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WP Carey – WPC REIT

Olá caros investidores!

Uma coisa que passei a gostar de estudar é o que tem dentro de uma ação. Estudando uma ação a gente descobre muita coisa que nem imaginamos. Por exemplo, quem sabia que a HBO e Warner Bros pertenciam à At&T? Quem sabia que Amazon detém um monte de outras empresas? Ok, você até pode saber isso mas você seria capaz de listar 10 dessas empresas?

Tenho trazido constantemente vídeos e posts mostrando o que tem dentro de uma ação ou REIT e desta vez trago mais um REIT muito interessante. Trata-se de WP Carey REIT que opera sob o ticker WPC. Vamos ver alguns dados dela. Lembrando que muitas das informações que trago a vocês são tiradas do próprio site do REIT.

Histórico da WP Carey

A WP Carey é um dos maiores REITs de locação líquida da atualidade, com histórico de oferecer renda e crescimento estáveis ​​aos investidores. WPC possui um mega portfólio diversificado arrendado a longo prazo para locatários com qualidade de crédito. Atua nos EUA e na Europa Ocidental e no norte. O REIT foi fundado por William Polk Carey em 1973: Seu lema é Investindo para o longo prazo.

Em 30 de janeiro de 1998 foi criada a Carey Diversified LLC que começa a operar na NYSE (NYSE: CDC). O IPO saiu por volta de $22. Engraçado que foi um IPO onde a primeira semana foi de queda. Em 2000 ocorre a fusão da W. Carey Co. com a Carey Diversified LLC cria a W. P. Carey & Co, LLC (NYSE: WPC).

Em 2012 seu fundador, William Polk Carey morre aos 81 anos. No mesmo ano a W. Carey & Co. LLC se funde com CPA®: 15 e se torna um REIT negociado publicamente com o mesmo ticker WPC. Daí por diante eles fizeram várias fusões com CPA:16,17 e 18 e vem entregando excelentes resultados.

Em 2018 WPC comemorou 45 anos com seu lema “investido para o longo prazo”, 20 anos como empresa de capital aberto na NYSE. Também fizeram 20 anos de investimentos na Europa além de estarem sempre entregando dividendos crescentes desde o IPO.

Portfólio de WP Carey WPC

Portfólio WPC

Como falei, WPC possui um mega portfólio bem diversificado tanto entre países como entre inquilinos e diferentes setores de diferentes indústrias e serviços. O total de propriedades é de 1.168, com 310 inquilinos, 134 milhões de metros quadrados. Atualmente 64% locado nos EUA e 34% na Europa. A ocupação é de 98,2%. O total que os 10 maiores inquilinos ocupam é de 23,3%.

No gráfico abaixo podemos ver os inquilinos por tipo de atuação. Vejam que o varejo ainda é a maior parcela, no entanto as demais áreas não ocupam mais que 8%. Isto mostra a grande diversificação do REIT evitando sofrer grandes baixas com a saída de algum inquilino.

WP Carey Portfólio

Contratos a expirar de WPC

Uma coisa importantíssima que devemos observar quando analisamos um REIT é o vencimento dos contratos. No Caso de WP Carey não temos muitos contratos vencendo nos próximos 9 anos. A maior porcentagem de contratos vencendo até 2028 será em 2024 com 12,4% de contratos a vencer. Até lá muita coisa ainda vai acontecer e novos contratos e novas fusões acontecerão.

REIT WPC

Retorno do Investimento

Sempre gosto de analisar o retorno do investimento. As vezes faço em 10 anos e as vezes faço desde o IPO, tudo depende de quanto tempo foi o IPO. No caso de WPC temos um crescimento estrondoso em 21 anos. Para que acreditou e investiu $1000 no IPO e reinvestiu os dividendos até hoje, tem mais de $142 mil dólares na carteira.

Reparem que esta simulação foi feita apenas com um aporte de mil dólares e reinvestimento dos dividendos. Não contempla dinheiro novo, ou seja, aquele aporte que você deve fazer todos os meses. Imagina se tivéssemos investido 500 dólares todos os meses nesses 21 anos desde seu IPO?

Enfim, vamos pensar daqui pra frente e acompanhar para que os gestores entreguem um desempenho semelhante para os próximos 20 anos. Como sempre digo, rendimento passado não garante rendimento futuro mas se o gestor consegue trazer bons rendimentos durante anos, é bem provável que continuará trazendo para os anos vindouros.

WP Carey retorno

Conclusão

WP Carey foi solicitação de um leitor. Eu não conhecia esse REIT mas passei a estudá-lo e a acompanhá-lo mais de perto. Entrou para minha watchlist e em breve terei em carteira. Assista ao vídeo completo no YouTube onde trago muito mais dados e gráficos. Lá tem os gráficos da distribuição dos inquilinos e também das dívidas que vencerão nos próximos 10 anos.

Se você gostou, curta e compartilhe. Inscreva-se no canal e participe com sugestões, comentários e experiências.

Bons investimentos a todos!

BPM

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Dúvidas quanto à imposto sobre investimentos no exterior

Olá Carlos leitores!

Ainda na busca incessante de trazer mais informações precisas acerca de imposto sobre investimentos no exterior a todos vocês, estive na Receita Federal do Brasil para esclarecer algumas dúvidas quanto à declarações de ativos ou dinheiro no exterior.

