiro lugar vocês têm que saber que a corretora Avenue utiliza a plataforma da DriveWealth. Ou seja, abrir conta na DriveWealth ou na Avenue é quase a mesma coisa. Particularmente não vi muita diferença entre abrir conta em uma ou em outra, pois as duas oferecem suporte em português.
A DriveWealth possui uma plataforma bem simples. O Home Broker já fica na tela principal e dali mesmo você consegue dar as ordens de compra ou venda. Na corretora Avenue é a mesma coisa. você pode até separar por abas mas fica tudo na tela principal. O uso é bem simples também.
Utilizei o chat para tirar algumas dúvidas e fui bem atendido. O atendente me informou que era americano e que poderia conter erros nas frases em português. No fim das contas não vi nada que comprometesse nossa conversa ou a resolução das dúvidas. Fui bem atendido e com rapidez. Ponto positivo para este quesito.
Acho que o ponto mais importante na corretora Avenue é o câmbio. Eles estão com um câmbio bem competitivo no mercado. Por exemplo, fiz uma simulação de remessa direto para a Avenue e ao mesmo tempo fiz uma pela Remessa Online. Na Remessa Online usei o voucher investir no exterior e ficou praticamente igual, a diferença em $1000 foi de aproximadamente 0,30c.
Vejam a diferença entre o envio de dinheiro entre a corretora Avenue e a Remessa Online.
Para o envio de dinheiro somente uma coisa me incomodou pela corretora Avenue. Primeiro você tem que enviar seu dinheiro em reais para a conta deles e depois você solicita o câmbio. Eles oferecem dois câmbios, um imediato, porém mais caro e outro mais barato, porém só cai na conta no dia seguinte.
O que acontece é que eles bancam a operação pra você. Por exemplo, eles têm o valor em dólar já na conta, ai recebe sua solicitação e executa o câmbio imediatamente. Na verdade não precisa aguardar o envio do seu dinheiro. Como resultado eles podem aproveitar para comprar dólar em um câmbio melhor.
Imagine que você tivesse comprado $10.000 em maio quando o câmbio estava R$ 4,12. A Avenue receberia este valor por dólar e te passaria os $10.000. Agora em julho com dólar a R$ 3,75 eles recompram os $10.000 que te vendeu a R$ 4,12. Em outras palavras, a Avenue banca a operação pra você e pode comprar dólar quando estiver mais barato. Claro que precisa entender dessa operação porque a recíproca é verdadeira, ou seja, pode subir e ficar mais caro.
A corretora Avenue não permite operar nem opções nem small caps. Small caps entenda-se ações com valor de mercado menor do que 1 bilhão de dólares. Consequentemente a DriveWealth também não permite operar essas categorias. Eles alegam que é para proteger o investidor. Na minha opinião não tem nada a ver isso, o investidor deve saber o que é melhor para ele.
Em resumo, a Avenue te permite comprar stocks, REIT e ETF, assim como a DriveWealth. Se isso atende suas necessidades, então ela pode servir. Se quiser comprar algo em outro país, não servirá.
A taxa de corretagem é bem mais cara do que a DriveWealth e a Interactive Brokers. Se a ordem for até $1.000 você pagará $2,5 por ordem. Se for entre $1.000 e $2.000, paga $5 por ordem. Acima disso, pagará $10 por ordem. A DriveWealth possui planos de corretagem bem mais barata e a IB cobra $1 de corretagem que desconta da custódia.
Na abertura de conta você precisará pagar $2 pelo formulário W8BEN. A DriveWealth cobra $5 então deduzo que eles estão subsidiando esses $3 faltante. Se a operação for feita via mesa, a corretagem é de 0,5% com custo mínimo de $20.
Se você quer usar uma plataforma em português e quer ter facilidade no envio de dinheiro, pode usar a corretora Avenue. No entanto, pagará uma corretagem mais cara. Se você não tem essa necessidade, pode abrir conta direto na DriveWealth. Se você quer comprar ativos em outros países ou operar opções ou small caps, melhor abrir conta na Interactive Brokers direto.
Atualização em 04/12/2019 – Agora temos também a corretora TD Ameritrade que oferece corretagem zero, custódia zero e não tem mínimo para abertura de conta. Confira aqui tudo sobre a TD Ameritrade e aqui um vídeo de como é a plataforma dela.
Se alguém tiver mais alguma informação ou se a própria corretora Avenue quiser trazer mais informações, fiquem todos a vontade. A ideia é trazer informações para que os investidores decidam por onde investir.
Uma coisa bem legal que a corretora Avenue já está fazendo é informar no extrato, o valor do dólar da venda. Caso você venda um ativo com lucro e o montante da negociação ultrapasse 35 mil reais por mês, você terá que pagar imposto de renda. O dólar utilizado é o do dia da venda. Muitas pessoas acabam não anotando o dólar mas eles enviam o valor na nota.
Quando perguntei sobre custos, Roberto Lee me enviou o seguinte texto:
Sobre custos de depósito e retiradas os valores são os seguintes:
Ainda sobre custos, ele informou que a custódia está isenta até 2020 mas que estão trabalhando para zerar de vez. Ele também disponibilizou um link para abertura de contas que oferece 5 corretagens grátis. É uma cortesia que estão fazendo com novos clientes. Você pode abrir conta por diversos “parceiros”, o link apenas serve de estatística para eles verem de onde vêm as conversões. Caso use este link ele conseguirá ver que você abriu a conta através do site Como Investir no Exterior.
Achei muito bacana que o CEO Roberto Lee entrou em contato para passar informações aos leitores do site. Vocês podem fazer perguntas aqui nos comentários e isso ajuda aos próximos leitores a tirar dúvidas. A Avenue é uma corretora nova e um empreendimento de brasileiros. Vamos acompanhando para ver a evolução dos serviços.
Bons investimentos a todos!
poradmin
Ola caros investidores!
As vezes alguns amigos me perguntam se ainda vale a pena investir em Apple. Ontem eu estava olhando este post onde comentava se vamos a pena investir na Apple. Até fiz uma atualização da imagem destacada porque quando troquei de servidor, perdi algumas imagens. Para minha surpresa, ontem também saiu o balanço trimestral da Apple.
Como vocês podem ver, a Apple juntamente com a Berkshire, são as maiores posições da minha carteira. Considerando que tio Buffet comprou um bocado de Apple, então minha posição na maçã é maior ainda. Continuo satisfeito com minhas ações, em outras palavras, não penso em vender. Já devem imaginar a minha resposta se ainda vale a pena investir em Apple mas se tem dúvida, acompanhe os números.
Esta semana fiz um post falando das FAANG incluindo a Microsoft e teci alguns comentários sobre a Apple. Comentei, por exemplo, as últimas compras de algumas startups, pela Apple, como a Shazam e uma outra de realidade aumentada. Com isso, considero que a empresa não fica pra trás no quesito inovação e essas aquisições trazem mentes e ideias novas.
O terceiro trimestre da Apple foi muito positivo. Apesar de o iPhone não ter vendido tanto assim, como temos visto ultimamente, os serviços superaram-se. Exemplo disso foi o aumento de 13% na categoria. O lucro no período foi de 10,044 bilhões de dólares superando as expectativas.
Se formos comparar com o mesmo período do ano anterior, o resultado ainda ficou aquém. O resultado no terceiro trimestre fiscal de 2018 foi de 11,519 bilhões de dólares. Um fato interessante é que 59% das vendas vem de outros países que não os EUA. Como resultado, no after market as ações estavam subindo mais de 4%. Agora a empresa passa novamente a marca de 1 trilhão de dólares e se aproxima da Microsoft.
Divisão de receita:
Como podemos ver, o resultado veio acima do esperado. A China que praticamente derrubou o preço das ações nos últimos trimestres com a diminuição na compra de iPhones, veio pouco abaixo do esperado. O grande destaque ficou nos serviços. O iPhone não é mais o líder em receita e vem diminuindo as vendas a cada trimestre. Neste trimestre fiscal as vendas diminuíram mas não foram tão ruins quanto no anterior.
O novo aplicativo da Apple TV lançado em maio em mais de 100 países reuniu todas as formas de assistir TV. Agora você tem tudo em um único app em todos os devices da marca. O acesso ao app cresceu 40% só nos EUA. A concorrência em cima dos aplicativos de Tv é grande mas a Apple está conseguindo trazer benefícios como a opção de só comprar aquilo que você quer assistir. Sempre comentei que as TV a cabo deveria acabar.
