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Crash ou oportunidade no Mercado Americano?

 O mercado americano esta semana teve uma forte queda levando o índice ao patamar de junho gerando um certo pânico na maioria dos investidores. Mas será que há necessidade de pânico e de venda generalizada? O que mudou nas empresas em uma semana que justifica tal queda?

O mercado americano vem crescendo desde o crash de 2008 e nos últimos 10 meses ela cresceu ininterruptamente. Diversas empresas deram mais de 100% de lucro e seus balanços só foram melhorando mas como tudo que sobe tem que descer, chegou a hora de ver um queda no preço das empresas. 

Não há necessidade de pânico no momento. Não se define um crash em apenas uma semana. Muitos “especialistas” dizem há anos que um crash está se aproximando e uma hora eles vão acertar mas não vejo esse desespero todo no momento. Não adianta ser pessimista mas vejamos algumas ideias sobre essa queda. 

Crash no mercado americano?

Será que já podemos falar em crash no mercado americano? Não, ainda não. Estamos vendo uma guerra comercial entre Estados Unidos e China junto com aumento da taxa de juros pelo FED Federal Reserve, além disso, como falei, o mercado americano vem subindo desde a crise de 2008.

Uma das coisas que concorreram para a grande queda em curto espaço de tempo foram os robôs. Diversos robôs ficam programados para efetuarem compras e vendas de acordo com algumas premissas colocadas pelos gestores. Muitos ETF são gerenciados por robôs e com isso a queda pode se acentuar, pois quando um começa a vender atinge algum parâmetro de outro que começa também é assim por diante. 

Juntamente com as vendas dos robôs tem à venda dos pequenos investidores que acabam se desesperando por verem o preço cair 8% em um único dia. Muitos investidores não aguentam ver nenhuma queda e após quase 10 anos de alta fica difícil aceitar -12% em uma semana em sua carteira. 

Existe também os fundo de pensões, previdências e outros que acabam trocando posições ou simplesmente realizando lucros. Os alugueis de ações também são desfeitos nesses momentos. Fundos de investimentos também tem sua parcela de participação neste processo.

A alta das ações americanas 

Não vamos esquecer das altas das ações americanas. Somente este ano a Amazon subiu mais de 50%, Netflix mais de 70%, Apple mais de 30%, Grainger mais de 50% dentre muitas outras. Já era de se esperar uma grande realização no mercado americano e sempre é bom ter uma parte do dinheiro em liquidez para aproveitar essas oportunidades. 

Eu mesmo cheguei a ter 115% de alta em Grainger GWW em apenas um ano e meio e se quisesse vender e realizar o lucro, poderia dividir por 10 anos pra ficar em uma posição confortável ainda. 

Reparem no gráfico abaixo como o mercado americano subiu nos últimos 10 anos, representado pelo índice das 500 maiores empresas.

S&P 500 mercado americano

Olhando o gráfico, quem comprou para longo prazo se deu muito bem até mesmo porque as empresas pagaram dividendos ao longo deste período. Então não dá pra dizer de imediato que entramos em um crash só porque tivemos uma queda expressiva em uma semana.

Sabiam que existem empresas que pagam dividendos há mais de 25 anos ininterruptos?Conheçam as empresas Dividend Aristocrats?.

O que mudou no balanço das empresas?

A grande tacada para quem é holder é se perguntar o que aconteceu com a empresa para que o preço da ação caísse tanto assim? Se você é trader ou gosta de swing trade então essa queda vai fazer diferença mas se for buy & Hold, não vai afetar tanto. 

A maioria das empresas do mercado americano estavam bem esticadas no seu preço e agora caíram mas nada mudou no balanço das empresas. Você acha que da noite para o dia a maioria das empresas do mercado americano teve resultados ruins a ponto de diminuir seus lucros e aumentar suas dívidas?