Como o assunto é bem extenso e com varias pontas soltas, nem mesmo o plantão de dúvidas da Receita teve condições de me esclarecer sem que antes consultasse outros auditores. Afinal não temos muitos investidores pagando imposto sobre investimentos no exterior, salvo engano não passa de 50 mil brasileiro. Farei esta pesquisa depois.

Combinei então em fazer um e-mail com perguntas bem elaboradas e enviar a eles para que possam analisar com mais tempo e assim elaborarem as repostas e me passar. O único problema é que responderão por telefone, tentarei gravar a ligação.

Deste modo, peço a vocês que deixem nos comentários suas dúvidas mas que escrevam de uma maneira bem didática e explicativa, pois copiarei e colocarei no e-mail que vou enviar amanhã. Mesmo que já tenha colocado sua dúvida no post referente ao assunto, replique-a aqui para facilitar.

O programa GCAP

Eu já adiantei que muitas das dúvidas são referentes ao preenchimento do programa GCAP. Não conseguimos calcular o imposto sobre investimentos no exterior quando o lucro em rendimentos não são isentos até o limite de 35 mil reais.

Também adiantei que não existe CNPJ no exterior e a aba adquirente pede este dado. O GCAP deve ser campeão de dúvidas, no entanto poucos tem rendimentos no exterior então não deve ter muita reclamação. Os rendimentos no Brasil que precisam ser lançados no GCAP acredito não ser problema.

Algumas dúvidas eu tenho anotado mas com certeza outras estão em aberto e essa será a hora de esclarecer. Lembrando a todos que não sou especialista em tributos, apenas estudo bastante e consultar um especialista é sempre bom. (Apesar de saber que é muito difícil achar um que entenda bem sobre exterior no mercado).

Não deixem de ver a página dedicada sobre imposto de renda no exterior

Bons investimentos a todos.

BPM

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Imposto sobre herança no exterior

Quanto devemos pagar de imposto sobre herança no exterior?

Já ouvi muito falar sobre o imposto de 40% sobre heranças nos Estados Unidos. Você acha este valor alto? Fique sabendo que os EUA não são medalha de ouro neste quesito. Na verdade eles nem ocupam o pódium ficando em quarto lugar entre os países da OECD (Organização para Cooperação e Desenvolvimento Econômico.

Os campeões são Japão com 55%, Korea do Sul com 50, e Paris com 45% de imposto sobre herança. Em quarto lugar, empatado com Reino Unido, vem os EUA. Da lista da OECD, 15 países não cobram o imposto sobre herança.

Os países que não cobram são: Luxemburgo, Sérvia, Eslovênia, Austrália, Áustria, Canadá, Estônia, Israel, México, Nova Zelândia, Noruega, Portugal, República Tcheca, Hungria e Suíça.

Este assunto acaba preocupando muitos investidores uma vez que podemos ser afetados com estes impostos dependendo de onde o dinheiro estiver e da própria legislação brasileira. Lembrando que no caso de falecimento deverá ser feito dois inventários, um no Brasil e outro no país onde estão os bens.

Falarei basicamente sobre os Estados Unidos. Mas será que realmente estes impostos sobre herança irão nos afetar? Será que o imposto é de 40% sobre o patrimônio acumulado como ouvimos por aí? Fiz uma pesquisa e na verdade a história não é bem assim. Vamos ver a seguir.

Gross Estate

Antes de falar sobre os impostos sobre herança vou explicar o que significa Gross Estate. Gross Estate é o valor de mercado das propriedades no momento da morte do dono incluindo seguros de vida.

Em alguns casos ainda podem entrar propriedades transferidas para alguém nos últimos 3 anos. É algo como adiantamento de herança que temos no Brasil.

Poucas coisas podem ser abatidas do Gross Estate para diminuir o valor do imposto como as despesas com funeral, pagamento de dívidas, o valor de propriedades destinadas a doação e o valor da propriedade destinada ao cônjuge.

Ainda em dúvida de como declarar dividendos recebidos no exterior? Cliquei aqui e veja como é simples!

Estate tax e inheritance tax

A primeira coisa a saber é que os EUA possuem dois tipos de cobrança de imposto sobre herança no patrimônio de um falecido. A Estate tax e a Inheritance tax. Já a segunda coisa a saber é que cada estado regula de uma maneira a cobrança destes impostos. 

Estate tax

Como todo governo tem sua parcela de esperteza sobre o dinheiro dos outros, os Estados Unidos sai à frente com taxas de até 40% de imposto sobre herança. Mas calma, há um limite de isenção.

O Estate Tax é um imposto sobre herança calculado em cima dos bens de um falecido após um limite de isenção. Este limite muda anualmente para corrigir a inflação. Em 2018 este limite era de 11,2 milhões de dólares, ou seja, só paga o imposto sobre herança se passar deste montante.

Em 2018, 12 estados mais o Distrito de Columbia tinham a cobrança do Estate Tax. Nem todos cobram 40% do que passar do limite de isenção e nem todos têm o mesmo limite de isenção. Vejam a tabela abaixo.