A Apple Pay está completando quase 1 bilhão de transações por mês. Isso é mais do que o dobro do volume de um ano atrás. O Apple Pay foi lançado em 17 países no trimestre de junho, completando a cobertura na União Européia e levando a um total de 47 mercados atualmente. Com base no desempenho trimestral de junho, a Apple Pay agora está adicionando mais usuários novos do que o PayPal. Como resultado, o volume de transações mensais está crescendo 4x mais rápido, segundo Tim Cook.
A receita da Apple foi impactada positivamente com a venda de produtos e serviços como por exemplo o aumento nas vendas dos MacBook Pro e dos iPad. Os serviços como Apple Music e Cloud Service também tiveram aumento significativo.
As projeções para o próximo trimestre são: Receita, $ 61-64B (consenso: $ 60,9B); margem bruta, 37,5-38,5% (consenso: 37,8%); despesas operacionais, $ 8.7-8.8B (consenso: $ 8.75B). Será que conseguirão bater a meta? Vamos acompanhar e no próximo trimestre comparamos.
Como já comentei, considero a Apple uma excelente empresa. Ela já mostrou que as vendas dos iPhones caíram mas estão aumentando outros serviços. Uma área que eles estão apostando forte é na área financeira. Acabamos de ver o resultado da Apple Pay e a mais nova da Apple é o lançamento do Apple Business Chat para apoiar de forma dinâmica alguns clientes como a corretora TD Ameritrade.
A TD Ameritrade também se tornou a primeira corretora do mundo a permitir o financiamento imediato de contas usando o Apple Pay, eliminando os 2 a 3 dias úteis que costumava levar para financiar contas por transferência bancária. Se isso começou com eles e está indo bem, imaginem o crescimento pelo mundo?
A Empresa terminou o trimestre com quase US $ 211 bilhões em caixa mais títulos negociáveis. Retiraram US $ 3 bilhões de dívida a prazo e reduziram o papel comercial em US $ 2 bilhões durante o trimestre, deixando-os com uma dívida total de US $ 108 bilhões. Como resultado, o caixa líquido foi de US $ 102 bilhões no final do trimestre.
O caminho para alcançar uma posição neutra de caixa líquida ao longo do tempo continua. Retornaram mais de US $ 21 bilhões para os acionistas durante o trimestre, incluindo US $ 17 bilhões através de recompras no mercado aberto de quase 88 milhões de ações da Apple e US $ 3,6 bilhões em dividendos e equivalentes. A recompra de ações por exemplo, favorece o acionista.
Ainda vale a pena investir em Apple? Esta é uma pergunta difícil de responder. Há quem diga que a empresa está com os dias contados sem novidades pra lançar. Outros dizem que a empresa é muito resiliente e tem bons produtos a caminho. Fato é que a cada trimestre que passa a gente vê que o iPhone não é o principal produto mas os serviços têm crescido muito. Além disso, a China voltou a comprar Apple diminuindo a queda recente.
poradmin
Olá caros investidores!
As maiores empresas de tecnologia são as chamadas FAANG – Facebook, Apple, Amazon, Netflix e Google. Ano passado eu fiz um post falando sobre as FAANG, se você não viu, te convido a clicar no link e dar uma lida. Naquela ocasião as empresas citadas estavam em média 20% abaixo de seu preço teto. Tem excelentes considerações naquele post mas as imagens com os gráficos das ações não estão aparecendo. Peço desculpas, pois quando troquei de servidor algumas imagens perderam-se.
Hoje trago um novo post sobre as FAANG e quero incluir mais uma empresa nesta lista. Que tal incluirmos Microsoft? Se você não viu a empresa de mais de 1 trilhão de dólares que quase ninguém comentou como a Apple, clique aqui. Não deixem de assistir ao vídeo no canal do youtube.
Há meses escutamos falar sobre crise. Quem não ouviu frases como: A crise está por vir. Temos vários indicadores de uma crise. O mercado está inflado e temos uma bolha que vai estourar a qualquer momento. Os grandes investidores estão com bilhões líquidos para aproveitar a próxima crise. Dentre várias outras.
Claro que uma crise virá um dia. Já falamos sobre isso aqui no site e também em vídeos no youtube. O problema é que nunca saberemos quando a crise virá e até lá, temos que confiar nos fundamentos das empresas. Neste intuito, novamente vou trazer os gráficos de 10 anos das FAANG fazendo um comparativo com os preços da época.
Como este site é de estudos vamos ver se tivemos um bom retorno desde a última postagem caso tivéssemos comprado as FAANG naquela data. Após 8 meses a crise ainda não chegou e já tivemos 2 trimestres para ver se as empresas cresceram ou não. Os preços anteriores estão na postagem neste link. Relembro que expresso minha opinião e minha visão sobre as empresas. Leiam bastante e tirem as suas e debatam aqui.
Facebook se mete em algumas confusões de vez em quando né. Eu não gosto muito do case porque como usuário não gosto muito do Facebook. Acho a plataforma bastante poluída e majoritariamente tem postagens fúteis ao invés de conteúdo útil. Claro que sei que temos que seguir as pessoas certas mas mesmo assim não me agrada muito.
Como falei anteriormente, o FB não proporciona nada ao usuário que produz conteúdo. Além de suas ações não pagarem dividendos, eles não te recompensam por propagandas que você possa fazer. Na verdade o número de contas do FB tem diminuído aos poucos.
Na última postagem FB estava cotada a $140 e hoje está cotada a $195,50. Como não paga dividendos então o ganho total é apenas o ganho de capital. A variação foi positiva em aproximadamente 39%. Ou seja, se você tivesse comprado FB em novembro quando fiz a postagem, teria um pelo ganho hoje.
Apple é uma das minhas queridinhas. A maçã não tem apresentado tantas novidades assim em relação aos seus produtos. O que gosto é que eles têm muito dinheiro em caixa e sabem aproveitar as oportunidades. Há um ano compraram uma empresa de realidade aumentada. Também compraram a Shazam, que é um app de música.
No período de um ano a Apple comprou 7 empresas sendo a última uma empresa que era da Intel e que desenvolve modems para diversos devices, computador pessoal, carros autônomo e para a internet das coisas. Com esta aquisição de 1 bilhão de dólares, a Apple se aprofunda na luta do 5G. Ao todo já são mais de 100 empresas compradas desde 1988. Quem estiver à frente quando esta tecnologia estiver totalmente implantada, poderá ter grandes lucros.
Suas ações em novembro estavam cotadas a $195 e hoje estão cotadas a $210,2, ou seja, um aumento de 7,7%. O aumento foi bem mais modesto que o FB e mesmo se somarmos os dividendos do período ($1,23), chega a 8,5% de aumento. Lembrando que Apple foi a primeira empresa trilionária listada em bolsa apesar de não valer um trilhão hoje.
Amazon é a loja de tudo né! Gosto da empresa e do case apesar de não ter ações dela ainda. Amazon tem uma história muito interessante que recomendo lerem o livro “A Loja de Tudo”. Jeff Bezos é ousado e muito bom de negócios também.
Apesar de a Amazon não pagar dividendos (se pagasse seria muito pouco), também já chegou a valer mais de 1 trilhão em bolsa. Suas ações são cotadas a um alto valor chegando quase a $2.000 cada. Seus serviços são excelentes e também oferece “recompensas” aos seus afiliados. Bezos já fez excelentes aquisições como a Whole Foods.
Em novembro no último post sobre as FAANG as ações estavam cotadas a $1644 contra $1907 de hoje. Valorização no período foi de 16% aproximadamente. Nada mal também né?!
Netflix é um case bem louco. No vídeo que fiz sobre as FAANG + Microsoft vocês podem ver os gráficos e comparar o crescimento animal dela. Eu particularmente não tenhas ações da Netflix, pois nunca achei um ponto sólido de entrada.
Por outro lado, ela tem grandes concorrentes como a Amazon, a Apple e Disney. Já gastou muito produzindo séries como por exemplo House Of Cards e agora reduziu um pouco. Também não paga dividendos. Na minha opinião, ela oferecem um excelente serviço, ou seja, o cliente fica satisfeito. Como cliente mantenho mas como investidor, prefiro as outras.
Em novembro suas ações estavam cotadas a $294 e hoje estão a 330,80. A valorização neste período foi de 12,5% aproximadamente.
O Google vai dominar o mundo. É outro case que gosto muito apesar de ainda não ter suas ações. Quem não recorre ao Google para qualquer dúvida na vida? E quem não gosta do YouTube? Eu particularmente não tenho TV a cabo e só uso YouTube. Lá vejo tudo o que quero inclusive jornal ao vivo.