Estudos de casos

Vamos ver o case da Apple. Eu particularmente acredito que a Apple vai novamente bater recordes de venda de iPhones. Eles lançaram um produto há muito esperado, lançaram o iPhone dual chip!  Com isso, aqueles que não compraram iPhone porque não gostam de carregar dois aparelhos, agora podem usufruir deste recurso que as concorrentes já têm há anos.

Além dos novos iPhones a Apple vem aumentando em muito seu serviço de assinaturas e de cloud, ou seja, a receita só tem aumentado e os lucros também. Recentemente atingiu a marca de empresa trilionária e possui um caixa monstruoso então ela continua sendo uma excelente empresa.

remessa online

Esta queda pode ser a oportunidade que esperamos para nos posicionar mais. Detalhe, nem comentei sobre os dividendos pagos, pois se for pra falar da Apple podemos fazer um post gigante só dela.

Se quiser utilizar outro exemplo bem pratico, posso falar de GWW que eu tenho. A ação chegou a dobrar de preço, no entanto os dividendos não dobraram.  Então os lucros da empresa aumentaram em uma proporção que os dividendos não acompanharam aumentando o caixa.

Vamos agora ver um case contrário, vamos ver GE General Electric. Eu cheguei ater GE e vendi com prejuízo de aproximadamente 30%. Enquanto a bolsa americana bombava, GE não apresentava bons resultados e caia acentuadamente saindo de $29 para $13. Neste caso justifica vender o ativo e ficar observando o comportamento para se posicionar caso venha a melhorar. 

Oportunidades de investimento em ações 

O momento é de oportunidades. Oportunidades de enviar dinheiro ao exterior com a queda do dólar voltando ao patamar de R$ 3,70 e oportunidades de comprar ações americanas após as recentes quedas. Claro que essa queda pode continuar mas de qualquer maneira já está dando um alívio nos preços para posicionar novamente.

Há também a oportunidade de comprar os Bonds americanos com taxas acima de 3%. E para aqueles que acreditam em um crash, ainda há oportunidades de operarem vendidos. Enfim, oportunidades existem em qualquer tendência de mercado mas o difícil é saber exatamente se a tendência já iniciou para um lado.

Enquanto escrevo este post o mercado já reagiu mostrando que não estamos em um crash. Para definirmos um crash precisaremos de muito mais do que uma semana de queda. Vamos ficar de olho nos próximos movimentos.

Conclusão 

Não se posicione pela cotação da ação em um dia ou uma semana. Não se posicione pelo fato de as ações perderem 15% em uma semana. Procure analisar os balanços da empresa e veja se o lucro diminuiu, se a dívida aumentou, se a venda ou os serviços diminuíram, se os custos ficaram mais caros.  Veja se a empresa está queimando caixa, se o endividamento está muito além de 200% dentre outros fundamentos.

Só venda um ativo caso ele perca os fundamentos e não porque o preço caiu. Claro que também há outros motivos para venda como o equilíbrio da carteira no caso de a empresa ter crescido tanto que aumentou demais a participação na sua carteira e você vende pra voltar ao patamar estabelecido. 

Aproveite as quedas de boas empresas para aumentar posição e consequentemente receber mãos dividendos para que no futuro possa viver de dividendos sem se preocupar com os preços dos ativos. Não se desespere! 

Bons Imvestimentos

BPM

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Como abrir conta na LeoPay

Olá investidores! Dando continuidade a abertura de contas em bancos e corretoras e deixando o tutorial registrado aqui no site, hoje vamos ver o passo a passo para abrir conta na LeoPay.

Sobre a LeoPay

A LeoPay (antes chamava-se LeuPay) é um banco global disponível para vários países seja para conta individual ou até mesmo empresarial. Como outros bancos alternativos que temos no Brasil, é mais uma Fintech em que você pode abrir conta online e operar em vários países.

Com a LeoPay você pode ter todas as funcionalidades de uma conta bancaria multi moedas com um Número Internacional de Conta Bancária chamada de IBAN (International Bank Account Number). Ao abrir a conta você recebe um cartão de débito VISA.