EstadoLimite de isençãoTaxa
Connecticut$2.6 million12%
District of Columbia$11.2 million16%
Hawaii$11.2 million15.7%
Illinois$4 million16%
Maine$5.6 million12%
Maryland$4 million16%
Massachusetts$1 million16%
Minnesota$2.4 million16%
New York$5.25 million16%
Oregon$1 million16%
Rhode Island$1.538 million 16%
Vermont$2.75 million16%
Washington$2.193 million20%

Fonte: Taxfundation.com

Inheritance taxes

É uma taxa que o herdeiro dos bens deve pagar ao governo, ou seja, quem herda é que paga a taxa. No ano de 2018 apenas 6 estados tinham esta taxa e mesmo assim ainda existem algumas exceções antes de pagá-la. 

A inheritance tax só é cobrado após o inventário dos bens e a distribuição aos herdeiros. O imposto é calculado por herdeiro de acordo com o que recebeu de herança. Neste caso quem recebeu menos vai pagar menos e vice versa. 

Por exemplo, digamos que você tenha recebido 10 milhões em herança e o seu estado cobre uma taxa de 10% de imposto mas te fornece uma isenção de até 4 milhões. Neste caso você pagará 10% do que exceder os 4 milhões. Pagará então 600 mil em impostos. 

Diferença entre Inheritance e Estate tax

A diferença entre os dois é a quem fica a responsabilidade de pagar o imposto. A Estate tax é calculada em cima de todo o patrimônio do falecido e somente após este cálculo e o pagamento do imposto é que o patrimônio pode ser distribuído aos herdeiros. 

Entretanto, o imposto só é devido após passar de alguns limites fiscais que variam todos os anos. Este limite é de no mínimo 1 milhão de dólares, a partir daí já começa a pagar o imposto e o cálculo vai depender do estado.

Devido a este limite na hora de calcular o valor do imposto, apenas aproximadamente 2% dos beneficiários deverão pagar. Os estados que cobram a Inheritance tax são os apresentado na tabela abaixo juntamente com suas porcentagens.

EstadoTaxa
Iowa15%
Kentucky16%
Maryland10%
Nebraska18%
New Jersey16%
Pennsylvania15%

Fonte: Taxfundation.com

As taxas variam de 1 a 20% sobre imóveis ou dinheiro. Como os estados podem regular a cobrança do imposto sobre herança, mudanças significativas podem haver de um ano para o outro.

Exceções no imposto sobre herança

Alguns estados isentam do imposto pessoas que se enquadram em algumas situações. Tudo vai depender do tipo de relacionamento que o falecido tinha com o herdeiro. Alguns estados não cobram imposto sobre herança para propriedades deixados para esposa ou esposo.

Filhos e outros dependentes também podem se beneficiar desta isenção na proporção do que eles herdarem. Geralmente aqueles que herdam algo e não tem algum vínculo familiar direto é que pagarão as maiores taxas do imposto sobre herança.

Como evitar o imposto sobre herança

Existem algumas maneiras de evitar o imposto sobre herança. Uma delas é deixar o dinheiro em um Trust. Vou deixar para falar de Trust em outro post, pois o assunto é extenso. Outra é gastar! Se você não está preocupado em deixar muito dinheiro e tem o suficiente para viver bem, gaste.

No caso de ativos financieros uma boa alternativa é ter uma Joint Account with Rights of Survivorship. Desta maneira quando um morre, o outro pode movimentar a conta normalmente. Se for a vontade, pode vender todos os ativos e ir sacando.

Outra maneira é fazer as doações para instituições de caridade ainda em vida. Desta maneira as leis são diferentes e os impostos menores. Já uma outra maneira é deixar tudo para a esposa/esposo, visto que ela ou ele não pagará o imposto como vimos acima.

Conclusão

Pode parecer um absurdo a porcentagem da taxa e de fato é mas o caso é que os Estados Unidos criaram regras que não são maléficas àqueles que são dependentes e herdeiros diretos. Claro que as vezes queremos realmente deixar para outra pessoa ao invés de um parente ou um filho que vá gastar tudo por ai mas isso pode fazer em vida.

Dá pra ver o trabalho que dá deixar um grande patrimônio não é verdade?! Então faça suas contas e viva a vida de modo a aproveitar grande parte do que acumulou durante muito tempo deixando apenas uma quantia considerável de bens.

De nada adianta morrer milionário, deixar os familiares brigando entre si, deixar um terço para o governo e não ter aproveitado grande parte de todo o sacrifício feito.

Este post foi escrito com base em estudos nos sites citados abaixo. Não sou especialista no assunto nem advogado. Caso alguém tenha alguma informação, correção ou atualização sobre o assunto, favor comentar abaixo ou enviar e-mail para [email protected]

Fonte: taxfundation.com; turbotax.com e NerdWallet.com


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Vale a pena esperar dólar baixar para investir no exterior?


Olá caros leitores! Uma grande discussão que sempre vemos quando falamos em investir no exterior é se vale a pena esperar o dólar baixar para investir no exterior. Eu defendo que os aportes devem ser constantes independente do valor do dólar. Vamos ver se isso dá certo ou não.

Imagine você que possa realizar um aporte mensal de R$ 2.000,00 e quer comprar ativos no exterior. Como será que sua carteira teria se comportado se tivesse enviado dinheiro para o exterior todo início de mês independente do preço do dólar?