Google é outra empresa que vive comprando empresas menores. Com uma única conta você tem acesso a diversos serviços como um drive na nuvem, editor de blogs (blogger), e-mail dentre outros. Já comentei aqui no site que estive no Google em 2014 e eles já tinham um carro autônomo, ou seja, daqui a pouco eles lançam ao mercado.
Apesar de não pagar dividendos, Google trouxe um excelente crescimento aos seus acionistas. Em novembro suas ações estavam cotadas a $1045 contra 1236,60 de hoje. A valorização é de aproximadamente 18,5%.
Bom, as FAANG são as mencionadas acima mas eu sempre me pergunto por quê Microsoft não entra nesse acrônimo? Já vi pessoas comentando de Tesla e NVidia entrarem mas Microsoft, nada. Pois bem, como vocês devem ter visto em post anteriores e vídeos, Microsoft hoje é a única empresa que está acima de 1 trilhão de dólares em valor de mercado.
A empresa divulgou balanço recentemente com um belo aumento em seus serviços. O lucro continua crescendo e pelo que andei lendo, a perspectiva é de mais crescimentos. Microsoft paga dividendos praticamente igual a Apple. Em termos de eficiência, ainda assim a Apple faz menos força para fazer lucro do que Microsoft.
No último post sobre as FAANG eu não mencionei a Microsoft. Hoje suas ações estão cotadas a $141 mas em novembro estavam $105, ou seja, uma rentabilidade de aproximadamente 34% sem contar dividendos. É outro case que gosto mas não estou dentro ainda.
No vídeo também trouxe um comparativo entre as maiores empresas de tecnologia em relação a alguns múltiplos. Veja a análise completa no youtube e aqui trago uma imagem com uma tabela.
Como estou fazendo um estudo de caso das FAANG e incluindo a Microsoft, agora é hora de saber como uma carteira composta por essas empresas teria se comportado de novembro de 2018 até julho de 2019. Então na tabela abaixo apresento o resumo dos preços de novembro e de hoje.
| Stock | Compra | Venda |
| FB | 140,00 | 195,50 |
| AAPL | 195,00 | 210,20 |
| AMZN | 1644,00 | 1907 |
| NFLX | 294,00 | 330,80 |
| GOOG | 1045,00 | 1236,60 |
| MSFT | 105,00 | 141 |
| Total | 3423,00 | 4048,10 |
Resumindo, caso tivéssemos comprado as FAANG mais a Microsoft em novembro de 2018, hoje teríamos rendimento médio de 18,2%. Portanto, se dividirmos por 8 meses, chegaremos ao total de 2,27% ao mês. Para um momento em que esperamos uma crise, esta rentabilidade até que não está nada mal né?!
Mais uma vez podemos perceber que não dá para ficar operando notícias né?! Vimos ai que desde novembro de 2018, ou seja, há 8 meses, ouvimos falar em crise mas as ações subiram de preço. Todas as empresas que compõe as FAANG tiveram boa valorização como por exemplo, em destaque o Facebook e a Microsoft.
Inclui Microsoft ao grupo porque é uma outra empresa de tecnologia com grande crescimento e com valor de mercado de mais de um trilhão de dólares. Também paga dividendos como a Apple enquanto as demais FAANG não pagam.
Não fiquem ouvindo sobre boatos de crise. Analisem o comportamento das empresas e façam seus investimentos aos poucos. Caso a crise chegue, vocês poderão comprar boa empresas a preço melhores. Mas se não chegar, ainda tem a possibilidade de já receber bons dividendos e ter uma boa rentabilidade.
Bons investimentos!
poradmin
Olá caro investidor!
Vou te dar mais um motivo para investir no exterior. No último vídeo eu falei sobre 4 motivos para você investir no exterior. Já no blog BPMilhão eu falei sobre a importância do compliance para os investimentos. Hoje, aliando os dois posts, vou trazer mais um motivo para investir no exterior e proteger seu patrimônio. O motivo de hoje é estar seguro contra corrupção.
Se você ainda não sabe o que é compliance, te convido a visitar o BPMilhão e ler o post que publiquei sobre o assunto. Aqui vamos avançar um pouco mais mostrando a segurança que temos, no exterior, contra a corrupção. Claro que corrupção existe em qualquer lugar do mundo mas o tamanho da corrupção entre países é diferente.
No Brasil temos a Lei Anticorrupção de 2013 que trata sobre a responsabilização objetiva administrativa e civil de pessoas jurídicas pela prática de atos contra a administração pública, nacional ou estrangeira. Isto que dizer que não precisa mais provar culpabilidade. Se o fato aconteceu, a pessoa jurídica é responsável objetivamente, basta comprovar que aconteceu.
Temos que lembrar que responsabilização objetiva não isenta responsabilidade de todos os agentes que estiverem envolvidos em um episódio de corrupção. Dessa lei temos o acordo de leniência que tanto temos visto no últimos tempos. O melhor de tudo é que todo tipo de organização está dentro deste escopo, inclusive ONGs. O parágrafo único do art. 1º traz em seu texto:
Aplica-se o disposto nesta Lei às sociedades empresárias e às sociedades simples, personificadas ou não, independentemente da forma de organização ou modelo societário adotado, bem como a quaisquer fundações, associações de entidades ou pessoas, ou sociedades estrangeiras, que tenham sede, filial ou representação no território brasileiro, constituídas de fato ou de direito, ainda que temporariamente
Mostrei rapidamente a Lei Anticorrupção no Brasil mas essa lei já existe em outros países como Estados Unidos, Reino Unido e Alemanha. Veremos agora as leis que foram criadas para evitar corrupção e com isso, proteger o sistema financeiro.
A Security and Exchanges Commission (SEC) é uma agência federal norte-americana que detém a responsabilidade primária pela aplicação das leis de títulos federais e a regulação do setor de valores mobiliários, das ações da nação, das opções de câmbio e de outros mercados de valores eletrônicos. Seria o equivalente à nossa Comissão de Valores Mobiliários -CVM.
A principal razão para a criação da SEC foi a Grande Depressão de 1929. Hoje a SEC possui autoridade para conduzir ações civis em face de indivíduos ou organizações em casos de fraude ou manipulação do mercado. Sabe os famosos insiders trading? Aqueles que possuem informações privilegiadas e operam o mercado? Então, são investigados pela SEC.
A SEC é dividida em cinco divisões sendo elas: Finança de corporação, comércio mercados, gestão de investimentos, execução e economia e análise de riscos. Maiores detalhes vocês encontram em www.sec.gov
Esta é uma lei americana criada para o combate à corrupção dispondo também de normas contábeis e antisuborno. Esta lei define como crime não apenas o pagamento de propina mas todo e qualquer pagamento feito por empresas listadas na bolsa de valores americana que não estejam registrada.
Esta lei abrange qualquer cidadão americano ou subsidiária americana ou estrangeira em solo americano, que tenha capital americano e empresas estrangeiras que tenham negócios ou conexões com os Estados Unidos. Foi por isso que a gente viu a Petrobras sendo multada em milhões, pelos Estados Unidos, por conta de corrupção.
Para a FCPA, quatro ações do indivíduo ou da empresa, geram responsabilidade: pagar, oferecer, prometer ou autorizar. O objeto pode ser dinheiro ou qualquer coisa de valor, sendo o objetivo o intuito de corromper. Como penalidades a FCPA prevê sanções cíveis e criminais.
Juntamente com a FCPA, a UK Bribery Act é uma lei britânica considerada uma das legislações mais duras no mundo quando se trata de corrupção. o UK Bribery Act tem aplicação extraterritorial plena, tornando-se irrelevante o local da prática dos atos preparatórios da corrupção ou da sua consumação.
A U.K. Bribery Act prevê sanções cíveis ou criminais, podendo ser penalizadas tanto a pessoa física quanto a jurídica. Para as empresas, as multas são ilimitadas, enquanto para os indivíduos as multas são limitadas, e pode ser aplicada também pena de até 10 anos de prisão. Os diretores podem ser penalizados com a destituição do cargo e proibição de atuar como diretor por até 15 anos e se for algum contratante público, é possível a sua exclusão de tais contratos.
A FACTA é uma lei americana de conformidade tributária de contas estrangeiras, obriga instituições bancárias de outros países a fornecerem dados dos seus correntistas às autoridades americanas, desde que esses sejam cidadãos norte-americanos. As instituições financeiras podem encaminhar os dados diretamente ao Fisco americano ou podem utilizar o local como intermediário nessa tarefa.