As moedas que você pode operar são: Euro (EUR), Dólar Americano (USD), Libra (GPB), Franco Suíço (CHF), Kuna (HRK), Lev (BGN), Iene Japonês (JPY), Leu Romeno (RON), Zloty Polonês (PLN) e Coroa Checa (CZK). Você pode abrir até 3 contas gratuitas com Números (IBAN) diferentes. Caso necessite de mais contas, será necessário fazer um contato com o suporte e solicitar.

Abrindo conta online você pode ter até dois cartões de débito sem taxas e se abrir a conta pessoalmente, poderá ter até 5 cartões. Cada cartão pode estar vinculado a uma conta em moedas diferentes. Os clientes empresariais podem ter até 10 cartões.

Abrindo a conta 

O processo de abertura de conta é bem simples. O site oferece 8 idiomas mas não oferece o português. Para quem não quiser o inglês tradicional, pode optar pelo espanhol.

Após entrar no site, basta ir em “Get Started” e seguir conforme as telas abaixo.

abertura de conta na leopay

Ao clicar em “Get Started”, aparecerá uma tela com o botão “Create Account” onde você poderá escolher o tipo de conta a abrir. No meu caso foi a Personal.

como abrir conta na leopay

Nas telas seguintes basta preencher os dados. Eu usei o número do passaporte mas para o Brasil, o número de identidade pode ser utilizado conforme mostra na imagem mais abaixo.

como abrir conta em banco no exterior

Vejam a lista de países que podem apresentar tanto o passaporte quanto a identidade como documento válido para a abertura de contas.

como abrir conta em banco estrangeiro

Onde tem a opção “Tax ID Number”, apesar de ser opcional eu inserir o número do meu CPF. Logo em seguida você deve escolher o tipo de receita que receber, se é salário, investimentos ou outros e qual o montante aproximado em Euros.

Abrindo conta no exterior na Leopay

Vejam também como abrir conta no BB Américas

Após o preenchimento deste formulários, você receberá um e-mail de confirmação de abertura de contas. Basta acessar-lo e clicar no botão de confirmação.

Após a confirmação aparecerá na tela as instruções de como prosseguir com a abertura de contas. A LeoPay faz uma video identificação. Eles solicitam que você baixe o App e façam o login com os documentos em mãos. Esta chamada de video dura cerca de 5 minutos e você pode selecionar em qual idioma quer que ela ocorra.

abertura de conta no banco LeoPay

Entrevista 

Com o App baixado e com o login feito, você verá a opção de selecionar o idioma para iniciar a entrevista. Notem que o aplicativo já orienta para estar com o documento de identificação na mão e já avisa que a duração é de 5 minutos. Escolha um local silencioso e tranquilo antes de iniciar.

Alerto que nem sempre são muito amigáveis. Eles tem um roteiro a seguir e vão perguntar se você está de acordo com a gravação, vão exigir que você esteja sozinho no ambiente e vão pedir para mostrar o passaporte e na sequencia tirar uma foto.

A foto tem que estar nítida e sem brilho. Eu estava tentando finalizar a entrevista mas na hora de bater a foto a luz do quarto estava dando reflexo e só conseguir terminar no dia seguinte quando tirei a foto com a luz do sol que não deu reflexo.

Outra coisa interessante é que, no dia anterior a noite eu havia tentando a entrevista, porém como expliquei acima, a foto ficava com brilho e neste dia a entrevista foi em Inglês.

Já no dia seguinte de manhã, havia a opção Português e sendo assim, um português de Portugal me atendeu e foi muito fácil. Então, caso tenha problemas com o idioma, sugiro tentar pela manhã no Brasil que provavelmente terá a opção de português. 

Por fim, recebi instruções para aguardar 7 dias e que receberia um email com maiores informações. Assim que tiver novidades atualizo o post.

Bons investimentos!

BPM