Vou fazer um comparativo de um ano considerando dezembro de 2017 a novembro de 2018. Utilizarei duas stocks neste estudo, uma será a Berkshire B que não paga dividendos e outra a AT&T que paga bons dividendos. Também farei o cálculo médio do preço do dólar ao longo do ano.

Vamos deixar de lado as notícias e variações ocorridas ao longo do ano. A ideia é trazer um estudo em que faremos aportes constantes e mensais em um único tipo de ativo. Claro que na hora de investir vamos diversificar mas agora não será o caso.

Os parâmetros utilizados foram:

  • Cotação do dólar no primeiro dia útil do mês;
  • Cotação do ativo no primeiro dia útil do mês;
  • Não considerei taxas de remessa de valores de R$ 7,00 pela Remessa Online nem o iof que será de 1,1% em cima de 2 mil reais, ou seja, 22 reais nem o spread. Lembrando que utilizando o voucher investirnoexterior na Remessa Online você obtém 10% de desconto no spread;
  • Período analisado foi de dezembro de 2017 a novembro de 2018;
  • Vou deixar a quantidade de ações compradas em números quebrados, pois nos EUA é possível comprar fração de uma ação;
  • Na tabela do dólar, novamente somei a inflação do ano aos aportes para que as condições fiquem as mesmas, caso contrário a inflação iria corroer o poder de compra.
remessa online

Compra de Berkshire B nos últimos 12 meses.


AporteDólar R$Dólar USDPreço BRKBQnt CompradaTotal acumuladoValor da carteira
dezembroR$ 2.000,00R$ 3,26US$ 614,44US$ 194,563,16

janeiroR$ 2.000,00R$ 3,26US$ 613,87US$ 197,223,116,27US$ 1236,71
fevereiroR$ 2.000,00R$ 3,17US$ 631,31US$ 217,252,919,18US$ 1993,63
marçoR$ 2.000,00R$ 3,25US$ 614,63US$ 201,533,0512,23US$ 2464,00
abrilR$ 2.000,00R$ 3,31US$ 604,05US$ 195,003,1015,32US$ 2988,21
maioR$ 2.000,00R$ 3,55US$ 563,86US$ 195,112,8918,21US$ 3553,75
junhoR$ 2.000,00R$ 3,76US$ 531,91US$ 192,232,7720,98US$ 4033,21
julhoR$ 2.000,00R$ 3,91US$ 511,51US$ 187,832,7223,70US$ 4452,40
agostoR$ 2.000,00R$ 3,75US$ 533,33US$ 197,852,7026,40US$ 5223,25
setembroR$ 2.000,00R$ 4,05US$ 493,83US$ 210,052,3528,75US$ 6039,16
outubroR$ 2.000,00R$ 4,02US$ 497,51US$ 214,782,3231,07US$ 6672,67
novembroR$ 2.000,00R$ 3,70US$ 540,54US$ 205,862,6333,69US$ 6936,08
dezembroR$ 2.000,00R$ 3,86




Total

US$ 6750,80


US$ 6936,08









US$ 6936,08






US$ 6750,80





Rendimento2,74%





Se  tivéssemos aportado R$ 2.000,00 todos os meses e enviado para o exterior independente do preço do dólar e comprado Berkshire B, também independente do preço, todos os meses durante o ano de 2018, teríamos um rendimento de 2,74% na carteira. Em breve divulgarei o quanto teria rendido em 10 anos.

Compra de AT&T nos últimos 12 meses


AporteDólar R$Dólar USDPreço AT&TDividendosValor dividendosQnt CompradaTotal acumuladoValor da carteira
dezembroR$ 2.000,00R$ 3,26US$ 614,44US$ 36,50

16,83

janeiroR$ 2.000,00R$ 3,26US$ 613,87US$ 38,54

15,9332,76US$ 1262,65
fevereiroR$ 2.000,00R$ 3,17US$ 631,31US$ 39,16US$ 0,50US$ 11,4716,1248,88US$ 1914,28
marçoR$ 2.000,00R$ 3,25US$ 614,63US$ 36,00

17,3966,28US$ 2385,90
abrilR$ 2.000,00R$ 3,31US$ 604,05US$ 35,10

17,2183,48US$ 2930,30
maioR$ 2.000,00R$ 3,55US$ 563,86US$ 32,54US$ 0,50US$ 29,2217,33100,81US$ 3280,44
junhoR$ 2.000,00R$ 3,76US$ 531,91US$ 32,47

17,28118,09US$ 3834,52
julhoR$ 2.000,00R$ 3,91US$ 511,51US$ 32,21

15,88133,97US$ 4315,32
agostoR$ 2.000,00R$ 3,75US$ 533,33US$ 31,90US$ 0,50US$ 46,8916,72150,69US$ 4807,12
setembroR$ 2.000,00R$ 4,05US$ 493,83US$ 31,86

16,97167,67US$ 5341,81
outubroR$ 2.000,00R$ 4,02US$ 497,51US$ 33,49

14,86182,52US$ 6112,62
novembroR$ 2.000,00R$ 3,70US$ 540,54US$ 30,49US$ 0,50US$ 63,8817,73200,25US$ 6105,60
dezembroR$ 2.000,00R$ 3,86






Total

US$ 6750,80




US$ 6105,60











US$ 6105,60








US$ 6750,80







Rendimento-9,56%







Se tivéssemos aportado os mesmo R$ 2.000,00 mas agora comprando AT&T nos últimos 12 meses e reinvestindo os dividendos, teríamos um rendimento de -9,56% no ano.  O valor dos dividendos já está sem o imposto de 30%.