O Brasil firmou um Acordo de Cooperação Intergovernamental (IGA) com o governo americano para a troca dessas informações. O acordo foi promulgado no Brasil por meio do Decreto nº 8.506/15, a partir do Acordo para a Melhoria da Observância Tributária Internacional e a Implementação do FATCA, firmado em Brasília, em 23 de setembro de 2014.
Ou seja, todo americano que estiver fora dos Estados Unidos com movimentações financeiras ativas, deverão estar submetidos ao FACTA. Suas informações devem ser enviadas para os Estados Unidos independente de onde estejam. Dessa maneira fica difícil um americano ficar escondendo dinheiro em outro país.
São vários os motivos para investir no exterior e considero o fator corrupção tão importante quanto a inflação. Vimos nos últimos anos o quanto a corrupção atrapalhou o progresso do Brasil. Sempre vimos criminosos imunes às leis quando tratava-se de corrupção. O combate a corrupção no Brasil é muito recente. O marco dessa virada de fase aconteceu com a Operação Lava Jato que até hoje muitos ainda tentam pará-la.
Relembrando outros motivos para investir no exterior são: Segurança financeira e econômica, diversificação de políticas, ideias e cultura, diversidade de produtos, investir em países que desenvolvem produtos disruptivos com as maiores tecnologias e o que tem trazido maior insegurança para os brasileiros: políticos!
Observando as leis citadas no post podemos perceber que há décadas países como Estados Unidos e o Reino Unido tratam o assunto com muita seriedade. As leis são duríssimas e abrangem não só seus cidadãos como também estrangeiros desde que entejam de alguma maneira envolvidos com a corrupção em seus países.
Desta maneira temos mais um motivo para investir no exterior e proteger seu patrimônio. Enquanto no Brasil ainda sofremos por ver que todos os dias alguém tenta estancar a Lava Jato, em outros países o combate à corrupção está funcionando há décadas e lá os corruptos vão para a cadeia. E você ai, quer deixar seu dinheiro investido onde?
Bons investimentos a todos!
poradmin
Ola caros investidores!
Muitas pessoas tem falado em crise. Daí surge a dúvida de onde investir para se proteger de uma crise? Ouço falar em crise desde 2016. Já estamos em 2019 e até agora a crise não chegou. Será que ela chegará? Sim, ela chegará. Quando? Não sabemos! Na minha opinião Mr. Trump não via querer que haja uma crise em seu governo então vai batalhar muito para isso não acontecer. A reeleição depende disso.
Nunca saberemos exatamente quando uma crise acontecerá. Podemos examinar várias métrica mas uma crise não é igual a outra. A última grande crise que tivemos foi em 2008 quando houve a crise do subprime. Se você não sabe exatamente o que aconteceu, sugiro assistir o filma “A grande aposta”. Os caras previram uma crise que aconteceu 3 anos depois. Naquela época, poucos pensavam em onde investir para proteger de uma crise. O crédito estava liberado à torto e à direita.
Deixando de lado quando a crise vai acontecer, temos que pensar no que fazer durante uma crise. Antes da crise chegar também temos que tomar algumas medidas de proteção. Vários gestores de grandes fundos têm bastante dinheiro em liquidez para aproveitar esses momentos de baixa e você não pode ser muito diferente deles.
Se você realmente acha que uma crise está próxima então você precisa fazer um caixa para aproveitar oportunidades. Na minha opinião não precisa deixar de aportar até que uma crise aconteça. Até conheço pessoas que estão aguardando a crise para voltarem a investir. Isto é ruim porque você pode perder algumas boas oportunidades.
Uma sugestão é guardar 50% do seu aporte e investir os outros 50%. Pode colocar esse dinheiro em um Tesouro Selic por exemplo ou então em um CDB com liquidez diária. Ou se achar que a crise está tão perto assim, pode deixar na conta mesmo.
Fato é que quando a crise vier, você tem um dinheiro em caixa para aproveitar algumas oportunidades. Se um ativo começar a cair, provavelmente vai começar a cair rápido. Com dinheiro em caixa você vai aproveitando para comprar cada vez que tiver uma boa baixa. Não precisa comprar tudo de uma vez, vá aos poucos.
Existem alguns ativos onde você pode investir para se proteger se uma crise. Veremos alguns deles. Devo alertar que não é nenhuma recomendação de compra nem garantia de que você não sofrerá com uma crise. Apenas vou apresentar algumas opções onde a correlação pode ser negativa com uma grande queda.
Uma das maneiras de ter uma exposição menor ao S&P500 é comprando alguns ETF. Se você ainda não tem familiaridade com os ETF, assista o vídeo onde mostro os principais gestores e onde buscar algumas informações.
Um deles é o XLP Consume Staples. Consume Staples é composto por coisas que precisamos no dia a dia. Compões essa lista, comidas, bebidas, produtos de higiene e até alguma coisa de álcool. Esse tipo de consumo as pessoas não estão muito dispostas a cortar e demoram a cortar, caso precisem.
No gráfico abaixo, na linha azul, podemos ver como o XLP se comportou desde 2006 até hoje. Já a linha roxa é a variação do S&P500. Reparem no círculo vermelho como XLP se comportou durante o período de crise. É uma oportunidade caso não queira ficar de fora do mercado.
Falando um pouco de XLP, abaixo vemos a imagem com alguns produtos que compõe a lista. Primeiro temos os 10 maiores setores e depois temos as 10 maiores empresas com seus percentuais. Alguém para de tomar coca cola durante uma crise? Deixa de ir ao Walmart?
Veja também a empresa que superou a Apple em valor de mercado passando de 1 trilhão de dólares
Bonds são so nossos Tesouro Direto. É um investimento mais conservador e como estamos falando de proteger-se em um momento de crise, pode ser interessante deixar algum dinheiro com a garantia do governo. Reparem na imagem abaixo um comparativo entre o S&P500 e o ETF da iShares LQD. Percebam que a variação foi bem diferente e o LQD ficou bem estável durante a crise.
Na imagem abaixo podemos ver o crescimento do LQD desde seu lançamento. Reparem na variação durante a crise, apontada pela seta preta. No longo prazo, ou seja, desde 2002, o ETF teve excelente performance. O gráfico mostra uma simulação de um investimento de $10.000 desde seu lançamento.
O ouro é ouro né. Vários países como a China estão aumentando suas reservas de ouro. Em momentos de crises, em momentos em que as moedas podem não valer muito, o ouro sobe bastante. É a única moeda de troca que não perde valor. Mas não é simples comprar ouro.
Existem muitos ativos atrelados ao ouro mas não possuem o ouro físico. Imagine você ter que guardar umas 10 barras de ouro na sua casa? Imagine o risco que isso pode ser? Então, provavelmente você terá que colocar em algum lugar seguro e para isso, terá que pagar. Lembrando que ouro não paga dividendos. Tudo isso tem que ser pensado.
Na imagem acima podemos ver o ETF GLD seguido do S&P500 na linha roxa. Percebam o crescimento do ouro quando a crise começou. Vejam como o GLD descolou-se do S&P500. Então, se você acha que a crise está chegando, comece a pensar em compra ouro. Se pretende compra, então corra porque ele já subiu bastante nos últimos dias.
Para finalizar, observem no gráfico abaixo o GLD comparado com nosso dólar, ou seja, o USD/BRL. A linha roxa representa o USD/BRL. Vejam que, desde meados de 2005, o GLD rendeu mais de 170% enquanto o USD/BRL pouco mais de 52%.
Onde investir para se proteger de uma crise é uma grande dúvida. Não há como se proteger 100% contra uma crise mas há opções que possuem menor volatilidade no momentos de grandes quedas. Identificar algumas dessas opções é o que vai minimizar a variação negativa da sua carteira.
Existem outras maneiras de investir para se proteger de uma possível crise mas tratarei em outro post. Temos também alguns ETF que operam vendido no índice e alavancado, ou seja, SP500 cai, o ETF sobe. Mais ou menos o que aconteceu no filme “A Grande Aposta” e você pode alavancar várias vezes.
Se você acha que a crise está bem pertinho, o que pensa de se segurar em uma dessas dicas?
Bons investimentos a todos!
poradmin
A ação mais lucrativa na minha carteira hoje não é a Apple, nem a Visa, nem a BlackRock. Tampouco é algum REIT dos quais já comentei aqui no site e fiz videos no youtube. Muito menos é a Microsoft, na verdade ainda não comprei MSFT apesar de estar no meu radar.
A ação mais lucrativa na minha carteira é a American States Water Company que operar sob o ticker AWR na NYSE. A American States Water Company é matriz da Golden State Water Company e da American States Utility Services, Inc. Atende a mais de um milhão de pessoas.