O que quero mostrar é que se ficar esperando o valor do dólar baixar para comprar um ativo, pode ser que perca uma boa oportunidade. Quando a ação custava U$ 39,16 em fevereiro de 2018, o dólar estava em seu menor patamar a R$ 3,17.

Já em novembro de 2018, enquanto a ação estava em seu menor preço nos últimos 12 meses cotada a U$ 30,49, o dólar estava em R$ 3,70. Ou seja, enquanto o dólar subiu 17%, AT&T caiu 29% e continua pagando o mesmo dividendos de U$0,50 por ação. 

Esta é a oportunidade de comprar mais ações de uma empresa boa independente do preço do dólar. Comprando mais ações você também recebe mais dividendos. Perceba que o valor dos dividendos é o mesmo o ano todo. Esse acumulo que gera riqueza no longo prazo. 

Vale a pena esperar o dólar baixar?

Podemos ver na tabela abaixo que o dólar estava em R$ 3,26 em dezembro de 2017,  passando pelo seu pico mínimo em fevereiro de 2018 a R$ 3,17 e depois passou para seu pico máximo em R$ 4,15 em setembro de 2018. Quando o dólar estava em R$ 3,17 muitas pessoas achavam que ia abaixo de R$ 3,00 e não compraram. 

Quando dólar passou de R$ 4,00, muitas pessoas não compraram esperando baixar de R$ 4,00. Aí vem a pergunta: Qual é o preço bom para comprar dólar? Resposta: Não existe! O preço para comprar dólar e investir é o preço do momento em que você tem o dinheiro para enviar. Existe uma maneira de  calcular o preço do dólar mas falaremos posteriormente.

Ficar esperando uma grande baixa do dólar para enviar o dinheiro para o exterior só faz você perder o custo de oportunidade de entrar em um ativo que possa estar com um bom desconto no momento. Por exemplo, imagine dólar em julho a R$ 3,91 e ações da Apple a U$ 190,00. Com 2 mil reais você compraria 511,51 dólares e consequentemente 2,69 ações da Apple. 

De julho a dezembro a Apple pagou dividendos duas vezes de 0,73 cents para cada ação, ou seja, já teria recebido um rendimento de 1,76 centavos por ação. Agora vamos ao cenário atual. Dólar a R$  3,80 e ações da Apple a R$ 170,00 (-12%). Você compraria 3,1 ações da maçã e o dólar está praticamente no mesmo preço. Ou seja, esperar o dólar baixar só faz você perder tempo.

Nos dias atuais a Apple está mais barata do que em julho mas o dólar está no mesmo patamar. Caso tivesse comprado em julho, já teria recebido dividendos duas vezes. Ao invés de comprar mensalmente, aquele que espera o dólar cair pode nem ter comprado nada até hoje. Já quem comprou agora em dezembro, teve a oportunidade de comprar mais ações da Apple por um preço menor que julho mas com o mesmo preço do dólar.

Média do dólar em 10 anos

Se tivéssemos comprado dólar desde dezembro de 2017 até novembro de 2018 sem se preocupar com o preço, teríamos um preço médio de R$ 3,62  em um ano. E se fizéssemos isso nos últimos 10 anos? Qual teria sido o preço médio do dólar? Confira na tabela abaixo.

2008Aporte R$InflaçãoDólar R$Conversão U$
novembroR$‎ 2.000,00
R$‎ 2,17US$‎ 923,36
dezembroR$‎ 2.000,00
R$‎ 2,32US$‎ 863,19
2009118,005,9%

janeiroR$‎ 2.118,00
R$‎ 2,33US$‎ 908,62
fevereiroR$‎ 2.118,00
R$‎ 2,32US$‎ 911,75
marçoR$‎ 2.118,00
R$‎ 2,44US$‎ 867,68
abrilR$‎ 2.118,00
R$‎ 2,28US$‎ 929,35
maioR$‎ 2.118,00
R$‎ 2,13US$‎ 994,83
junhoR$‎ 2.118,00
R$‎ 1,95US$‎ 1.085,04
julhoR$‎ 2.118,00
R$‎ 1,93US$‎ 1.098,55
agostoR$‎ 2.118,00
R$‎ 1,83US$‎ 1.156,11
setembroR$‎ 2.118,00
R$‎ 1,90US$‎ 1.112,98
outubroR$‎ 2.118,00
R$‎ 1,79US$‎ 1.186,55
novembroR$‎ 2.118,00
R$‎ 1,74US$‎ 1.214,45
dezembroR$‎ 2.118,00
R$‎ 1,72US$‎ 1.230,68
201091,294,31%

janeiroR$‎ 2.209,29
R$‎ 1,72US$‎ 1.285,22
fevereiroR$‎ 2.209,29
R$‎ 1,86US$‎ 1.188,43
marçoR$‎ 2.209,29
R$‎ 1,80US$‎ 1.230,12
abrilR$‎ 2.209,29
R$‎ 1,77US$‎ 1.250,31
maioR$‎ 2.209,29
R$‎ 1,73US$‎ 1.277,05
junhoR$‎ 2.209,29
R$‎ 1,83US$‎ 1.204,63
julhoR$‎ 2.209,29
R$‎ 1,79US$‎ 1.231,49
agostoR$‎ 2.209,29
R$‎ 1,75US$‎ 1.263,17
setembroR$‎ 2.209,29
R$‎ 1,75US$‎ 1.266,07
outubroR$‎ 2.209,29
R$‎ 1,68US$‎ 1.315,84
novembroR$‎ 2.209,29
R$‎ 1,76US$‎ 1.255,28
dezembroR$‎ 2.209,29
R$‎ 1,71US$‎ 1.295,77
2011130,355,90%

janeiroR$‎ 2.339,63
R$‎ 1,65US$‎ 1.418,82
fevereiroR$‎ 2.339,63
R$‎ 1,66US$‎ 1.407,72
marçoR$‎ 2.339,63
R$‎ 1,66US$‎ 1.407,72
abrilR$‎ 2.339,63
R$‎ 1,61US$‎ 1.453,19
maioR$‎ 2.339,63
R$‎ 1,57US$‎ 1.488,31
junhoR$‎ 2.339,63
R$‎ 1,59US$‎ 1.476,11
julhoR$‎ 2.339,63
R$‎ 1,56US$‎ 1.503,62
agostoR$‎ 2.339,63
R$‎ 1,57US$‎ 1.494,02
setembroR$‎ 2.339,63
R$‎ 1,62US$‎ 1.448,69
outubroR$‎ 2.339,63
R$‎ 1,90US$‎ 1.234,63
novembroR$‎ 2.339,63
R$‎ 1,74US$‎ 1.347,71
dezembroR$‎ 2.339,63
R$‎ 1,80US$‎ 1.299,07
2012152,086,50%

janeiroR$‎ 2.491,71
R$‎ 1,87US$‎ 1.332,47
fevereiroR$‎ 2.491,71
R$‎ 1,73US$‎ 1.437,80
marçoR$‎ 2.491,71
R$‎ 1,71US$‎ 1.454,59
abrilR$‎ 2.491,71
R$‎ 1,83US$‎ 1.360,85
maioR$‎ 2.491,71
R$‎ 1,92US$‎ 1.295,74
junhoR$‎ 2.491,71
R$‎ 2,05US$‎ 1.217,84
julhoR$‎ 2.491,71
R$‎ 1,99US$‎ 1.255,27
agostoR$‎ 2.491,71
R$‎ 2,04US$‎ 1.219,04
setembroR$‎ 2.491,71
R$‎ 2,03US$‎ 1.226,84
outubroR$‎ 2.491,71
R$‎ 2,03US$‎ 1.230,47
novembroR$‎ 2.491,71
R$‎ 2,03US$‎ 1.227,44
dezembroR$‎ 2.491,71
R$‎ 2,12US$‎ 1.175,89
2013145,275,83%

janeiroR$‎ 2.636,98
R$‎ 2,04US$‎ 1.290,11
fevereiroR$‎ 2.636,98
R$‎ 1,99US$‎ 1.327,12
marçoR$‎ 2.636,98
R$‎ 1,98US$‎ 1.331,81
abrilR$‎ 2.636,98
R$‎ 2,02US$‎ 1.305,44
maioR$‎ 2.636,98
R$‎ 2,01US$‎ 1.312,58
junhoR$‎ 2.636,98
R$‎ 2,13US$‎ 1.240,35
julhoR$‎ 2.636,98
R$‎ 2,23US$‎ 1.181,97
agostoR$‎ 2.636,98
R$‎ 2,30US$‎ 1.146,51
setembroR$‎ 2.636,98
R$‎ 2,37US$‎ 1.112,65
outubroR$‎ 2.636,98
R$‎ 2,23US$‎ 1.184,10
novembroR$‎ 2.636,98
R$‎ 2,26US$‎ 1.168,87
dezembroR$‎ 2.636,98
R$‎ 2,35US$‎ 1.120,69
2014155,855,91%

janeiroR$‎ 2.792,82
R$‎ 2,39US$‎ 1.168,54
fevereiroR$‎ 2.792,82
R$‎ 2,44US$‎ 1.146,48
marçoR$‎ 2.792,82
R$‎ 2,32US$‎ 1.204,84
abrilR$‎ 2.792,82
R$‎ 2,26US$‎ 1.235,21
maioR$‎ 2.792,82
R$‎ 2,22US$‎ 1.259,73
junhoR$‎ 2.792,82
R$‎ 2,28US$‎ 1.227,61
julhoR$‎ 2.792,82
R$‎ 2,20US$‎ 1.267,73
agostoR$‎ 2.792,82
R$‎ 2,26US$‎ 1.236,31
setembroR$‎ 2.792,82
R$‎ 2,24US$‎ 1.244,57
outubroR$‎ 2.792,82
R$‎ 2,48US$‎ 1.124,32
novembroR$‎ 2.792,82
R$‎ 2,50US$‎ 1.118,02
dezembroR$‎ 2.792,82
R$‎ 2,56US$‎ 1.092,23
2015179,026,41%