Por meio de sua subsidiária de serviços públicos, a Golden State Water Company, a empresa fornece serviços de água para aproximadamente 260.000 clientes localizados em mais de 80 comunidades no norte, litoral e sul da Califórnia. A empresa também distribui eletricidade para aproximadamente 24.000 conexões de clientes na cidade de Big Bear Lake e arredores no condado de San Bernardino, Califórnia.
Já por meio de sua subsidiária de serviços contratada, a American States Utility Services, Inc. fornece serviços de gerenciamento de operações, manutenção e construção para instalações de coleta e tratamento de água e águas residuais localizadas em bases militares em todo o país sob contratos de privatização de 50 anos com o governo dos EUA.
A AWR opera em nove estados nos Estados Unidos. Sua principal fonte de receita vem da Califórnia com a Golden State Water Company. Os contratos com as bases militares têm longa duração sendo um fator positivo, uma vez que será difícil um calote nos pagamentos dos serviços.
A ação mais lucrativa na minha carteira hoje traz crescimentos em seus dividendos há 64 anos! Ela faz parte não só das Dividend Aristocrats como também das Dividend Kings. 64 anos de dividendos crescentes e ininterruptos é uma bela consistência. Apesar de trazer dividendos crescentes durante 64 anos, seu Dividend Yield não é dos mais altos, hoje está próximo de 1,49%. Acabe sendo uma empresa mais de crescimento do que de dividendos.
Analisando seus dividendos podemos ver que o payout é de 65% em média. AWR tem EPS em $1,72 e paga 1,12% ao ano. Neste sentido eles ainda têm uma gordura para queimar em épocas de crises, assim como fizeram em 2008. Vale lembrar que a empresa opera desde 1929 fazendo aniversário de 90 anos em 2019.
Sempre que comento sobre dividendos e sobre o histórico das ações ou REIT, cito que rendimentos passados não garantem rendimentos futuros, isso todos sabem. Quando falo sobre rendimentos passados é para mostrar que a administração das contas da ação estão indo bem. Se uma empresa traz crescimento constante nos seus dividendos há 64 anos, o que impede de continuar fazendo isso pelo menos nos próximos 10 anos?
Como falei, os dividendos de AWR não são os maiores no mercado, em compensação a empresa cresceu muito. Só nos últimos 25 anos, se você tivesse investido $1000, teria hoje $10900, ou seja, uma alta de quase 1000%. Já nos últimos 10 anos, os $1000 investidor hoje valeriam $4500, ou seja, uma alta de 356%.
Claro que sabemos que outra empresas cresceram mais do que AWR mas não podemos destacar este belo crescimento. Devemos ter uma carteira diversificada e julgo que esta é uma ação ótima para se ter em carteira. O gráfico abaixo mostra a empresa desde 1973. Lembrando que seu IPO foi em 1978.
Comprei AWR em julho de 2017 ao preço de $ 47,42. Recebi dividendos oito vezes neste período. Foram 4 pagamentos de $0,26 e 4 pagamentos de $0,28 totalizando $2,16 por ação. Descontando os dividendos recebidos do preço do ativo, meu preço médio está em $ 45,26. O fechamento do ativo no dia 21 de junho de 2019 foi de $ 74,48. Fazendo os cálculos o retorno fica em média 64%.
Com um retorno de 64% em dois anos a AWR torna-se a ação mais rentável na minha carteira hoje. Claro que sei que devo fazer os cálculos para cada ativo para saber qual me trouxe rentabilidade maior ao ano. Farei isso em outra ocasião, por enquanto olho os rendimentos na carteira comparando as ações compradas no mesmo ano.
Manter empresas de crescimento constante na carteira é uma ótima estratégia para contrabalancear com ativos de maior volatilidade. AWR não paga muitos dividendos, porém tem crescido bastante e seus contratos são de longo prazo trazendo mais atratividade. Seu dividendos são pagos a um payout de 65% o que deixa margem para cobrir os pagamentos em momentos de crise. A divida está controlada e a gestão é boa.
Não deixem de acompanhar maiores detalhes sobre a empresa no video abaixo. Se ainda não viu outros vídeos, te convido a entrar no canal do Youtube, inscrever-se e ativar o sininho para receber as notificações de novos vídeos. Sigam-me também nas redes sociais.
Bons investimentos a todos!
poradmin
Olá caros investidores!
Uma coisa que passei a gostar de estudar é o que tem dentro de uma ação. Estudando uma ação a gente descobre muita coisa que nem imaginamos. Por exemplo, quem sabia que a HBO e Warner Bros pertenciam à At&T? Quem sabia que Amazon detém um monte de outras empresas? Ok, você até pode saber isso mas você seria capaz de listar 10 dessas empresas?
Tenho trazido constantemente vídeos e posts mostrando o que tem dentro de uma ação ou REIT e desta vez trago mais um REIT muito interessante. Trata-se de WP Carey REIT que opera sob o ticker WPC. Vamos ver alguns dados dela. Lembrando que muitas das informações que trago a vocês são tiradas do próprio site do REIT.
A WP Carey é um dos maiores REITs de locação líquida da atualidade, com histórico de oferecer renda e crescimento estáveis aos investidores. WPC possui um mega portfólio diversificado arrendado a longo prazo para locatários com qualidade de crédito. Atua nos EUA e na Europa Ocidental e no norte. O REIT foi fundado por William Polk Carey em 1973: Seu lema é Investindo para o longo prazo.
Em 30 de janeiro de 1998 foi criada a Carey Diversified LLC que começa a operar na NYSE (NYSE: CDC). O IPO saiu por volta de $22. Engraçado que foi um IPO onde a primeira semana foi de queda. Em 2000 ocorre a fusão da W. Carey Co. com a Carey Diversified LLC cria a W. P. Carey & Co, LLC (NYSE: WPC).
Em 2012 seu fundador, William Polk Carey morre aos 81 anos. No mesmo ano a W. Carey & Co. LLC se funde com CPA®: 15 e se torna um REIT negociado publicamente com o mesmo ticker WPC. Daí por diante eles fizeram várias fusões com CPA:16,17 e 18 e vem entregando excelentes resultados.
Em 2018 WPC comemorou 45 anos com seu lema “investido para o longo prazo”, 20 anos como empresa de capital aberto na NYSE. Também fizeram 20 anos de investimentos na Europa além de estarem sempre entregando dividendos crescentes desde o IPO.
Como falei, WPC possui um mega portfólio bem diversificado tanto entre países como entre inquilinos e diferentes setores de diferentes indústrias e serviços. O total de propriedades é de 1.168, com 310 inquilinos, 134 milhões de metros quadrados. Atualmente 64% locado nos EUA e 34% na Europa. A ocupação é de 98,2%. O total que os 10 maiores inquilinos ocupam é de 23,3%.
No gráfico abaixo podemos ver os inquilinos por tipo de atuação. Vejam que o varejo ainda é a maior parcela, no entanto as demais áreas não ocupam mais que 8%. Isto mostra a grande diversificação do REIT evitando sofrer grandes baixas com a saída de algum inquilino.
Uma coisa importantíssima que devemos observar quando analisamos um REIT é o vencimento dos contratos. No Caso de WP Carey não temos muitos contratos vencendo nos próximos 9 anos. A maior porcentagem de contratos vencendo até 2028 será em 2024 com 12,4% de contratos a vencer. Até lá muita coisa ainda vai acontecer e novos contratos e novas fusões acontecerão.
Sempre gosto de analisar o retorno do investimento. As vezes faço em 10 anos e as vezes faço desde o IPO, tudo depende de quanto tempo foi o IPO. No caso de WPC temos um crescimento estrondoso em 21 anos. Para que acreditou e investiu $1000 no IPO e reinvestiu os dividendos até hoje, tem mais de $142 mil dólares na carteira.
Reparem que esta simulação foi feita apenas com um aporte de mil dólares e reinvestimento dos dividendos. Não contempla dinheiro novo, ou seja, aquele aporte que você deve fazer todos os meses. Imagina se tivéssemos investido 500 dólares todos os meses nesses 21 anos desde seu IPO?
Enfim, vamos pensar daqui pra frente e acompanhar para que os gestores entreguem um desempenho semelhante para os próximos 20 anos. Como sempre digo, rendimento passado não garante rendimento futuro mas se o gestor consegue trazer bons rendimentos durante anos, é bem provável que continuará trazendo para os anos vindouros.
WP Carey foi solicitação de um leitor. Eu não conhecia esse REIT mas passei a estudá-lo e a acompanhá-lo mais de perto. Entrou para minha watchlist e em breve terei em carteira. Assista ao vídeo completo no YouTube onde trago muito mais dados e gráficos. Lá tem os gráficos da distribuição dos inquilinos e também das dívidas que vencerão nos próximos 10 anos.
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Bons investimentos a todos!
BPM
poradmin
Ola caros investidores!
Outro dia eu fiz um vídeo falando sobre Visa Inc. Se você não assistiu a performance da empresa desde seu IPO dentre outras curiosidades, clique aqui e assista o vídeo no canal do Youtube. Caso não seja inscrito, aproveite para inscrever-se para não perder nenhuma novidade por lá.
Neste post vou falar mais um pouco sobre Visa e fazer uma breve simulação de compra de ações ao longo do tempo como já fiz outras vezes com EPR e EXXOM Mobil. Claro eu sabemos que rendimentos passados não garantem rendimentos futuros mas aqui vamos mostrar o histórico e convenhamos, se uma empresa tem boa gestão por uma década, provavelmente terá por mais alguns anos.
Como vocês puderam ver no vídeo, Visa teve um crescimento de mais de 10 vezes em 11 anos. Seu IPO foi em 2008 a $44 e após um Split de 1:4, ou seja, quem tinha uma ação passou a ter 4, hoje seu papel é negociado próximo a $160. Visa é uma das empresas que teve melhor performance em uma década. Juntamente com MasterCard, domina o mercado de pagamento por cartões de crédito.
Para aqueles que investem olhando o preço sobre o lucro, o famoso P/L, Visa não deu muita entrada uma vez que sempre esteve negociada acima de 20. Isto desmistifica que uma empresa com P/L alto não é uma empresa interessante para investir. Apesar de seu IPO ter sido em 2008, a empresa existe desde 1958 quando fornecia cartão de crédito com limite de 300 dólares chamado de Bank Americard.
Desde seu IPO a empresa vem crescendo gradativamente e em 2016 concluiu a aquisição da Visa Europe. Atualmente Visa opera em mais de 200 paises e territórios. Eles continuam a evoluir com o mesmo foco – ser a melhor maneira de pagar e ser pago, para todos, em todos os lugares do mundo.
O gráfico abaixo mostra o crescimento de Visa desde seu IPO. Notem que seu IPO foi bem na crise de 2008 e mesmo assim não afetou a empresa de modo significativo. Olhando o gráfico fica até difícil uma entrada no papel, uma vez que os preços estão sempre rompendo resistências. Para os grafistas de plantão, Visa não é um bom case de estudos porque nunca teve uma queda substancial para analisar rompimentos de suportes.
Como já citei anteriormente, Visa Inc teve seu IPO em 2008 a um preço de $44. Seu IPO foi um dos maiores da história e no primeiro dia já fechou com uma alta de 28%. A partir de então a ação subiu até $271 quando teve um Split de 1:4 e passou a ser negociada a $65. Logo após o crescimento continuou e hoje a empresa é negociada em torno de $160 por ação.
Visa não é exatamente uma grande pagadora de dividendos. Como podemos ver, ela cresceu muito desde seu IPO e pagou poucos dividendos. Na verdade não chega a 1% ao ano tendo agora em 2019, um DY em torno de 0,61%.
Por hora parece que Visa Inc sabe melhor do que nós como investir seus lucros e vamos deixar assim por enquanto. Ela tem aumentado seu dividendos desde seu IPO e seu Payout é de apenas 22%. Não duvido nada que vão aumentar constantemente estes dividendos até se tornar uma Dividend Aristocrats. Eu vou pagar pra ver e serei um Holder em Visa Inc até que faça 25 anos de pagamentos crescentes e ininterruptos de dividendos.
Quem investiu em Visa no IPO e manteve até hoje, tem um belo resultado em mãos. Fazendo uma simulação no próprio site, podemos ver que quem investiu 10 mil dólares no IPO e reinvestiu os dividendos, tem hoje mais de 123 mil dólares. Já quem não investiu os dividendos, tem em torno de 117 mil dólares. Imaginem quem foi adicionando aportes ao longo do tempo? É a simulação que faremos agora.
Vamos fazer uma simulação dos últimos 3 anos. Para aqueles que dizem não ter dinheiro para investir no exterior, vamos simular a compra de uma única ação por mês. Pegaremos o primeiro dia útil como base para o câmbio do dólar e o preço da ação. Sei que se você enviar dinheiro em um dia, provavelmente só entrará na conta no dia seguinte e não daria para comprar a ação no mesmo dia. Vamos calcular tanto o câmbio quanto a compra da ação no primeiro dia útil de cada mês.
No gráfico abaixo podemos ver a variação do dólar no período estudado.
Para o cálculo, pegarei o valor de abertura da ação da Visa Inc, transformarei para reais utilizando o câmbio de abertura do dólar. Vou tirar os dados do Investing.com para facilitar o trabalho. Feito isto, teremos o valor em reais que você deveria ter investido para comprar uma única ação de Visa Inc por mês. Vou desprezar taxas como iof e spread.
Também vou desprezar os dividendos neste primeiro cálculo, como eles são bem pouco, menos de 0,69%, não fará muita diferença. Começaremos em abril que foi quando deu o Split. No início de maio teremos apenas uma ação em carteira que foi comprada em abril, sendo assim o valor da carteira vai ser de uma ação no preço da abertura em maio. Na coluna Lucro por Ação, peguei o preço de U$ 160,00 como referência e subtrai do que foi pago na compra.
| Preço ação | Dólar em R$ | Valor em R$ | Total ações | Valor total U$ | Lucro por Ação | Lucro acumulado U$ | |
| 2015 | |||||||
| abril | US$ 65,45 | R$ 3,19 | R$ 208,79 | US$ 0,00 | |||
| maio | US$ 65,22 | R$ 3,01 | R$ 196,31 | 1 | US$ 65,22 | US$ 94,55 | US$ 94,55 |
| junho | US$ 69,13 | R$ 3,18 | R$ 219,83 | 2 | US$ 138,26 | US$ 94,78 | US$ 189,33 |
| julho | US$ 67,94 | R$ 3,10 | R$ 210,61 | 3 | US$ 203,82 | US$ 90,87 | US$ 280,20 |
| agosto | US$ 75,59 | R$ 3,42 | R$ 258,52 | 4 | US$ 302,36 | US$ 92,06 | US$ 372,26 |
| setembro | US$ 69,41 | R$ 3,66 | R$ 254,04 | 5 | US$ 347,05 | US$ 84,41 | US$ 456,67 |
| outubro | US$ 70,09 | R$ 3,97 | R$ 278,26 | 6 | US$ 420,54 | US$ 90,59 | US$ 547,26 |
| novembro | US$ 75,19 | R$ 3,85 | R$ 289,48 | 7 | US$ 526,33 | US$ 89,91 | US$ 637,17 |
| dezembro | US$ 79,53 | R$ 3,86 | R$ 306,99 | 8 | US$ 636,24 | US$ 84,81 | US$ 721,98 |
| 2016 | 0 | ||||||
| janeiro | US$ 76,06 | R$ 3,97 | R$ 301,96 | 9 | US$ 684,54 | US$ 80,47 | US$ 802,45 |
| fevereiro | US$ 74,08 | R$ 3,98 | R$ 294,84 | 10 | US$ 740,80 | US$ 83,94 | US$ 886,39 |
| março | US$ 72,99 | R$ 3,97 | R$ 289,77 | 11 | US$ 802,89 | US$ 85,92 | US$ 972,31 |
| abril | US$ 76,25 | R$ 3,58 | R$ 272,98 | 12 | US$ 915,00 | US$ 87,01 | US$ 1.059,32 |
| maio | US$ 77,81 | R$ 3,43 | R$ 266,89 | 13 | US$ 1.011,53 | US$ 83,75 | US$ 1.143,07 |
| junho | US$ 78,69 | R$ 3,60 | R$ 283,28 | 14 | US$ 1.101,66 | US$ 82,19 | US$ 1.225,26 |