janeiroR$‎ 2.971,84
R$‎ 2,69US$‎ 1.104,36
fevereiroR$‎ 2.971,84
R$‎ 2,71US$‎ 1.095,00
marçoR$‎ 2.971,84
R$‎ 2,89US$‎ 1.026,90
abrilR$‎ 2.971,84
R$‎ 3,19US$‎ 932,49
maioR$‎ 2.971,84
R$‎ 3,08US$‎ 964,88
junhoR$‎ 2.971,84
R$‎ 3,17US$‎ 936,90
julhoR$‎ 2.971,84
R$‎ 3,14US$‎ 945,24
agostoR$‎ 2.971,84
R$‎ 3,45US$‎ 860,90
setembroR$‎ 2.971,84
R$‎ 3,69US$‎ 806,03
outubroR$‎ 2.971,84
R$‎ 4,00US$‎ 742,77
novembroR$‎ 2.971,84
R$‎ 3,77US$‎ 788,91
dezembroR$‎ 2.971,84
R$‎ 3,85US$‎ 771,11
2016317,1010,67%

janeiroR$‎ 3.288,94
R$‎ 4,03US$‎ 815,91
fevereiroR$‎ 3.288,94
R$‎ 3,96US$‎ 831,17
marçoR$‎ 3.288,94
R$‎ 3,94US$‎ 834,76
abrilR$‎ 3.288,94
R$‎ 3,56US$‎ 923,86
maioR$‎ 3.288,94
R$‎ 3,49US$‎ 942,93
junhoR$‎ 3.288,94
R$‎ 3,59US$‎ 917,16
julhoR$‎ 3.288,94
R$‎ 3,23US$‎ 1.018,25
agostoR$‎ 3.288,94
R$‎ 3,27US$‎ 1.006,10
setembroR$‎ 3.288,94
R$‎ 3,25US$‎ 1.012,60
outubroR$‎ 3.288,94
R$‎ 3,20US$‎ 1.026,51
novembroR$‎ 3.288,94
R$‎ 3,24US$‎ 1.015,42
dezembroR$‎ 3.288,94
R$‎ 3,47US$‎ 948,64
2017206,876,29%

janeiroR$‎ 3.495,81
R$‎ 3,28US$‎ 1.065,47
fevereiroR$‎ 3.495,81
R$‎ 3,15US$‎ 1.110,13
marçoR$‎ 3.495,81
R$‎ 3,09US$‎ 1.130,60
abrilR$‎ 3.495,81
R$‎ 3,11US$‎ 1.122,97
maioR$‎ 3.495,81
R$‎ 3,15US$‎ 1.109,43
junhoR$‎ 3.495,81
R$‎ 3,25US$‎ 1.076,96
julhoR$‎ 3.495,81
R$‎ 3,30US$‎ 1.058,05
agostoR$‎ 3.495,81
R$‎ 3,12US$‎ 1.119,02
setembroR$‎ 3.495,81
R$‎ 3,15US$‎ 1.111,19
outubroR$‎ 3.495,81
R$‎ 3,15US$‎ 1.108,37
novembroR$‎ 3.495,81
R$‎ 3,26US$‎ 1.071,35
dezembroR$‎ 3.495,81
R$‎ 3,26US$‎ 1.073,98
201877,262,21%

janeiroR$‎ 3.573,07
R$‎ 3,26US$‎ 1.096,71
fevereiroR$‎ 3.573,07
R$‎ 3,17US$‎ 1.127,86
marçoR$‎ 3.573,07
R$‎ 3,25US$‎ 1.098,05
abrilR$‎ 3.573,07
R$‎ 3,31US$‎ 1.079,15
maioR$‎ 3.573,07
R$‎ 3,55US$‎ 1.007,35
junhoR$‎ 3.573,07
R$‎ 3,76US$‎ 950,28
julhoR$‎ 3.573,07
R$‎ 3,91US$‎ 913,83
agostoR$‎ 3.573,07
R$‎ 3,75US$‎ 952,82
setembroR$‎ 3.573,07
R$‎ 4,15US$‎ 860,98
outubroR$‎ 3.573,07
R$‎ 4,02US$‎ 888,82
novembroR$‎ 3.573,07
R$‎ 3,70
Total 


US$‎ 143.624,79

Preço Médio dólar
R$ 2,54

Percebam a diferença no preço do dólar em 2008 e em 2018. O dólar aumentou com o passar dos anos passando de R$ 4,00 em três momentos diferentes. Nesses mesmos 10 anos, ações como Berkshire saíram de U$ 43,00 para mais de U$ 220,00. Não se compara à alta da inflação nem muito menos à do dólar .

Conclusão

Então, já se decidiu se vale a pena esperar o dólar baixar para investir no exterior?

Podemos perceber que quem não se preocupa muito com o preço do dólar e envia dinheiro para o exterior, seja para investir ou seja para a aposentadoria, tem hoje um excelente preço médio e não deixou de aproveitar as oportunidades.