| julho | US$ 74,50 | R$ 3,20 | R$ 238,40 | 15 | US$ 1.117,50 | US$ 81,31 | US$ 1.306,57 |
| agosto | US$ 78,31 | R$ 3,26 | R$ 255,29 | 16 | US$ 1.252,96 | US$ 85,50 | US$ 1.392,07 |
| setembro | US$ 81,14 | R$ 3,25 | R$ 263,71 | 17 | US$ 1.379,38 | US$ 81,69 | US$ 1.473,76 |
| outubro | US$ 82,42 | R$ 3,26 | R$ 268,69 | 18 | US$ 1.483,56 | US$ 78,86 | US$ 1.552,62 |
| novembro | US$ 82,64 | R$ 3,20 | R$ 264,45 | 19 | US$ 1.570,16 | US$ 77,58 | US$ 1.630,20 |
| dezembro | US$ 77,57 | R$ 3,47 | R$ 268,94 | 20 | US$ 1.551,40 | US$ 77,36 | US$ 1.707,56 |
| 2017 | |||||||
| janeiro | US$ 78,76 | R$ 3,25 | R$ 255,97 | 21 | US$ 1.653,96 | US$ 82,43 | US$ 1.789,99 |
| fevereiro | US$ 82,90 | R$ 3,14 | R$ 260,31 | 22 | US$ 1.823,80 | US$ 81,24 | US$ 1.871,23 |
| março | US$ 88,74 | R$ 3,11 | R$ 275,98 | 23 | US$ 2.041,02 | US$ 77,10 | US$ 1.948,33 |
| abril | US$ 89,14 | R$ 3,12 | R$ 278,12 | 24 | US$ 2.139,36 | US$ 71,26 | US$ 2.019,59 |
| maio | US$ 91,29 | R$ 3,17 | R$ 289,39 | 25 | US$ 2.282,25 | US$ 70,86 | US$ 2.090,45 |
| junho | US$ 95,40 | R$ 3,22 | R$ 307,19 | 26 | US$ 2.480,40 | US$ 68,71 | US$ 2.159,16 |
| julho | US$ 94,38 | R$ 3,18 | R$ 300,13 | 27 | US$ 2.548,26 | US$ 64,60 | US$ 2.223,76 |
| agosto | US$ 100,36 | R$ 3,12 | R$ 313,52 | 28 | US$ 2.810,08 | US$ 65,62 | US$ 2.289,38 |
| setembro | US$ 104,04 | R$ 3,14 | R$ 326,69 | 29 | US$ 3.017,16 | US$ 59,64 | US$ 2.349,02 |
| outubro | US$ 105,54 | R$ 3,16 | R$ 333,51 | 30 | US$ 3.166,20 | US$ 55,96 | US$ 2.404,98 |
| novembro | US$ 110,50 | R$ 3,26 | R$ 360,56 | 31 | US$ 3.425,50 | US$ 54,46 | US$ 2.459,44 |
| dezembro | US$ 112,32 | R$ 3,26 | R$ 365,60 | 32 | US$ 3.594,24 | US$ 49,50 | US$ 2.508,94 |
| 2018 | R$ 0,00 | ||||||
| janeiro | US$ 114,57 | R$ 3,31 | R$ 379,23 | 33 | US$ 3.780,81 | US$ 47,68 | US$ 2.556,62 |
| fevereiro | US$ 124,74 | R$ 3,17 | R$ 395,18 | 34 | US$ 4.241,16 | US$ 45,43 | US$ 2.602,05 |
| março | US$ 126,23 | R$ 3,25 | R$ 410,75 | 35 | US$ 4.418,05 | US$ 35,26 | US$ 2.637,31 |
| abril | US$ 119,27 | R$ 3,31 | R$ 394,90 | 36 | US$ 4.293,72 | US$ 33,77 | US$ 2.671,08 |
| maio | US$ 126,86 | R$ 3,50 | R$ 444,01 | 37 | US$ 4.693,82 | US$ 40,73 | US$ 2.711,81 |
| junho | US$ 131,84 | R$ 3,74 | R$ 493,08 | 38 | US$ 5.009,92 | US$ 33,14 | US$ 2.744,95 |
| julho | US$ 131,96 | R$ 3,87 | R$ 510,69 | 39 | US$ 5.146,44 | US$ 28,16 | US$ 2.773,11 |
| agosto | US$ 137,74 | R$ 3,75 | R$ 516,53 | 40 | US$ 5.509,60 | US$ 28,04 | US$ 2.801,15 |
| setembro | US$ 146,93 | R$ 4,05 | R$ 595,07 | 41 | US$ 6.024,13 | US$ 22,26 | US$ 2.823,41 |
| outubro | US$ 150,89 | R$ 4,04 | R$ 609,60 | 42 | US$ 6.337,38 | US$ 13,07 | US$ 2.836,48 |
| novembro | US$ 139,00 | R$ 3,72 | R$ 517,08 | 43 | US$ 5.977,00 | US$ 9,11 | US$ 2.845,59 |
| dezembro | US$ 145,00 | R$ 3,86 | R$ 559,70 | 44 | US$ 6.380,00 | US$ 21,00 | US$ 2.866,59 |
| 2019 | |||||||
| janeiro | US$ 130,00 | R$ 3,88 | R$ 504,40 | 45 | US$ 5.850,00 | US$ 15,00 | US$ 2.881,59 |
| fevereiro | US$ 135,39 | R$ 3,66 | R$ 495,53 | 46 | US$ 6.227,94 | US$ 30,00 | US$ 2.911,59 |
| março | US$ 149,46 | R$ 3,78 | R$ 564,96 | 47 | US$ 7.024,62 | US$ 24,61 | US$ 2.936,20 |
| abril | US$ 157,53 | R$ 3,87 | R$ 609,64 | 48 | US$ 7.561,44 | US$ 10,54 | US$ 2.946,74 |
| maio | US$ 165,54 | R$ 3,92 | R$ 648,92 | 49 | US$ 8.111,46 | US$ 2,47 | US$ 2.949,21 |
No total foi desembolsado o valor de U$ 5.056,33 ou R$ 17.808,22 com dólar médio de R$ 3,48. O lucro em dólar é de U$ 2.949,21 perfazendo em torno de 60% de lucro neste período.
No gráfico abaixo podemos ver o crescimento dos lucros de cada ação comprada. Em azul o preço pago pela ação e em verde, o lucro considerando o preço de U$ 160,00. Reparem que conforme o tempo foi passando, o preço da ação foi subindo e o lucro por ação vai diminuindo.
Neste outro gráfico podemos ver a curva dos lucros. Este gráfico representa o rendimento acumulado considerando o preço de U$ 160,00. Reparem como cresceu em 4 anos apenas.
Visa Inc é uma empresa espetacular e está sempre se inovando para manter o market share. MasterCard também é uma excelente empresa e traz retornos parecidos. Visa tem crescido desde seu IPO tendo trazido lucros aos seus acionistas e pretende trazer mais inovação no mundo todo no mercado de pagamentos.
poradmin
Olá caros investidores! Sempre apresento aqui os passos para investir no exterior e como utilizo a Interactive Brokers, já fiz alguns vídeos e falei da abertura de conta e de várias características dela. Hoje vou fazer um comparativo, usar a Interactive Brokers ou DriveWealth?
Muitas pessoas perguntam qual a melhor corretora para investir no exterior e eu sempre respondo que depende do seu objetivo. Não existem dezenas de corretoras que abrem conta para operar online e com baixo custo mas essas duas são as melhores.
Cada corretora tem sua característica e com certeza alguma delas vai atender a sua necessidade. Importante escolher a certa para não pagar por serviços que não pretende utilizar. Importante também não ter taxas altas de saque ou corretagem.
Eu abri conta na DriveWealth justamente para conhecer melhor e comprara com a Interactive Brokers. O processo de abertura de conta foi bem tranquilo e você pode conferir neste post. Já sobre a Interactive Brokers, deem uma olhada nos seguintes posts:
O primeiro ponto a ser considerado é se você quer operar somente nos Estados Unidos ou pretende operar em outros mercados pelo mundo como Singapura, Hong Kong, Alemanha e outros. Digo isto porque a principal diferença entre as duas é a possibilidade de operar em outros mercados ou não.
A Interactive Brokers te permite operar em diversos mercados. Oferece também diversos serviços além de vários gerenciamento de conta caso você não queira ficar comprando e vendendo ativos. Eles têm o serviço de gerenciamento da sua carteira oferecido por diversas empresas de gestão.
A IB oferece serviços de acordo com cada mercado. Existe uma lista bem grande sobre os serviços. Você pode operar nos Estados Unidos, México, Canadá, Singapura, Japão, Índia, Austrália, Espanha e muito mais. Para verem todos os serviços oferecidos, cliquem neste link.
Já a DriveWealth só oferece serviços nos Estados Unidos. Não há a opção de operar em outros mercados. Isto limita inclusive você receber de volta aqueles 2,5% de imposto que fica retido nos EUA. Se você operar em outro mercado que não retenha imposto te obrigando a declarar todos os meses os ganhos dos dividendos, você poderá receber de volta este valor.