Já aqueles que sempre ficam esperando a melhor oportunidade em uma baixa do dólar para enviar dinheiro ao exterior para investir, podem ter perdidos excelentes oportunidades. A maioria das pessoas não fazem o cálculo do custo de oportunidade.

Assim como este histórico de 10 ano, a média do preço do dólar ficou excelente, acredito que para os próximos 10 anos não vá ser muito diferente. 10 anos são dois governos e meio e mesmo as piore fases dos nossos governos não conseguiram jogar a média do dólar para cima de maneira que ficasse desvantajoso.

Não perca tempo aguardando uma baixa do dólar. Envie já os recursos para o exterior e aproveite para comprar ativos no mercado americano. Sugiro utilizar a Remessa Online juntamente com o voucher “investirnoexterior” e obter 10% no spread. Clique aqui e veja como fazer o envio via Remessa Online.

Bons investimentos.

BPM

poradmin

Vale a pena investir no exterior?

Vale a pena investir no exterior? Esta é uma pergunta feita, principalmente por aqueles que já iniciaram nos investimentos no Brasil. Confiram no post.

Eu me fazia esta pergunta lá por volta de 2010/2011 e a resposta que eu mesmo dava e justificava aos demais era de que não vale a pena investir no exterior em ativos que rendessem em torno de 1 a 2% se no Brasil tínhamos investimentos de 15% ao ano em renda fixa. Naquele momento eu não entendia o poder do câmbio e o poder dos nossos políticos.

Foi em 2015 após uma viagem que fiz para os Estados Unidos quando o dólar estava quase R$ 4,00 que me dei conta de como seria bom ter sempre dinheiro para poder viajar, fazer compras no exterior em qualquer época do ano sem me preocupar com o câmbio. Senti esse gostinho pois havia comprado dólar a R$ 2,60 em 2014 e guardado. Mesmo já voltando a atenção para investir no exterior, ainda não tinha iniciado os investimentos.

Em 2016, cansado de ver nossa economia oscilar e de ver os ativos na Bovespa cairem por conta de uma canetada da noite pro dia do Presidente (notem que não é exatamente do Presidente de 2016 mas de todos os Presidentes, pois eles têm esse poder e o fazem), resolvi naquele momento direcionar todos os meus aportes em dólar para investir nos Estados Unidos. Lembro bem de um dia em que foi dada uma canetada e a Cielo caiu absurdamente só por causa disso.

Confiram também:

5 Passos iniciais para investir no exterior

Comecei a pesquisar sobre bancos e corretoras e encontrei bons sites que são parceiros até hoje como o Viver de Dividendos e o Investidor Internacional. No fim das contas eu mantenho minha conta no BB Américas e na corretora Interactive Brokers. Vocês poderão encontrar vários posts sobre a IB ao longo do tempo aqui no blog.

Mas respondendo à pergunta, sim, na minha visão vale muito a pena investir no exterior. Manter uma parte do seu patrimônio em moeda forte e sob diferentes visões econômicas e políticas pode mitigar muitos riscos, pois problemas enfrentados por um país não o são em outros. Um dos países mais forte neste quesito são os Estados Unidos. Temos vários outros mercados com moeda forte como a Suíça, Japão e alguns países da zona do euro.

Ao mesmo tempo temos países emergentes onde podem surgir excelentes investimentos como China, Singapura, Índia, Rússia dentre outros. Se formos falar um pouco da China vamos ver que ela tem bastante potencial de crescimento. Claro que todas as situações devem ser analisadas mas um país com 1,4 bilhão de pessoas tem um potencial muito grande de crescimento. Imagine uma empresa como a Netflix atuando na China? (já existe). Imagine se metade for assinante do serviço? Ou melhor, apenas ⅓ de assinantes. Teremos aí mais de 400 milhões de pessoas pagando por um serviço. Isto é mais do que a população todas dos EUA e mais que duas vezes a população do Brasil.

Vale a pena investir no exterior

Retorno da minha carteira nos últimos 12 meses.

Como frisei acima, claro que temos que ficar de olho na economia chinesa pois se ela quebrar teremos muitos problemas mas presidente nenhum quer que isso aconteça com seu país, pelo menos eu espero. Outros riscos existem mas para isso servem os estudos e as análises e mesmo que a China não dê bons frutos, quem sabe a Australia? Hong Kong? Emirados Árabes? Enfim, investir no exterior é uma grande oportunidade de lucro e aprendizado.

Para finalizar, investir no exterior te proporciona uma gama muito grande de investimentos diferentes. Desde ações convencionais como conhecemos, passando pelos REIT, Bonds, Forex, Gold e muito mais. Ao longo do tempo neste blog irei relatando o que já aprendi e o que estou estudando. Conheço alguns tipos de investimentos e já os tenho em minha carteira mas existe uma lista enorme de investimentos a estudar.

Se vocês ainda não se convenceram de investir no exterior, convido a acompanharem este blog juntamente com os demais que serão falados por aqui e pensar um pouco à respeito. Deixem suas dúvidas e opiniões para que possamos debater o assunto. Tragam novidades e sugestões também. Vamos criar um ambiente em que podemos ter várias ideias e tutoriais sobre como investir no exterior nas diversas modalidades de investimentos que existem.

Bons investimentos a todos!

 

BPM