Este é um serviço que nem deveria ser comparado na verdade. A Interactive Brokers oferece o serviço de câmbio pelo Home Brokers, ou seja, se você quiser comprar ativos na Alemanha, basta fazer a conversão do USD para EUR direto no HB. Mostro aqui como fazer.
Já a DriveWealth não oferece este serviço porque não opera em outros mercados então não faz sentido. Só trouxe esta informação para mostra que é muito fácil operar em outros mercados na moeda local pela Interactive Brokers.
A Interactive Brokers não oferece suporte em português. Oferece em vários idiomas como o espanhol e francês mas português não tem. Já a DriveWealth oferece atendimento em português e você pode usar toda a plataforma com mais facilidade caso não domine o inglês.
Se o idioma inglês não é problema nenhum pra você, então não terá problemas com a Interactive Brokers. Mas lembro que a escolha da corretora tem que atender às suas necessidades. Se você quer operar em outros mercados, não tem jeito, terá que lidar com o inglês.
Eu comentei acima que a Interactive Brokers não oferece suporte em português, em compensação oferece o melhor suporte de todas. Eles possuem atendimento 24 horas em diversos idiomas. Seu site de ajuda contem muita coisa com vários tutoriais. Além disso ainda possuem vários vídeos explicativos e webinar.
A DriveWealth tem uma página de ajuda em inglês que achei as principais dúvidas com facilidade. Mas ao procurar assuntos mais específicos tive dificuldade. Não há suporte online 24 horas. Basicamente o suporte é na hora do pregão.
Esta talvez seja a categoria que as pessoas mais procuram. O preço da corretagem e as taxas cobradas são importantes mas temos que considerar outras coisas também. Tudo vai depender de quanto você operar por mês.
A Interactive Brokers cobra $10 de custódia por mês se você abrir conta e transferir $10k USD. Se abrir a conta e enviar menos, pagará $20 por mês. Se tiver mais de 100k investidos ou não, não paga custódia. Este valor de $10 ou $20 por mês é descontado da corretagem. A corretagem é de $1 no mercado à vista então você pode fazer até 10 operações por mês que pagará apenas $10. Se fizer 11 operações entre compra ou venda, pagará $11.
A DriveWelath cobra $2,99 de corretagem por ordem cheia e $0,99 no fracionário. Fracionário aqui entenda-se frações de uma ação como metade de uma ação (0,5). Não existe lote padrão de 100 ações como no Brasil.
Existe um serviço chamado DriveWealth Unlimited que você paga $5,99 por mês e a partir daí a corretagem passa a ser de $0,01. Isto mesmo, apenas 1 centavo de dólar para comprar ou vender ativos se você pagar o serviço de $5,99 por mês. Para quem opera muito, vale a pena. Lembrando que a Interactive Brokers também tem esse serviço. você pode ter um pacote e pagar apenas $0,005 por ação.
Você já conhece muito bem a frase: o barato pode sair caro. Então isso também se aplica às corretoras. A DriveWealth cobra algumas taxas bem mais caras que a Interactive Brokers. São muitas as taxas então para conhecer todas é melhor entrar no site.
Nos EUA você pode fazer transferências chamadas ACH onde não há custo. No entanto, caso alguma dessas operações não de certo, a DriveWealth cobra $20 pela devolução. De igual maneira se alguma transferência chamada wire retornar pra você, pagará $25.
Outras taxas são aplicada se você precisar de alguns certificados físicos como um extrato mensal que custa $5. O formulário W8-BEN também é pago pela primeira vez ao custo de $5. Se você quiser transferir dinheiro da sua conta na DriveWealth para o Brasil, pagará $35. É um valor bem alto. Se for transferência pelos EUA mesmo, considerada doméstica, pagará $25.
A Interactive Brokers te oferece um saque mensal gratuito. Se precisar de um segundo saque, será cobrado $10. Bem mais em conta do que a DW. Não há cobrança pelo W8-BEN. São muitas as variáveis de taxas em todo o mundo. Acesse este link para ver tudo.
A Remessa Online tem sido a maneira mais barata e prática de enviar dinheiro para o exterior. Neste quesito as duas corretoras aceitam transferências direto do Brasil via Remessa Online. O dinheiro geralmente entra na conta no próximo dia útil. Outras maneiras também podem ser usadas como Transferwise mas as taxas são mais altas.
Para enviar dinheiro pela Remessa Online com desconto, utilize o cupom de desconto investirnoexterior. Você receberá 10% de desconto no spread do dólar. Se enviar acima de $300 pagará menos de R$ 7,00 de taxa. Se enviar acima de $1500, não pagará taxa sobre o envio.
Outra diferença entre as corretoras Interactive Brokers e DriveWealth é a possibilidade de operar ações small caps que são ações de pequena capitalização e Penny Stock que são aquelas ações que custam centavos. Muitas pessoas gostam de analisar e investir nessas categorias por terem a possibilidade de um crescimento muito maior do que as mais consolidadas.
Se você pensa em comprar algumas dessas categorias, abra conta na Interactive Brokers e seja feliz. Este é um ponto negativo para a DriveWealth. Além de ter uma plataforma com muito menos facilidades de investimentos, ainda limita alguns tipos de ações.
As duas corretoras oferecem taxa zero para uma lista de ETF mas os principais e mais comuns geralmente não entram nesta lista. Isto é um ponto negativo par a DriveWealth que não permite operar alguns ETF como o IWDA. A lista de ETF comissionados Free eu achei muito simplória e não encontrei um ETF que me agradasse.
Na Interactive Brokers também há essa lista com outras opções mas também terá que pagar corretagem dependendo do ETF que desejar. A vantagem é que você pode comprar ETF listados em outros países como na Irlanda. Lembrando também que a Irlanda não cobra imposto sobre ganho de capital e comprar um ETF de acumulação pode ser uma ótima estratégia.
Outra coisa a considerar é que a DriveWealth não permite operar small caps nem pena stocks. Se você quer operar empresas de pequena captação para tentar crescer com elas ou então aquelas consideradas centavos, não conseguirá. Esta é outra estratégia que muitas pessoas utilizam, comprar ativos pequenos porque tem possibilidade de crescimento maior.
A DriveWealth tem uma interface meio simplista parecendo algo amador. Poucas informações mas não é difícil de utilizar. Gosto da ideia de aparecer os logotipos de cada empresa, isto torna mais amigável a navegação. Por outro lado o site não traz muita informação sobre o mercado como a Interactive Brokers.
Já a Interactive Brokers tem várias plataformas. Você pode operar pelo celular o que é muito fácil, pelo browser ou pelo TWS que é um app. Na verdade o TWS é até mais complicado por trazer muita informação. Você precisará de tempo para aprender mas na verdade se for só para compra e venda de ativos, o app do celular é top.
Esta é a tela quando você faz login pelo browser do seu computador. O menu lateral fornece uma gama de informações bem fáceis de acessar. Lá você pode configurar todo o site, fazer compras, ler notícias, tirar dúvidas e ainda gerenciar sua conta no banco.
Legal ver também seu portfólio online juntamente com o gráfico de rendimentos. Você pode escolher períodos personalizados ou utilizar um dos pré determinados.
Esta tela abaixo é para comprar ativos de modo simples e rápido. É praticamente a mesma tela que o app do celular apresenta. Basta escolher o preço e colocar a quantidade de ativos que deseja. É muito fácil e intuitivo de usar.
Já o TWS, Trader Workstation, é mais complexo trazendo muitas informações ao mesmo tempo. Você pode ver diversas informações de vários mercados. É aqui que você negocia o câmbio e compra moedas online direto do Home Broker.
Se você quer operar apenas nos Estados Unidos comprando ações, REIT e ETF, e não faz tantas operações por mês, pode utilizar a DriveWealth. Se faz apenas uma ou duas compras por mês, pague a corretagem de $2,99 que ainda assim pagará menos de $10 da Interactive Brokers.
Se quiser operar em outros mercados, comprar ETF variados pelo mundo, operar qualquer tipo de empresa, desde pena stocks até as gigantes Apple e Amazon, vá de IB. A Interactive Brokers é o melhor custo benefício por todos os serviços que oferece.
Lembre-se que $1 dólar de corretagem é mais barato do que as corretagens do Brasil, principalmente considerando a qualidade da corretora. O suporte da corretora conta bastante e nisso a Interactive Brokers é número um.
Espero que com essas informações vocês possam decidir qual corretora utilizar, Interactive Brokers ou DriveWealth. Vejam os outros posts, analisem bem e comentem aqui qual você escolheu e por quê? É importante termos vários pontos de vista e várias opiniões. Estamos sempre aprendendo com os outros.
Bons investimentos!
BPM